農(nóng)村商業(yè)銀行商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務管理辦法-資料下載頁
2025-08-29 14:46本頁面
【導讀】公司商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務的健康、快速發(fā)展，行實際，制定本辦法。是本行以商業(yè)匯票為工具，因短期資金融通的需求，定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。承兌匯票是由銀行以外的付款人承兌。行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同意其開展票據(jù)貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務的機構(gòu)。采用買斷方式的，票據(jù)到期由持票行辦理委托收款；采用。期由轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請行負責委托收款。到期辦理委托收款等由營業(yè)部組織實施。經(jīng)審批后，與交易對手簽訂正式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同。出入庫的審核并出具出入庫清單。同時根據(jù)協(xié)議清單登記票據(jù)明細臺帳。本條款要求的復印件需加蓋單位公章。金狀況、市場情況、交易對手方及票據(jù)承兌行信用狀況等因素，部門經(jīng)理召開部門會議研究，重大交易事項須形成可行性報告。第二十三條票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務中，應嚴格審查票據(jù)。計算是否準確，復核無誤后轉(zhuǎn)交營業(yè)部清算員處。
【正文】 第二十七條 本行作為轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人賣出票據(jù)交易，由資金營運部填制《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)出庫審批表》，由交易員簽字確認并取得部門負責人書面同意后，方可從保管員處提出票據(jù)，同時列明提出票據(jù)份數(shù)、金額、擬交易對手方名稱。未被最終交易的退回票據(jù)由交易員、審票員退保管員處，保管員簽字確認。保管員同時按及實際出庫票據(jù)銷記臺帳。 第二十八條 外出交易票據(jù)攜票往返途中出現(xiàn)的任何意外事件應及時向領導反映 。交易人員原則上不得在簽訂協(xié)議、收妥票據(jù)后，攜票據(jù)在外過夜。確因路途原因無法當日返回時，應將收妥后的票據(jù)封裝并交交易對手方銀行入庫保管或次日交割票據(jù)。 第二十九條 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)購入的票據(jù)到期前，營業(yè)部應及時發(fā)出委托收款。 第五章 稽核與監(jiān)督 第三十條 本行稽核部門負責對資金營運部的票據(jù)交易業(yè)務及營業(yè)部臺賬建立、賬務處理進行檢查，檢查的主要內(nèi)容包括： 交易方式、期限、對象等是否符合中國人民銀行的有關規(guī)定； 操作程序、審批程序是否執(zhí)行本管理辦法； 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議、票據(jù)清單、貼現(xiàn)憑證、授權(quán)審批手續(xù)等是否完備。 第六章 罰 則 第三十一條 交易人員應嚴格遵守《中華人民共和國票據(jù)法》、中國人民銀行《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》及本辦法要求，認真履行職責，不得有違規(guī)行為，如有違規(guī)，按照有關規(guī)定進行處罰。 第三十二條 本規(guī)則認定的違規(guī)行為有： （一）違反業(yè)務授權(quán)規(guī)定，超越自身崗位權(quán)限，未經(jīng)批準辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務的行為； （二）違反業(yè)務操作流程，逆程序操作的行為； （三）因疏于票據(jù)查檢、保管、操作差誤等，造成損失的行為。 第七章 附 則 第三十三條 本辦法如與人民銀行、銀監(jiān)會、省聯(lián)社有關規(guī)定相抵觸，以人民銀行 、銀監(jiān)會、省聯(lián)社規(guī)定為準。 第三十四條 本辦法由總行解釋和修訂。 第三十五條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。
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