農(nóng)村信用社反洗錢(qián)組織管理體制和崗位職責(zé)制度(word-資料下載頁(yè)
2025-08-29 14:47本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】制定轄內(nèi)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作規(guī)定和實(shí)施辦法等反洗錢(qián)相關(guān)的規(guī)章制度；組織指導(dǎo)、監(jiān)督檢查轄內(nèi)農(nóng)村信用社的反洗錢(qián)工作；召開(kāi)工作會(huì)議討論決策或定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作例會(huì)；門(mén)相關(guān)人員為反洗錢(qián)工作專(zhuān)題會(huì)議外部成員。整理歸檔，列為會(huì)計(jì)檔案妥善保管。家反洗錢(qián)的政策和有關(guān)部門(mén)反洗錢(qián)工作的規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)。參與反洗錢(qián)工作，做出重要貢獻(xiàn)的信用社給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。
【正文】 所掌握的情況，進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)的技術(shù)分析和作出判斷；專(zhuān)項(xiàng)檢查是針對(duì)反洗錢(qián)階段工作的需要，組織相關(guān)人員就反洗錢(qián)專(zhuān)題工作開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查；全面檢查是指根據(jù)反洗錢(qián)工作的要求，對(duì)各信用社開(kāi)展反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行全面檢查，；自查是各信用社在領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一布置下，就本社反洗錢(qián)工作開(kāi)展自查自糾，由各社自行組織，要形成自查書(shū)面報(bào)告；抽查是領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的需要，就各社自查的內(nèi)容，按照有所側(cè)重的原則，根據(jù)各社自查報(bào)告，對(duì)部分信用社自查工作開(kāi)展檢查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足提出限期整改意見(jiàn)，并進(jìn)行跟蹤檢查。 三、檢查內(nèi)容 一 是以加強(qiáng) 存款 實(shí)名制管理，把好洗錢(qián)的入口關(guān)。檢查各信用社在辦理存款賬戶時(shí)，是否按儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例實(shí)行實(shí)名制；是否對(duì)其提交的開(kāi)戶資料的真實(shí)、完整性和合法性進(jìn)行審核。二是以加強(qiáng)賬戶管理監(jiān)測(cè)為基礎(chǔ)，避免 企業(yè) 的賬戶成為洗錢(qián)渠道。檢查各信用社是否全面地了解自己的 客戶 ，是否對(duì)開(kāi)立賬戶時(shí)所提供身份證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照等的資料進(jìn)行審核；是否掌握客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要資金往來(lái)對(duì)象、營(yíng)業(yè)范圍等的真切了解。三是以加強(qiáng)現(xiàn)金管理為核心，堵塞洗錢(qián)的基礎(chǔ)渠道。檢查各信用社是否認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)金管理?xiàng)l例，對(duì)大額現(xiàn)金的提取是否按規(guī)定辦理付現(xiàn)。四是以加強(qiáng) 大額和可疑交易的報(bào)告制度，夯實(shí)反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作。檢查各信用社是否按照 “一法兩規(guī)定 ”規(guī)定的報(bào)告程序，執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，是否存在瞞報(bào)或漏報(bào)行為；五是對(duì)已經(jīng)報(bào)告的可疑交易記錄是否重新進(jìn)行審核，對(duì)比可疑交易報(bào)告記錄和原始交易憑證，判斷營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)告是否及時(shí)、完整和填報(bào)要素是否齊全。六是以加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)招商引資的監(jiān)督為突破，防止空殼企業(yè)、皮包公司、虛假投資的洗錢(qián)陰謀得逞。檢查各信用社在吸引客戶做好項(xiàng)目落戶時(shí)，是否對(duì)所招商的項(xiàng)目基本情況進(jìn)行必要的了解；是通用業(yè)： 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 通用業(yè)： 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 否對(duì)投資人投資的動(dòng)機(jī)和資金來(lái)源有真切的了解；七是以加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部 制度的落實(shí)，建立健全反洗錢(qián)防范體系。檢查各信用社是否認(rèn)真貫徹執(zhí)行 “一法兩規(guī)定 ”和有關(guān)要求；是否認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組所制定的各項(xiàng)反洗錢(qián)內(nèi)控制度；各信用社及專(zhuān)管員是否按崗位職責(zé)規(guī)定履行相應(yīng)的職能。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1