農(nóng)村信用社反洗錢組織管理體制和崗位職責制度(word-資料下載頁
2025-08-29 14:47本頁面
【導讀】制定轄內(nèi)農(nóng)村信用社反洗錢工作規(guī)定和實施辦法等反洗錢相關(guān)的規(guī)章制度；組織指導、監(jiān)督檢查轄內(nèi)農(nóng)村信用社的反洗錢工作；召開工作會議討論決策或定期召開反洗錢工作例會；門相關(guān)人員為反洗錢工作專題會議外部成員。整理歸檔，列為會計檔案妥善保管。家反洗錢的政策和有關(guān)部門反洗錢工作的規(guī)定，履行反洗錢義務。參與反洗錢工作，做出重要貢獻的信用社給予適當獎勵。
【正文】 所掌握的情況，進行非現(xiàn)場的技術(shù)分析和作出判斷；專項檢查是針對反洗錢階段工作的需要，組織相關(guān)人員就反洗錢專題工作開展專項檢查；全面檢查是指根據(jù)反洗錢工作的要求，對各信用社開展反洗錢工作情況進行全面檢查，；自查是各信用社在領(lǐng)導小組統(tǒng)一布置下，就本社反洗錢工作開展自查自糾，由各社自行組織，要形成自查書面報告；抽查是領(lǐng)導小組根據(jù)開展反洗錢工作的需要，就各社自查的內(nèi)容，按照有所側(cè)重的原則，根據(jù)各社自查報告，對部分信用社自查工作開展檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足提出限期整改意見，并進行跟蹤檢查。 三、檢查內(nèi)容 一 是以加強 存款 實名制管理，把好洗錢的入口關(guān)。檢查各信用社在辦理存款賬戶時，是否按儲蓄管理條例實行實名制；是否對其提交的開戶資料的真實、完整性和合法性進行審核。二是以加強賬戶管理監(jiān)測為基礎，避免 企業(yè) 的賬戶成為洗錢渠道。檢查各信用社是否全面地了解自己的 客戶 ，是否對開立賬戶時所提供身份證及營業(yè)執(zhí)照等的資料進行審核；是否掌握客戶的經(jīng)營狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主要資金往來對象、營業(yè)范圍等的真切了解。三是以加強現(xiàn)金管理為核心，堵塞洗錢的基礎渠道。檢查各信用社是否認真執(zhí)行現(xiàn)金管理條例，對大額現(xiàn)金的提取是否按規(guī)定辦理付現(xiàn)。四是以加強 大額和可疑交易的報告制度，夯實反洗錢基礎工作。檢查各信用社是否按照 “一法兩規(guī)定 ”規(guī)定的報告程序，執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，是否存在瞞報或漏報行為；五是對已經(jīng)報告的可疑交易記錄是否重新進行審核，對比可疑交易報告記錄和原始交易憑證，判斷營業(yè)機構(gòu)報告是否及時、完整和填報要素是否齊全。六是以加強對轄內(nèi)招商引資的監(jiān)督為突破，防止空殼企業(yè)、皮包公司、虛假投資的洗錢陰謀得逞。檢查各信用社在吸引客戶做好項目落戶時，是否對所招商的項目基本情況進行必要的了解；是通用業(yè)： 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 通用業(yè)： 中管網(wǎng)通用業(yè)頻道 否對投資人投資的動機和資金來源有真切的了解；七是以加強反洗錢內(nèi)部 制度的落實，建立健全反洗錢防范體系。檢查各信用社是否認真貫徹執(zhí)行 “一法兩規(guī)定 ”和有關(guān)要求；是否認真落實領(lǐng)導小組所制定的各項反洗錢內(nèi)控制度；各信用社及專管員是否按崗位職責規(guī)定履行相應的職能。
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