銀行第二中心支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理規(guī)定-資料下載頁(yè)
2025-04-26 08:41本頁(yè)面
【正文】 況及重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)。 (十）要適時(shí)關(guān)注客戶(hù)基本情況及信用狀況的變化，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。 (十一）要及時(shí)反映制度、流程或管理中存在的缺陷或風(fēng)險(xiǎn)隱患，并提出建議。 (十二）要對(duì)不符合制度、流程的異常交易行為進(jìn)行抵制，并按規(guī)定及時(shí)向本行領(lǐng)導(dǎo)或上 級(jí)有關(guān)部門(mén)報(bào)告。 (十三）要執(zhí)行廉潔從業(yè)規(guī)定及職業(yè)道德規(guī)范，不得利用工作便利收受客戶(hù)現(xiàn)金、有價(jià)證 券或以其他方式牟取私利。 第二十一條禁止性規(guī)定 個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真履行崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí) 行規(guī)章制度，嚴(yán)禁以下十類(lèi)行為： (一 )嚴(yán)禁辦理任何核算業(yè)務(wù)或兼職會(huì)計(jì)主管、授權(quán)員、現(xiàn)金柜員、非現(xiàn)金柜員等。 (二）嚴(yán)禁在全行任一業(yè)務(wù)渠道為客戶(hù)代辦金融業(yè)務(wù)或在任何業(yè)務(wù)憑證及協(xié)議上代客戶(hù)簽 名確認(rèn)。 (三）嚴(yán)禁外出為客戶(hù)辦理存、取款業(yè)務(wù)。 (四）嚴(yán)禁為客戶(hù)代保管現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證和貴重物品。 (五）嚴(yán)禁違反貸前雙人調(diào)查和見(jiàn)客談話等制度。 (六）嚴(yán)禁私自以我行名義與客戶(hù)簽訂任何形式的理財(cái)協(xié)議、理財(cái)承諾書(shū)或建立私人委托 理財(cái)關(guān)系。 (七）嚴(yán)禁代客戶(hù)申領(lǐng)個(gè)人網(wǎng)上銀行 USBKEY等支付介質(zhì)。 (八 )嚴(yán)禁使 用、擁有客戶(hù)電子銀行證書(shū)及密碼或代客戶(hù)操作。 (九）嚴(yán)禁利用職務(wù)便利充當(dāng)交易中介謀取私利。 (十）嚴(yán)禁違規(guī)查詢(xún)、下載、保存、變更、刪除或泄露客戶(hù)信息。 第七章柜員管理 第二十二條柜員是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)持有業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員號(hào)辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)的所有柜 員以及從事柜面業(yè)務(wù)的其他工作人員，包括授權(quán)員、操作柜員、 ATM機(jī)柜員等。 第二十三條履職規(guī)范 柜員履職應(yīng)落實(shí)以下要求： (一 )要認(rèn)真履行本崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度和操作流程。 (二）要及時(shí)學(xué)習(xí)和更新業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，掌握本崗位內(nèi)部控制要求和風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)容。 (三） 要在授權(quán)操作權(quán)限內(nèi)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并妥善保管柜員號(hào)、定期更換密碼。 (四）要妥善保管現(xiàn)金、印章、空白重要憑證等重要物品，做到離崗簽退業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)畫(huà) 面。 (五）要在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持當(dāng)面清點(diǎn)、一筆一清，現(xiàn)金收、付業(yè)務(wù)及交接、清點(diǎn)錢(qián)箱 時(shí)，要在監(jiān)控下辦理。 (六）要按制度規(guī)定對(duì)憑證資料諸要素進(jìn)行審核，特別要對(duì)印鑒、票據(jù)真?zhèn)?、辦理特殊業(yè) 務(wù)涉及的法律文書(shū)等進(jìn)行嚴(yán)格審查。 (七）要嚴(yán)格按照制度規(guī)定對(duì)客戶(hù)身份和賬戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性進(jìn)行審核， 并做好客戶(hù)信息的保密工作。 (八 )要在推介產(chǎn)品和辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中如 實(shí)向客戶(hù)提示相應(yīng)產(chǎn)品及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不允許代 辦的業(yè)務(wù)不得提供代辦服務(wù)。 (九）要遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格審查客戶(hù)身份，按規(guī)定留存相關(guān)資料，按要求完成反 洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)補(bǔ)錄任務(wù)。 (十）要對(duì)被迫或他人違規(guī)辦理有關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行抵制和舉報(bào)。 (十一）要執(zhí)行廉潔從業(yè)規(guī)定及職業(yè)道德規(guī)范，不得利用工作便利收受客戶(hù)現(xiàn)金、有價(jià)證 券或以其他方式牟取私利。 第二十四條禁止性規(guī)定 柜員應(yīng)認(rèn)真履行崗位職責(zé)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，嚴(yán)禁以下十類(lèi)行為： (一 )嚴(yán)禁越權(quán)辦理業(yè)務(wù)。 (二）嚴(yán)禁為本人辦理任何業(yè)務(wù)。 (三）嚴(yán)禁弄虛作假虛增業(yè)務(wù)量。 (四）嚴(yán)禁在空白重要憑證及有價(jià)單證上預(yù)留印章。 (五）嚴(yán)禁為客戶(hù)保管存單（折）、卡、有價(jià)單證和印鑒卡等。 (六）嚴(yán)禁為他人代辦電子銀行注冊(cè)申請(qǐng)、追加個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶(hù)證書(shū)、擅自開(kāi)通電子銀 行或代客戶(hù)啟用。 (七）嚴(yán)禁違規(guī)辦理客戶(hù)電子銀行批量注冊(cè)。 (八 )嚴(yán)禁在本人視線外或經(jīng)第三人完成與客戶(hù)之間的重要憑證的交接手續(xù) (九）嚴(yán)禁違規(guī)調(diào)閱或超業(yè)務(wù)范圍查閱客戶(hù)資料。 (十）嚴(yán)禁賬外吸收客戶(hù)存款或通過(guò)本人賬戶(hù)辦理客戶(hù)存款。 第八章附則 第二十五條本規(guī)定自印發(fā)之日起實(shí)施。
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