【導(dǎo)讀】信息化是中國人壽保險公司發(fā)展的最重要的推動力。經(jīng)過股改后的股份公司已經(jīng)將IT作為。IT系統(tǒng)正在從傳統(tǒng)的后臺支持轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)發(fā)展。中國人壽整個企業(yè)對IT的依賴程度非常大。隨IT而來的風(fēng)險、利益和機會。使得IT治理成為中國人壽信息化發(fā)展中很關(guān)鍵的一個方面。管理層需要確保IT與公司戰(zhàn)略。一致而且公司戰(zhàn)略很好地利用IT的優(yōu)勢。IT治理對于中國人壽業(yè)務(wù)目標(biāo)的實現(xiàn)起著至關(guān)重。IT治理管理執(zhí)行人員和管理者的責(zé)任；確保IT及時按照目標(biāo)交付，支撐業(yè)務(wù)價值的傳遞；引導(dǎo)IT投資平衡，支持業(yè)務(wù)增長和競爭優(yōu)勢；通過IT治理對信息資源的管理職責(zé)進行有效管理，保證投資收益。風(fēng)險控制與管理；維護控制，從而開始下一輪循環(huán)。跟蹤，促進企業(yè)整體提高。中國人壽IT組織架構(gòu)與公司機構(gòu)平行即總公司——省級分公司——地級分公司。有初步的崗位職責(zé)、權(quán)限標(biāo)準(zhǔn)，但不清晰；職責(zé)權(quán)限劃分主要以地域為中心，功能劃分為輔。

　　

【正文】 IT 投資成本效益分析 . 現(xiàn)狀 . IT 預(yù)算與投資流程 中國人壽目前采用如下的 IT 預(yù)算與投資流程： 1． 年底由分公司根據(jù) 下面的需求，作一個大致的預(yù)算； 2． 總公司進行歸類，根據(jù)工作任務(wù)規(guī)劃，向計財部門匯報 。 3． 由計財部向總經(jīng)理室匯報 。 4． 一旦計劃通過， 設(shè)備的具體型號可以修改，再由總公司統(tǒng)一采購分發(fā) 。 5． 集中采購辦法規(guī)定： a. 計算機及輔助設(shè)備類、交通工具類、體檢設(shè)備、復(fù)印機、傳真機、音響和投影機設(shè)備等規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)及配置統(tǒng)一的項目，由總公司將各省級分公司的需求匯總、分類后統(tǒng)一直接進行集中采購。 b. 一般在每年 3月、 7月和 11月集中采購三次。 c. 各類集中采購項目的明細清單都要在采購實施前 45天提供給集中采購辦公室。集中采購明細清單應(yīng) 標(biāo)明采購項目的品名、技術(shù)規(guī)格、數(shù)量和匡算金額，以及其他有關(guān)內(nèi)容。 d. 集中采購項目清單按下列分工流程進行審核。（一）各業(yè)務(wù)及技術(shù)部門對集中采購清單進行需求分析和技術(shù)性能審核；（二）計劃財務(wù)部進行成本效益和預(yù)算管理審核；（三）集中采購辦公室將采購清單匯總并報總經(jīng)理室審批。采購清單經(jīng)總經(jīng)理室批準(zhǔn)后集中采購辦公室方可執(zhí)行 。 . IT 投資力度 （原始數(shù)據(jù)來源：歷年投入調(diào)查問卷） 2 0 0 2 年分公司電子化資金/ 保費收入比例%%%%%%%%廣東 河南 江蘇 浙江 山東 湖南 上海 福建黑龍江湖北 河北 遼寧 山西 江西 北京 云南 安徽 陜西 內(nèi)蒙 重慶 天津 貴州 四川 寧波 廈門 深圳 甘肅 大連 青島 吉林 廣西 新疆 寧夏 海南 青海電子化資金/保費收入 圖 121 2020 年分公司電子化資金 /保費收 入比例 近3年 中國人壽電子化資金總體投入12,80060,10036,246010,00020,00030,00040,00050,00060,00070,0002020年 2020年 2020年 圖 122 近 3 年中國人壽電子化資金總體投入 近3年 中國人壽電子化資金總體投入/保 費收入比例%%%%%%%%%%%%2020年 2020年 2020年 圖 123 近 3 年中國人壽電子化資金總體投入 /保費收入比例 由以上地統(tǒng)計結(jié)果可以看出 IT 的總體投入偏小。 . IT 成本的構(gòu)成情況 中國人壽I T 各部分投資比例硬件軟件維護服務(wù)開發(fā)咨詢工資與福利培訓(xùn)其他 圖 124 中國人壽 IT 各部分投 資比例 可以看到硬件投資比例最大占 %, 軟件其次，比例為 %，其它項目如開發(fā)、咨詢、培訓(xùn)、工資等所占比例很小。 (原始數(shù)據(jù)來源：分公司調(diào)研問卷 ) . 效益評估 I T 投資回報反饋意見0%5%10%15%20%25%30%35%40%45%很好 好 較好 一般 較差 差 很差所占比例 圖 125 IT 投資回報反饋意見 可以看到 IT 投資的效果是被普遍認(rèn)可的。 (數(shù)據(jù)來源：分公司調(diào)查問卷 ) . 差距分析 . 優(yōu)勢與問題 1． 和保險同業(yè)相比，人壽的 IT 投資偏??；但較好支持人壽各地的業(yè)務(wù)，投資回報較好； 37與國內(nèi)外企業(yè)相比中國人壽的總體 IT 投入偏低* 但是， IT 預(yù)算占保費的比例并不是最好的指標(biāo)，因為中國客戶人均保費較低。 IT 預(yù)算真正的評價指標(biāo)應(yīng)該是基于產(chǎn)品、客戶或保單數(shù)量資料來源：中國人壽訪談；麥肯錫； Ga r t n e r 2 0 0 2 年團體壽險 IT 支出； A M Be st 最佳保險公司報告 2 0 0 2 年版； M GM 估計平安壽險中國人壽0 . 9IT 預(yù)算占 2 0 0 2 年總保費收入比例 *0 . 4國際壽險行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)2 . 11 , 3 3 82 0 0 1 年每保單 IT 預(yù)算9 4 61 , 8 8 3兩項指標(biāo)均反映，中國人壽與平安 壽險 和國際標(biāo)準(zhǔn)相比 IT 投入均偏低 圖 126 Mckinsey 關(guān)于總體 IT 投入的比較 (來源： Mckinsey IT 遠景目標(biāo)及戰(zhàn)略報告 ) 2． 集中采購是可以降低成本的，但關(guān)鍵是如何把握度，要注重其差異性，目前集中采購響應(yīng)速度太慢 。 3． IT 投資比例失調(diào)，硬件投資大，但服務(wù)、咨詢等投入太少 。 4． 沒有財務(wù)開支渠道和費用支持分公司軟件開發(fā)，電子化資金只有硬件，沒有軟件開發(fā)費用。 . 需求與期望 1． 加強 IT 投入，包括人員、系統(tǒng)開發(fā)、服務(wù)和硬件等方面的投入。 2． 協(xié)調(diào)好集中采購的控制和靈活性的關(guān)系， 提高效率。 . 初步分析 編號 ID 觀察 Observation 根本原因 Root Cause 影響范圍 初步改進建議 Action 和保險同業(yè)相比，人 缺乏 IT 戰(zhàn)略對 IT 投 全公司 IT投資 明確 IT 投資戰(zhàn)略 編號 ID 觀察 Observation 根本原因 Root Cause 影響范圍 初步改進建議 Action 壽的 IT 投資偏??； 資的指導(dǎo) 目前集中采購響應(yīng)速度太慢 缺乏相應(yīng)的規(guī)范，造成各職能部門協(xié)調(diào)時間過久。 全公司 IT 采購 完善 IT 部門的預(yù)算和采購規(guī)范 IT 投資比例失調(diào)，硬件投資大，但服務(wù)、咨詢等投入太少 前期基礎(chǔ)性建設(shè)需要大量投資于硬件、軟件等 觀念問題 全公司 IT 投資 統(tǒng)籌規(guī)劃各部分的投入應(yīng)逐步加大服務(wù)、咨詢、人員投入 表 18 IT 投資評估分析 . IT 治理總體評價 IT 治理成熟度評價不存在 初始級 可重復(fù)級 已定義級 已管理級 優(yōu)化級0 1 2 3 4 5目前狀態(tài)5 年后目標(biāo)狀態(tài) 圖 127 IT 治理總體評價 通過第 1 階段的調(diào)研、分析評估階段，結(jié)合 IT 治理成熟度模型，我們評價中國人壽目前的IT 治理水平應(yīng)在初始級并正在積極向可重復(fù)級過渡的水平，通過分析未來業(yè)務(wù)戰(zhàn)略對 IT 的要求 ，以及業(yè)務(wù)和 IT 部門的期望，我們認(rèn)為中國人壽在 5 年后的 IT 治理水平應(yīng)達到已定義級，并向已管理級過渡的水平。 . IT 治理評估總結(jié) ? 由于歷史原因，中國人壽的 IT 組織架構(gòu)是松散型的組織架構(gòu)模式，總公司 IT力量薄弱，各分公司 IT 小而全，全國的 IT 力量分散。 ? 由于信息技術(shù)的迅速發(fā)展和歷史原因，中國人壽的 IT 人員缺乏完善的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，缺乏統(tǒng)一的培訓(xùn)體系，以及完善的績效考核和激勵機制。 ? 在業(yè)務(wù)要求不斷提高的壓力下，中國人壽還沒有統(tǒng)一完整的 IT 運維管理體系，維護工作還處于被動的應(yīng)急式管理。 ? 在業(yè)務(wù)響應(yīng)時間要求不斷提高的 壓力下，造成 IT 缺乏完善的項目管理體系，沒有圍繞應(yīng)用的完善的上線流程，缺乏完善的外部供應(yīng)商管理體系； ? 由于快節(jié)奏的 IT 基礎(chǔ)建設(shè)， IT 集中采購效率低，與同業(yè)比 IT 投資偏小，且IT 投資比例失調(diào)。