工業(yè)園投資(集團(tuán))有限公司籌資管理制度-資料下載頁
2025-04-23 11:44本頁面
【正文】 的期限結(jié)構(gòu)是否符合融資計(jì)劃的要求，如果發(fā)生了變更，原因何在，是否會對未來的投資活動產(chǎn)生不利的影響，可能的影響程度多大。 5. 融資來源有哪些附加性約束條款，這些約束條款是否會對公司未來的發(fā)展產(chǎn)生不良的影響，或可能會帶來哪些隱含成本或潛在的風(fēng)險損失，程度多大。 6. 籌措的資金是否由用資部門及時投入了約定項(xiàng)目，是否由于融資效率低下、時間進(jìn)度不相符而影響了投資的需要，程度多大，等等。 ⅩⅩⅩⅩ 籌資管理制度 10 第六章 擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理 第十二條 釋義 擔(dān)保是指擔(dān)保人應(yīng)借款人的書面請求同銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)訂立擔(dān)保合同，當(dāng)借款人不履行債務(wù)合同時， 依法履行擔(dān)保責(zé)任和義務(wù)，同時按一定比例向借款單位收取擔(dān)保手續(xù)費(fèi)的行為。擔(dān)保分為保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金五種方式。 第十三條 擔(dān)保的原則 提供對外擔(dān)保，應(yīng)符合《中華人民共和國擔(dān)保法》的規(guī)定，充分考慮被擔(dān)保單位的資信和償債能力，并按照公司內(nèi)部管理制度規(guī)定的程序、權(quán)限審議決定。 （一） 與被擔(dān)保單位存在相互擔(dān)保協(xié)議，且相互擔(dān)保規(guī)模相當(dāng)。沒有互保關(guān)系的擔(dān)保和超過互保額的超額擔(dān)保，對擔(dān)保額應(yīng)有嚴(yán)格的控制，不得超過 萬元； （二） 堅(jiān)決杜絕人情擔(dān)保。 （三） 對外擔(dān)保必須堅(jiān)持反擔(dān)保原則。即要求被擔(dān)保單位提供可靠的反擔(dān)保，使擔(dān)保發(fā)生損失時可以得 到補(bǔ)償。 （四） 對外擔(dān)保必須由擔(dān)保項(xiàng)目建議部門會同資金財(cái)務(wù)部進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險評估。必須索取被擔(dān)保單位的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)審計(jì)的近期財(cái)務(wù)報告等基礎(chǔ)資料；必須掌握擔(dān)保項(xiàng)目的資金使用計(jì)劃或項(xiàng)目資料；必須對被擔(dān)保單位的資信情況、還款能力嚴(yán)格審查，對各種風(fēng)險充分預(yù)計(jì)，并提出是否提供擔(dān)保的建議。向總經(jīng)理提交擔(dān)保申請報告，經(jīng)總經(jīng)理辦公會審議通過。 （五） 公司對外擔(dān)保一律由總經(jīng)理辦公會批準(zhǔn)，由資金財(cái)務(wù)部統(tǒng)一辦理，公司內(nèi)部各部門無對外擔(dān)保權(quán)。 （六） 公司不為非法高利貸提供擔(dān)保。 （七） 公司不為未經(jīng)政府批準(zhǔn)的任何集資和債券發(fā)行提供擔(dān)保。 第十四條 擔(dān)保期限 擔(dān)保期限從 擔(dān)保的借款合同簽訂之日起，至借款合同約定的擔(dān)保義務(wù)解除之日止。 借款人因?qū)嶋H情況變化需要延長擔(dān)保期限的，需重新申請并經(jīng)公司審批后辦理延期手續(xù)。 第十五條 擔(dān)保債務(wù)的監(jiān)管 ⅩⅩⅩⅩ 籌資管理制度 11 （一） 借款人必須定期向公司（擔(dān)保人）匯報貸款使用情況。 （二） 借款人在擔(dān)保貸款到期前一個月向公司（擔(dān)保人）提供還貸情況報告或計(jì)劃及相關(guān)財(cái)務(wù)報表。 （三） 借款人每次歸還擔(dān)保貸款必須向公司（擔(dān)保人）書面報告，并提供有效憑證。貸款全部清償之后，必須通知擔(dān)保人，并提交有關(guān)歸還貸款憑證的復(fù)印件。 ⅩⅩⅩⅩ 籌資管理制度 12 第七章 附則 第十六條 本制度解釋權(quán)在資金財(cái)務(wù)部。 第十七條 本制度于下發(fā)之日起實(shí)行。
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