【導(dǎo)讀】內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的個人。包括壽險顧問、資深壽險顧問、業(yè)務(wù)主任、銷售經(jīng)理、險顧問之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬。上一級代理人稱為其直接管。.如圖A與B；A與C；A與I；A與Q；B與D；B與H；B與O；C與E；C與F；C與J；.同一層級的代理人之間不形成所轄關(guān)系。.此所轄關(guān)系有連帶性，即：如果丙為乙的所轄，乙為甲的所轄，則丙亦為甲的所轄。主管之直轄組及所有與其具有所轄關(guān)系之業(yè)務(wù)主管的直轄組組成的集合。

　　

【正文】 且直轄組人力合計不少于 6人，其中直接育成或直接引薦的 AS或 SM不少于 1人； ? 且直轄組續(xù)保率達 80%或以上； ? 且過去連續(xù) 6個月的個人平均出勤率達 70%或以上。 . 若 BM 能夠達到上述考核標準，將維持其原有職級；否則將于當月 1 日降為 AS。 BM降級后，其原直轄之 AS、 SM直轄于其上級直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級情況的按 本章 3 點處理。 . 在考核期內(nèi)，若任職 BM 超過 3 個月（含 3 個月）而不足 6個月 ，則該 BM須進行該次半年考核；業(yè)績考核標準按工作月比例折算，人力、續(xù)保率和出勤率則按原標準考核。 . 未能達到考核標準而降級的 BM復(fù)職標準： ? 降級后至少超過 6個月方能提出晉升申請； ? 重新晉升按 AS晉升 BM的標準。 . 若 BM降級后所轄組人力有所調(diào)整，則該代理人重新晉升為 BM職級時已調(diào)整的人力不再調(diào)整回其組織。 . 若 BM終止保險代理合同，則其原直轄組直轄于其上級直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級情況的按 本章 3 點處理。 . 晉升 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理（ SBM）的條件： . 自 2020年 1月 2日起，晉升 SBM的條件如下： BM可于每年 1月 1日、 7月 1日提出晉升申請，若同時滿足以下條件，經(jīng)公司批準后，可晉升為 SBM： . 標準 1： ? 任職 BM至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 300,000元； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)所轄組累計 FYC不少于 600,000元； ? 且所轄組人力合計不少于 32人，其中直接育成或直接引薦的 BM不少于 1人； ? 且直轄組續(xù)保率達 85%或以上； ? 且過去連續(xù) 12個月的個人平均出勤率達 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 標準 2： ? 任職 BM至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 24個月內(nèi)直轄組累計 FYC不 少于 500,000元； ? 且過去連續(xù) 24個月內(nèi)所轄組累計 FYC不少于 900,000元； ? 且所轄組人力合計不少于 32人，其中直接育成或直接引薦的 BM不少于 1人； ? 且直轄組續(xù)保率達 85%或以上； ? 且過去連續(xù) 12個月的個人平均出勤率達 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 SBM的條件如下： BM可于每年 1月 1日、 7月 1日提出晉升申請，若同時滿足以下條件，經(jīng)公司批準后，可晉升為 SBM： 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 24 . 標準 1： ? 任職 BM至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 330,000元； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)所轄組累計 FYC不少于 600,000元； ? 且所轄組人力合計不少于 32人，其中直接育成或直接引薦的 BM不少于 1人； ? 且直轄組續(xù)保率達 85%或以上； ? 且過去連續(xù) 12個月的個人平均出勤率達 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 標準 2： ? 任職 BM至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 24個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 550,000元； ? 且過去連續(xù) 24個月內(nèi)所轄組累計 FYC不少于 1,000,000元； ? 且所轄組人力合計不少于 32人，其中直接育成或直接引薦的 BM不少于 1人； ? 且直轄組續(xù)保率達 85%或以上； ? 且過去連續(xù) 12個月的個人平均出勤率達 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 倘若 BM（ A）直接育成或直接引薦 BM（ B），且 BM（ B）直接育成或直接引薦 BM（ C），則B和 C直轄于 A之上級直轄業(yè)務(wù)主管，且 . 晉升日或引薦日起第一年期間，在 A的考核與晉升評估時， B 之所轄組 FYC及人力，以及 C之個人 FYC及個人人力，全部算入 A的所轄組 FYC及人力； . 晉升日或引薦日起第二年期間，在 A的考核與晉升評估時， B 之所轄組 FYC及人力，以及 C之個人 FYC及個人人力，按 50%算入 A的所轄組 FYC及人力； . 晉升日或引薦日起兩年后 A 與 B仍維持同級，則在 A的考核與晉升評估時， B 之所轄組 FYC及人力，以及 C之個人 FYC及個人人力，不再算入 A的所轄組 FYC及人力；但若自 B晉升 BM之日起兩年內(nèi) A、 B同時晉升 SBM，本情況按 第七章 3 點處理 。 . 晉升日或引薦日起兩年內(nèi)因考核或晉升而形成 A之職級再次高于 B之職級，則 B再次直轄于 A，且 本規(guī)定 隨即不再適用； . 晉升日或引薦日起兩年內(nèi)因考核或晉升而形成 B之職級高于 A之職級，則 本規(guī)定 及 隨即不 再適用； . 晉升 ? 若 A晉升為 SBM時，則 B、 C直轄于 A； ? 若 B晉升為 SBM 而 A 仍維持 BM 職級時，則 B 將直轄于 A的相應(yīng)上級業(yè)務(wù)主管 ,C 直轄于 B； ? 若 A、 B同時晉升 SBM，則視 A比 B早一天晉升并按 第七章 3 點處理。 . 降級 ? 若 B降級為 AS而 A仍維持 BM職級時，則 B及 B原直轄之 AS 和 SM直轄于 A； ? 若 B、 C同時降級為 AS而 A維持 BM職級時，則視 C比 B早一天降級，且 B、 C及 B、C原直轄之 AS和 SM直轄于 A。 . 終止代理合同 ? 若 B終止代理合同而 A仍維持 BM職級時，則 B之 原直轄組 直轄于 A。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 25 倘若 SBM（ A）降級為 BM，與 其原直轄的 BM（ B）平級，則 . 自 A 降級日起一年內(nèi)，在 A的考核與晉升評估時， B 之所轄組 FYC及人力，全部算入A的所轄組 FYC及人力。 . 自 A降級日起一年內(nèi)，若因考核或晉升而形成 B之職級高于 A之職級，則 本規(guī)定 隨即不再適用。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 26 第七章：資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理（ Senior Branch Manager, 以下簡稱 SBM） 1. 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責 同 BM的工作職責。 2. 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的津貼、考核與晉升 . 管理津貼（ OR） . 資 深業(yè)務(wù)經(jīng)理的直轄組管理津貼計提方法請參照 第六章 的規(guī)定；直轄組管理津貼與直轄組續(xù)保率掛鉤的規(guī)定請參照 第六章 的規(guī)定； OR 檔次設(shè)定、 OR檔次申請的規(guī)定請參照 第六章 及 的規(guī)定；資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的直轄組 OR計提百分比詳見 本章 的規(guī)定；資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的直轄組 OR 回算方法請參照 第六章 的規(guī)定，但需要按照 本章 規(guī)定的指標進行。 . 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組 OR計提百分比按下表所示的三個檔次劃分： OR檔次 過去 6個月直轄組累計 FYC（ DT FYC） OR計提百分比 A DT FYC≥ 300,000 32% B 200,000≤ DT FYC300,000 30% C DT FYC200,000 28% . 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理對其 所 轄業(yè)務(wù)經(jīng)理的直轄組 FYC按 4%的比例計提所轄管理津貼。此管理津貼不再劃分計提比例檔次，亦不與直轄組續(xù)保率掛鉤。 . 管理津貼按月發(fā)放，每月發(fā)放上月之管理津貼，每月計算時以上月最后一天的代理人組織架構(gòu)決定應(yīng)計提 OR之代理人及其管理津貼計提比例，且資深業(yè)務(wù)經(jīng)理于上月最后一天仍維持有效代理人合同時才能享有管理津貼。 . BM育成獎金 若 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理之直轄業(yè)務(wù)主任晉升為新業(yè)務(wù)經(jīng)理，則依下述規(guī)定核發(fā) BM 育成獎金予資深業(yè)務(wù)經(jīng)理： 新業(yè)務(wù)經(jīng)理所轄組的所有代理人在新業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升前 12 個月內(nèi)向資深業(yè)務(wù)經(jīng)理貢獻的管理津貼總和的 20%作為 BM育成獎金，自晉升次月起平均分 3 個月發(fā)放予資深業(yè)務(wù)經(jīng)理。 . BM育成津貼 若資深業(yè)務(wù)經(jīng)理之直轄業(yè)務(wù)主任晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理，則依下述規(guī)定核發(fā) BM育成津貼予資深業(yè)務(wù)經(jīng)理： ? 在業(yè)務(wù)主任獲晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理后連續(xù) 12 個月內(nèi)，資深業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的每月 BM育成津貼 =業(yè)務(wù)經(jīng)理當月直轄組 FYC 的 20% 30%。資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理津貼回算不包括該 項津貼。若在此 12個月期間內(nèi)業(yè)務(wù)經(jīng)理降級為業(yè)務(wù)主任，則該項津貼自降級之月起停止發(fā)放。 ? 若資深業(yè)務(wù)經(jīng)理（ A）直轄組內(nèi)有兩位業(yè)務(wù)主任（ B 和 C）同時晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理，且 B育成或引薦 C，則 A 享有 B 直轄組貢獻的 BM 育成津貼， B 享有 C 直轄組貢獻的 BM育成津貼。但 A不享有 C直轄組貢獻的 BM育成津貼。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 27 . SBM育成津貼 若資深業(yè)務(wù)經(jīng)理之直轄業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升為新資深業(yè)務(wù)經(jīng)理，則依下述規(guī)定核發(fā) SBM育成津貼予原資深業(yè)務(wù)經(jīng)理： ? 在業(yè)務(wù)經(jīng)理獲晉升為新資深業(yè)務(wù)經(jīng)理后連續(xù) 12個月內(nèi)，原資深業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的每月SBM育成津貼 =新資深業(yè)務(wù)經(jīng)理當月所 轄組 FYC 4%。若在此 12個月期間內(nèi)新資深業(yè)務(wù)經(jīng)理或原資深業(yè)務(wù)經(jīng)理降級為業(yè)務(wù)經(jīng)理，則該項津貼自降級之月起停止發(fā)放；或在此 12個月期間內(nèi)原資深業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升為業(yè)務(wù)總監(jiān)，則該項津貼自晉升之月起停止發(fā)放。 ? 若資深業(yè)務(wù)經(jīng)理（ A）所轄組內(nèi)有兩位業(yè)務(wù)經(jīng)理（ B 和 C）同時晉升資深業(yè)務(wù)經(jīng)理，且 B育成或引薦 C，則 A享有 B所轄組貢獻的 SBM育成津貼， B享有 C所轄組貢獻的SBM育成津貼。但 A不享有 C所轄組貢獻的 SBM育成津貼。 . 2020年 1月 1日或之前， SBM的考核、晉升標準，按照《保險代理人業(yè)務(wù)手冊》 2020年 12 月修訂版的規(guī) 定執(zhí)行。自 2020年 1月 2 日起， SBM的考核、晉升標準，按照下述 及 點的規(guī)定執(zhí)行。 . 維持 SBM的考核 . SBM每半年考核一次，分別為 1月 1日和 7月 1日 . 考核標準為： 自 2020年 1月 2日起，維持 SBM的考核標準如下： ? 過去連續(xù) 6個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 75,000元 ； ? 且所轄組人力合計不少于 16人； ? 且直轄組續(xù)保率達 80%或以上； ? 且過去連續(xù) 6個月的個人平均出勤率達 70%或以上。 自 2020年 1月 2日起，維持 SBM的考核標準如下： ? 過去連續(xù) 6個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 85,000元 ； ? 且所轄組人力合計不少于 16人； ? 且直轄組續(xù)保率達 80%或以上； ? 且過去連續(xù) 6個月的個人平均出勤率達 70%或以上。 . 若 SBM能夠達到上述考核標準，將維持其原有職級；否則將于當月 1日降為 BM。 SBM降級后，其原直轄之 BM直轄于其上級直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級情況的按 本章 3 點處理。 . 在考核期內(nèi)，若任職 SBM 超過 3 個月（含 3 個月）而不足 6 個月，則該 SBM 須進行該次半年考核；業(yè)績考核標準按工作月比例折算，人力、續(xù)保率和出勤率則按原標準考核。 . 未能達到考核標準而降級的 SBM復(fù)職標準： ? 降級后至少超過 6個月方能提 出晉升申請； ? 重新晉升按 BM晉升 SBM的標準。 . 若 SBM降級后所轄組人力有所調(diào)整，則該代理人重新晉升為 SBM職級時已調(diào)整的人力不再調(diào)整回其組織。 . 若 SBM終止保險代理合同，則其原直轄之 BM及直轄組直轄于其上級直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級情況的按 本章 3 點處理。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 28 . 晉升 業(yè)務(wù)總監(jiān)（ AD）的條件： . 自 2020年 1月 2日起，晉升 AD的條件如下： SBM可于每年 1月 1日、 7月 1日提出晉升申請，若同時滿足以下條件，經(jīng)公司批準后，可晉升為 AD： ? 任職 SBM至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 400,000元； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)所轄組累計 FYC不少于 1,300,000元； ? 且所轄組人力合計不少于 75人，其中直接育成或直接引薦的 SBM不少于 1人； ? 且 直轄組 續(xù)保率達 85%或以上； ? 且過去連續(xù) 12個月的個人平均出勤率達 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 AD的條件如下： SBM可于每年 1月 1日提出晉升申請，若同時滿足以下條件，經(jīng)公司批準后，可晉升為 AD： ? 任職 SBM至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 450,000元； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)所轄組累計