【經(jīng)管勵志】基于網(wǎng)上銀行的集團(tuán)賬戶和資金集中管理(已修改)
2025-05-23 18:08 本頁面
【正文】 ，同時(shí)更要考慮不同內(nèi)外部價(jià)值鏈的橫向關(guān)聯(lián)和內(nèi)在運(yùn)行邏輯，并且要優(yōu)化和重組這個架構(gòu)，使之與集中管理的目標(biāo)相符合，兩者決定了資金集中管理的度、量和范圍，及資金集中管理的效率和效益，最終體現(xiàn)一個集團(tuán)公司供應(yīng)鏈的整體競爭能力。 資金集中管理是必然趨勢 大型集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)與資金管理日益趨向高度集中是現(xiàn)金管理發(fā)展的必然，但是，許多企業(yè)由于缺乏必要的技術(shù)手段，資金控制能力不足，從而付出了沉重的代價(jià)。大 型集團(tuán)公司由于下屬機(jī)構(gòu)眾多，地域分步廣泛，在資金集中管理上的問題尤其突出，資金管理失控、監(jiān)控手段缺乏、資金利用率低的情況是我國集團(tuán)公司管理中迫切需要解決的問題。 集團(tuán)公司為了實(shí)現(xiàn)自己的健康發(fā)展，必然要根據(jù)自己的實(shí)際情況，實(shí)施資金集中管理規(guī)劃，通過合理的統(tǒng)籌模式，釋放沉淀資金，降低企業(yè)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，使資金管理做到高效有序、動態(tài)平衡。 資金集中管理的策略選擇 集團(tuán)公司資金集中管理必須依據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展方向和市場變化的要求及時(shí)調(diào)整，其資金管理模式是實(shí)現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的重要保證。當(dāng)企業(yè)集團(tuán)發(fā)展到一定規(guī)模 ，生產(chǎn)經(jīng)營所需資金量快速放大時(shí)，就必然需要一個專業(yè)的組織來統(tǒng)籌管理資金的運(yùn)用，這時(shí)就出現(xiàn)了結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司這樣的與集團(tuán)財(cái)務(wù)部相對獨(dú)立的職能部門來承擔(dān)這項(xiàng)工作。 資金集中管理模式的選擇實(shí)質(zhì)上是集團(tuán)管理集權(quán)還是分權(quán)管理策略的體現(xiàn)，是根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)和本集團(tuán)資金運(yùn)行規(guī)律決定的。 資金管理集權(quán)和分權(quán)的程度是資金管理中的基本策略問題，高度集權(quán)的資金控制策略，對資金的集中控制和統(tǒng)一調(diào)配較好，但不利于發(fā)揮下屬公司的積極性，在資金上過分依賴集團(tuán)公司，若配套措施不到位，可能影響資金的周轉(zhuǎn)速度，影響企業(yè)對市場變 化的應(yīng)變能力。對于經(jīng)營品種單一、現(xiàn)金流穩(wěn)定、有比較固定的上下游資金鏈的集團(tuán)公司來說，可以優(yōu)先選用集權(quán)程度高的資金集中管理策略。 較低程度的集權(quán)控制策略，有利于調(diào)動成員企業(yè)積極性，但又存在造成資金分散、資金使用率降低、沉淀資金比例大、資金使用成本較高等固有缺點(diǎn)。對于多元化經(jīng)營的集團(tuán)企業(yè)，或現(xiàn)金流不十分穩(wěn)定的行業(yè)，或剛剛開展資金集中管理工作、為使經(jīng)營能正常進(jìn)行，往往采取集權(quán)程度較低的資金集中管理策略。 總之，集團(tuán)公
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