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【正文】 員根據(jù)應用要求進行系統(tǒng)優(yōu)化、完善。 ? 提升對業(yè)務處理流程的管理； 由于業(yè)務事件、業(yè)務處理流程環(huán)節(jié)、角色、處理狀態(tài)等業(yè)務管理要素已經(jīng)完整清晰地包含在應用組件中，因此，可以方便地通過管理要素的跟蹤、監(jiān)控實現(xiàn)業(yè)務管理。 功能設計 業(yè)務驅動的流程設計主要功能為建立復雜的業(yè)務流程模型，支持并行或順序流程、約會流程，支持基于業(yè)務規(guī)則動態(tài)流轉，能夠通過高級語言建立流程應用和集成接口： ? 支持復雜的流程模型 并行或順序流程 約會流程 基于規(guī)則動態(tài)流轉 特別流轉給個人 高級描述語言接口 ? 支持智能化的規(guī)則處理 條件判斷 屬性匹配 變量表達式 工作集過濾和排序 ? 支持高級語言集成 能夠設置休息時間和失效時間 允許在規(guī)則中使用描述語言執(zhí)行結果 能夠替代一部分程序工作步的功能 能夠擴展流程定義軟件的靈活性來適應不同的客戶需求 支持 HTML/SQL ? 具有易用性 視覺化的工作任務和規(guī)則定義 形象化的過程表現(xiàn)方式 集成的測試和過程檢驗 圖 38 業(yè)務流程驅動技 術設計示意圖 集成開發(fā)環(huán)境規(guī)劃 核心業(yè)務應用將是一個處理流程豐富、功能組件多、應用程序復雜、維護要求高的大系統(tǒng)。 規(guī)劃、設計、開發(fā)、維護核心業(yè)務應用需要有良好集成開發(fā)環(huán)境的支持，以提高應用實施效率，保證應用運營質量。 根據(jù)核心業(yè)務應用技術設計的主要特點，其集成開發(fā)環(huán)境主要包括： ? 業(yè)務流程驅動集成開發(fā)環(huán)境 ? 業(yè)務組件、模塊集成開發(fā)環(huán)境 ? 高級語言程序集成開發(fā)環(huán)境 業(yè)務流程驅動集成開發(fā)環(huán)境可以幫助用戶對業(yè)務處理流程的每一操作步進行操作處理定義，實現(xiàn)業(yè)務流轉處理支持，減少業(yè)務流程設計、開發(fā)、維護的技術難度。 圖 3任務處理設計圖形支持環(huán)境示意圖 業(yè)務組件、模塊集成開發(fā)環(huán)境和高級語言程序集成開發(fā)環(huán)境都可以提高應用開發(fā)效率，增強應用可維護能力。 通常解決方案對業(yè)務組件、模塊集成開發(fā)環(huán)境和高級語言程序集成開發(fā)環(huán)境支持能力強。而對于業(yè)務流程驅動集成開發(fā)環(huán)境支持往往通過應用集成的方式實現(xiàn)。 4 實施策略與方法 優(yōu)先級策略 中國人壽核心業(yè)務應用實施策略需要執(zhí)行優(yōu)先級策略，以確保核心 業(yè)務應用發(fā)展?jié)M足業(yè)務戰(zhàn)略要求： ? 優(yōu)先解決重大業(yè)務和技術課題 提升業(yè)務集約化管理和進行數(shù)據(jù)庫平臺改造是中國人壽面臨的重大業(yè)務和技術課題。 核心業(yè)務應用的實施需要結合兩大課題的總體安排，進行項目規(guī)劃和實施安排，以確保業(yè)務運營的正常進行。 ? 優(yōu)先確?；A功能組件的完整 保險業(yè)務基礎組件包括產(chǎn)品管理、客戶管理、保單管理等組件，是保證核心業(yè)務應用系統(tǒng)中業(yè)務流程、業(yè)務規(guī)則、業(yè)務數(shù)據(jù)模型等完整性和可靠性的重要基礎。 因此，優(yōu)先建立完整的業(yè)務基礎模塊是進行核心業(yè)務系統(tǒng)開發(fā)的重要方法。 必須提到的是，優(yōu)先建立完整業(yè)務基礎模塊并 不意味著前期核心業(yè)務系統(tǒng)開發(fā)僅僅集中在業(yè)務基礎模塊上，而是要結合業(yè)務發(fā)展需求，選擇相應的核心業(yè)務模塊和相應的業(yè)務產(chǎn)品，并先期實現(xiàn)的與其相關的業(yè)務基礎模塊，優(yōu)先安排。 ? 優(yōu)先支持新業(yè)務發(fā)展 新業(yè)務發(fā)展可以包括新產(chǎn)品，如健康險、年金、投資連接險；也可以是新渠道或新的增值業(yè)務，如醫(yī)院服務、保單信用卡支付等。 滿足業(yè)務效益要求是進行核心業(yè)務系統(tǒng)項目的基本目標。核心業(yè)務應用將根據(jù)業(yè)務發(fā)展策略，優(yōu)先選擇新業(yè)務建立進行的核心業(yè)務應用總體模型以及相應的應用組件的開發(fā)，并在此基礎上逐步實施應用遷移。 實施方法 實施方法綜述 業(yè) 務應用的實施方法包括完全自主開發(fā)、購買并應用核心業(yè)務應用軟件包、引進開發(fā)工具與平臺自主開發(fā)或合作開發(fā)。 在《應用架構設計報告》 節(jié)已對業(yè)務應用的三種實施方法進行了總體對比分析。本節(jié)結合核心業(yè)務應用特點進行分析。 不同開發(fā)方式的特點分析 完全自主開發(fā) 完整軟件包 引進開發(fā)，自主或合作開發(fā) 應用高可靠性 低 高 高 操作性能可衡量性 不可衡量 可以衡量 可以衡量 項目周期 /開發(fā)效率 長 /低 短 /較高 較短 /高 壽險公司開發(fā)資源投入要求 高 低 中 壽險公司開發(fā)資金投入要求 低 高 較 高 應用維護資源投入 高 低 低 應用維護成本 低 高 中 企業(yè)適應性 高 低 中 供應商依賴性 無 高 中 圖表 41 不同開發(fā)方式的特點分析 ? 完全自主開發(fā)分析 由于核心業(yè)務應用是中國人壽的關鍵業(yè)務應用，因此自主開發(fā)核心業(yè)務應用需要具備很多前提條件： 技術開發(fā)隊伍充實； 開發(fā)管理組織、管理流程完備； 高素質的項目管理隊伍； 高素質的系統(tǒng)設計師隊伍； 開發(fā)技術儲備足夠 先進的技術設計知識； 充分的業(yè)務理解、業(yè)務 需求分析歸納。 根據(jù)對核心業(yè)務應用開發(fā)分析，在 2－ 3 年內完成核心業(yè)務應用的總體開發(fā)一般幾十人的技術開發(fā)隊伍。 中國人壽保險公司正處于中國人壽業(yè)務模式、業(yè)務管理的主要發(fā)展變革階段，其涉及核心業(yè)務應用的主要挑戰(zhàn)包括： IT 組織、人員調整； 數(shù)據(jù)管理平臺變化； 業(yè)務管理變革。 在此情況下，中國人壽總公司目前技術隊伍狀況不能支持核心業(yè)務應用的開發(fā)，而從各地分公司組織幾十人的長期開發(fā)隊伍，在項目管理上和技術條件上都很難承擔核心業(yè)務應用開發(fā)任務。 因此，完全自主開發(fā)核心業(yè)務應用目前難以實現(xiàn)。 ? 購買并應用完整核心業(yè)務軟件 包 購買并應用核心業(yè)務應用軟件包的主要應用條件包括： 業(yè)務發(fā)展成熟，業(yè)務管理相對穩(wěn)定； 開發(fā)需求適中； 軟件包技術和業(yè)務適應性強； 軟件包與中國人壽應用技術環(huán)境吻合。 目前中國保險市場處于激烈競爭與高速發(fā)展時期，中國人壽也處于發(fā)展變革階段，總體業(yè)務模式、主要業(yè)務產(chǎn)品都處于初始發(fā)展階段，靈活性適應性不但是 IT 戰(zhàn)略也是業(yè)務戰(zhàn)略的重要要求，也必然提出較大的開發(fā)需求。 從目前市場上的產(chǎn)品看，完整軟件包對技術和業(yè)務適應能力較弱，存在開發(fā)環(huán)境、開發(fā)語言要求高，應用平臺開放性不足等問題，難以適應中國人壽核心業(yè)務應用要求。 ? 引進開發(fā)工具與平臺自主開發(fā)或合作開放 從目前國內外主要保險壽險公司核心業(yè)務發(fā)展趨勢分析，在保險核心業(yè)務應用開發(fā)中引進平臺和技術也是主要的方向。 在國際保險行業(yè)中，引進技術與工具的壽險公司包括紐約人壽引進 AMARTA 平臺及開發(fā)工具建立核心業(yè)務應用，并部署在美國、印度等各地分公司（參見《 IT 架構》應用架構設計參考案例）；AIG 引進 iStream 工作流平臺與開發(fā)環(huán)境建立核心業(yè)務應用；日本某大型人壽保險公司投資 5550萬美金采用惠普公司 Process Manager 工具建立新的業(yè)務處理技術平臺等。 保險公司核 心應用開發(fā)方式分析 公司 整體開發(fā)工具 工作流開發(fā)工具 國外公司 紐約人壽 AIG 日本某保險公司 國內保險公司 平安財壽險 新華 泰康 圖表 42 保險公司核心業(yè)務應用開發(fā)方式一覽表 在國內保險行業(yè)，引進技術與工具的壽險公司包括平安在核心業(yè)務總體自主開發(fā)的基礎上與惠普公司合作引進 File 工具構建核心業(yè)務工作流處理平臺，平安車險與易保 合作建立核心業(yè)務定損理賠處理；泰康人壽和新華人壽引進 CSC 建立核心業(yè)務應用等。 購買應用解決方案合作開發(fā)對于目前中國人壽核心業(yè)務應用發(fā)展是比較合適的。它的主要特點包括： 引進成熟的開放工具和開發(fā)環(huán)境； 吸收先進整體業(yè)務分析和技術設計經(jīng)驗； 提高核心業(yè)務應用系統(tǒng)可靠性； 加速技術提升和技術隊伍建設； 需要注意的是，在引進國外先進技術、工具和平臺的過程中，也存在項目合作、技術掌握等一些方面的問題，總體來看，需要注意的主要因素包括： ? 加強引進技術知識轉移的要求，保證對先進技術的完整消化、吸收； ? 核心業(yè)務的引進開發(fā) ，同 IT 組織結構變革、開發(fā)隊伍的建設有機結合起來，從而實現(xiàn)核心業(yè)務應用自主組織的重要要求。 核心業(yè)務解決方案的選擇評估 根據(jù)應用架構和核心業(yè)務應用設計要求，中國人壽可以對核心業(yè)務應用的解決方案進行總體評估。 下表給出了核心業(yè)務解決方案總體評估的參考。 總體評估內容 權重 解決方案 1 解決方案 2 解決方案對中國人壽基本適應性 提供完整解決方案（模塊、功能） 5 具有業(yè)務功能的開發(fā)、設計、維護能力 5 支持開放規(guī)范的應用集成 5 解決方案可靠性 5 解決方案可伸縮性 5 支持主流 web 平臺，開發(fā)語言 4 支持開放平臺、現(xiàn)有基礎架構 4 本地支持與服務 5 價格 10 關鍵技術狀況 業(yè)務模塊成熟度 5 集成開發(fā)環(huán)境 5 業(yè)務流程定制、支持 5 產(chǎn)品定義、配置支持能力 5 系統(tǒng)功能、程序、數(shù)據(jù)結構開放性 4 數(shù)據(jù)模型成熟度 3 組件結構 3 層次結構 3 EAI 解決方案支持 3 軟件提供商狀況 財務穩(wěn)定性，規(guī)模 5 技術資源狀況 5 公司遠景和方向、市 場地位 3 合作關系 3 Criteria Total 標準總和 100 表 43 核心業(yè)務解決方案評估表 核心業(yè)務應用開發(fā)分析 在保險業(yè)務管理方式手段、產(chǎn)品、服務高速發(fā)展的推動下，重新設計和開發(fā)核心業(yè)務應用已是目前保險公司的重要課題。 國內保險業(yè)務應用基本狀況 國內保險核心業(yè)務應用在 90 年代起開始比較全面地進行開發(fā)設計。這一時期的主要開發(fā)方式是以保險公司為主體，聯(lián)合國內集成商合作實施。主要的集 成商包括中軟公司、中科院軟件所、尚洋、科比亞等。 前期核心業(yè)務應用及其開發(fā)設計的主要特點是： ? 應用規(guī)劃設計缺少完整的業(yè)務需求理解，基本上是按照階段要求組織設計、開發(fā)； ? 應用規(guī)劃設計缺少完整的系統(tǒng)設計，功能零散，結構差； ? 應用功能的模塊性、規(guī)范性較差，效率低，適應性弱； ? 應用開發(fā)技術隊伍弱，穩(wěn)定性差； ? 投入少，包括時間、資金、人員等； ? 難以滿足業(yè)務發(fā)展對產(chǎn)品、功能、管理等支持要求。 新一代核心業(yè)務應用實施特點 由于核心業(yè)務應用設計開發(fā)投資大、要求高、時間長、涉及部門多，國內保險公司前期開發(fā)的核心業(yè)務應用都經(jīng)歷 了較長的升級改造階段。 從目前國內保險公司業(yè)務應用的狀況看，大多數(shù)前期開發(fā)的核心業(yè)務應用都處于全面改造階段，其基本目標都是建立新一代核心業(yè)務應用。中國人民保險公司、平安保險公司、太平洋保險公司、泰康人壽、新華人壽都已經(jīng)開始新一代核心業(yè)務平臺的開發(fā)。 目前國內新一代核心業(yè)務應用實施特點是： ? 支持集中管理要求： 國內壽險公司新一代核心業(yè)務應用實施普遍要求支持集中管理的要求，如太平洋保險公司組織的兩核項目、平安保險公司車險集中網(wǎng)上定損等。 ? 周期長： 國內新一代保險核心業(yè)務應用的實施周期普遍在 2 年以上。盡管多數(shù)保險 公司期望在 1－ 2 年內完成新一代核心業(yè)務應用開發(fā)，但實際上中國人民保險、泰康人壽、新華人壽、太平洋壽險實際實施周期和規(guī)劃實施周期都超過 2 年。 ? 投資大、人員投入多： 通常情況下，國內新一代壽險核心業(yè)務應用投入在幾千萬甚至上億元人民幣；同時，核心業(yè)務應用開發(fā)雙方人員投入一般需要專職幾十人。 ? 技術要求高： 完整規(guī)范的技術結構、統(tǒng)一的集成設計、層次結構、組件設計、集成開發(fā)維護環(huán)境、工作流技術、影像集成、分布與高速打印集成、渠道支持、財務接口等要求已成為目前核心業(yè)務應用的主要技術范圍。 重要設計開發(fā)要素 根據(jù)國內新一代 核心業(yè)務應用目前實施情況分析，影響核心業(yè)務應用成功的重要開發(fā)設計要素包括： ? 明確的業(yè)務要求 包括明確的業(yè)務集中管理與分布處理要求，明確的業(yè)務流程要求，明確的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃等。 ? 完整項目實施規(guī)劃 核心業(yè)務應用特點要求實施上需要按業(yè)務和技術的優(yōu)先級分階段組織實施，從而保障應用結構、功能組件結構、數(shù)據(jù)結構的完整靈活，過快的進度要求和過大的范圍要求往往直接影響項目質量。 ? 知識轉移 目前國內新一代保險核心業(yè)務應用的實施，多數(shù)選擇成熟的解決方案以快速提高應用水平，適應業(yè)務高速發(fā)展要求。 從國內情況看，完全使用開發(fā)方資源長 期支持維護的費用是國內保險公司不愿承擔的，同時，國內保險業(yè)務運營的自身特點也難以通過成熟解決方案全面實現(xiàn)，通常需要較大的客戶化工作。因此，實現(xiàn)解決方案向中國人壽的知識轉移是保證項目成功的重要因素。