【正文】 S須進行該次半年考核；業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)按工作月比例折算，續(xù)保率和出勤率則按原標(biāo)準(zhǔn)考核。 . 標(biāo)準(zhǔn) 2： ? 任職 AS至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 24個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 450,000元； ? 且直轄組人力合計不少于 12人，其中直接育成或直接引薦的 AS或 SM不少于 2人； ? 且直轄組續(xù)保率達 85%或以上； ? 且過去連續(xù) 12個月的個人平均出勤率達 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 19 銷售經(jīng)理（ Sales Manager ，以 下簡稱 SM） 4. 銷售經(jīng)理 的工作職責(zé) 同 CA、 TA職責(zé)。 . 維持 SM的考核 . SM每半年考核一次，分別為 1月 1日和 7月 1日 . 考核標(biāo)準(zhǔn)為： 7月 1日的考核 ? 過去連續(xù) 6個月內(nèi)個人累計 FYC不少于 20,000元 ； ? 且個人續(xù)保率達 80%或以上； 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 20 ? 且過去連續(xù) 6個月的個人平均出勤率達 70%或以上。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 21 第六章：業(yè)務(wù)經(jīng)理 業(yè)務(wù)經(jīng)理（ Branch Manager, 以下簡稱 BM） 1. 業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé) . 同 AS的工作職責(zé) 。根據(jù)業(yè)務(wù)主管過去 6 個月的直轄組FYC，按上表的指標(biāo)確定過去半年的實際 OR檔次并計算應(yīng)發(fā)直轄組 OR與業(yè)務(wù)主管過去 6個月已獲得直轄組 OR之差額。但 A不享有 C直轄組貢獻的 BM育成津貼。 . 若 BM降級后所轄組人力有所調(diào)整，則該代理人重新晉升為 BM職級時已調(diào)整的人力不再調(diào)整回其組織。 . 降級 ? 若 B降級為 AS而 A仍維持 BM職級時，則 B及 B原直轄之 AS 和 SM直轄于 A； ? 若 B、 C同時降級為 AS而 A維持 BM職級時，則視 C比 B早一天降級，且 B、 C及 B、C原直轄之 AS和 SM直轄于 A。 . 管理津貼按月發(fā)放，每月發(fā)放上月之管理津貼，每月計算時以上月最后一天的代理人組織架構(gòu)決定應(yīng)計提 OR之代理人及其管理津貼計提比例，且資深業(yè)務(wù)經(jīng)理于上月最后一天仍維持有效代理人合同時才能享有管理津貼。若在此 12個月期間內(nèi)新資深業(yè)務(wù)經(jīng)理或原資深業(yè)務(wù)經(jīng)理降級為業(yè)務(wù)經(jīng)理，則該項津貼自降級之月起停止發(fā)放；或在此 12個月期間內(nèi)原資深業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升為業(yè)務(wù)總監(jiān)，則該項津貼自晉升之月起停止發(fā)放。 SBM降級后，其原直轄之 BM直轄于其上級直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級情況的按 本章 3 點處理。 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 AD的條件如下： SBM可于每年 1月 1日提出晉升申請，若同時滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為 AD： ? 任職 SBM至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 450,000元； ? 且過去連續(xù) 12個月內(nèi)所轄組累計 FYC。 自 2020年 1月 2日起，維持 SBM的考核標(biāo)準(zhǔn)如下： ? 過去連續(xù) 6個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 85,000元 ； ? 且所轄組人力合計不少于 16人； ? 且直轄組續(xù)保率達 80%或以上； ? 且過去連續(xù) 6個月的個人平均出勤率達 70%或以上。但 A不享有 C直轄組貢獻的 BM育成津貼。 . 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組 OR計提百分比按下表所示的三個檔次劃分： OR檔次 過去 6個月直轄組累計 FYC（ DT FYC） OR計提百分比 A DT FYC≥ 300,000 32% B 200,000≤ DT FYC300,000 30% C DT FYC200,000 28% . 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理對其 所 轄業(yè)務(wù)經(jīng)理的直轄組 FYC按 4%的比例計提所轄管理津貼。 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 倘若 BM（ A）直接育成或直接引薦 BM（ B），且 BM（ B）直接育成或直接引薦 BM（ C），則B和 C直轄于 A之上級直轄業(yè)務(wù)主管，且 . 晉升日或引薦日起第一年期間，在 A的考核與晉升評估時， B 之所轄組 FYC及人力，以及 C之個人 FYC及個人人力，全部算入 A的所轄組 FYC及人力； . 晉升日或引薦日起第二年期間，在 A的考核與晉升評估時， B 之所轄組 FYC及人力，以及 C之個人 FYC及個人人力，按 50%算入 A的所轄組 FYC及人力； . 晉升日或引薦日起兩年后 A 與 B仍維持同級，則在 A的考核與晉升評估時， B 之所轄組 FYC及人力，以及 C之個人 FYC及個人人力，不再算入 A的所轄組 FYC及人力；但若自 B晉升 BM之日起兩年內(nèi) A、 B同時晉升 SBM，本情況按 第七章 3 點處理 。 . 在考核期內(nèi)，若任職 BM 超過 3 個月（含 3 個月）而不足 6個月 ，則該 BM須進行該次半年考核；業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)按工作月比例折算，人力、續(xù)保率和出勤率則按原標(biāo)準(zhǔn)考核。若在此 12個月期間內(nèi)新業(yè)務(wù)經(jīng)理或原業(yè)務(wù)經(jīng)理降級為業(yè)務(wù)主任，則該項津貼自降級之月起停止發(fā)放。業(yè)務(wù)主管申請時要簽署聲明書同意全部承擔(dān)可能出現(xiàn)的稅務(wù)損失。若 SM晉升前為 AS且有直轄代理人或享有管理津貼，則公司自晉升生效日起取消該 SM的原管理津貼，且該 SM的原直轄代理人將直轄于該SM的直轄主管， 但有平級情況的按 本章 3 點處理 。 . 若銷售經(jīng)理的全年激勵獎金為 0元，但其全年個人累計 FYC達 12,000元或以上，則不扣回之前已領(lǐng)取的季度業(yè)績獎金；若其全年個人累計 FYC未達 12,000元，則須扣回之前已領(lǐng)取的季度業(yè)績獎金。 倘若 BM（ A）降級為 AS，與其原直轄的 AS（ B）平級，則 . 自 A 降級日起一年內(nèi)，在 A的考核與晉升評估時， B 之直轄組 FYC及人力，全部算入A的直轄組 FYC及人力。 . 標(biāo)準(zhǔn) 2： ? 任職 AS至少滿 12個月； ? 且過去連續(xù) 24個月內(nèi)直轄組累計 FYC不少于 400,000元； ? 且直轄組人力合計不少于 12人，其中直接育成或直接引薦的 AS或 SM不少于 2人； ? 且直轄組續(xù)保率達 85%或以上； ? 且過去連續(xù) 12個月的個人平均出勤率達 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 若 AS 能夠達到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，將維持其原有職級；否則將于當(dāng)月 1 日降為 CA。 . 年終綜合管理津貼 . 若每年 1月 1 日時代理人仍維 持業(yè)務(wù)主任或以上職級，于上一財政年度任職業(yè)務(wù)主任的月份所獲得之累計管理津貼（ OR）達到下表指標(biāo)，且上一年度 12 月 31 日直轄組 平均續(xù)保率達 70%或以上（ 平均續(xù)保率以上一財政年度 6月 30日及 12月 31日之續(xù)保率平均數(shù)計 ） ，則公司將按其累計管理津貼獲得額度高低，依據(jù)下表規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)適用相應(yīng)比例，一次性給付年終綜合管理津貼。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 15 第五章：業(yè)務(wù)主任及銷售經(jīng)理 業(yè)務(wù)主任（ Agency Supervisor ，以下簡稱 AS） 1. 業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé) . 同 CA的職責(zé)； . 增員和組織育成； . 對所轄代理人的輔導(dǎo)、培訓(xùn)，幫助其進行模擬演練和陪同實地作業(yè)； . 全面負責(zé)所轄代理人的日常業(yè)務(wù)活動管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵活動、報表與活動量管理、考勤管理； . 按公司規(guī)定時間準(zhǔn)時參加晨會、夕會、業(yè)務(wù)會議、培訓(xùn)及各項活動，出勤率達 70%或以上。 . 增員獎金 . 引薦人每直接增員一位未曾與本公司簽訂過保險代理合同之 TA，若該增員之代理合同屆滿 12 個月（第 13 個月 1 日）時職級為 CA 或以上， 且引薦人已晉升為 AS并成為該增員之直轄主管 ，引薦人與該增員原直轄主管（僅限業(yè)務(wù)主任）將享有增員獎金，并在第 14個月發(fā)放。 . CA增員的規(guī)定 . 引薦人的資格 簽訂保險代理合同三個月或以上，且已經(jīng)晉升為 CA、沒有任何違規(guī)記錄之代理人具備增員資格 , 僅可引薦 TA和 CA。 平均續(xù)保率（ K） 續(xù)保優(yōu) 質(zhì)獎 K80% 0%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 80%≤ K85% 8%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 13 85%≤ K90% 10%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 K≥ 90% 12%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 . 2020 年 1 月 1 日或之前， CA的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照《保險代理人業(yè)務(wù)手冊》 2020年 12月修訂版的規(guī)定執(zhí)行。 . 若當(dāng)年代理人曾與公司終止代理合同，而后又重新簽約，則在考核和計算全年激勵獎金時，不考慮終止代理合同前的 FYC。公司將按代理人在任職上述職級之月份所完成的 FYC 總額，依據(jù) 下表規(guī)定適用相應(yīng)比例計算，一次性給付全年激勵獎金。 . 維持 TA的考核（適用于任職 TA滿 6個月后） . TA每年度進行四次考核，每次考核期為三個月，分別為 1/2/3月、 4/5/6月、 7/8/9月、 10/11/12月； . 考核標(biāo)準(zhǔn)為： ? 在任何完整的考核期內(nèi)須產(chǎn)生已承保的新保單； ? 且考核期內(nèi)個人平均出勤率達 70%或以上。 . 如果第一月或第二月的累計 FYC已經(jīng)達到 2,100的標(biāo)準(zhǔn)，亦不能提前獲得以后月份的展業(yè)獎金的機會； . 有條件發(fā)放之展業(yè)獎金按以下規(guī)定計算： . 如果當(dāng)月的累計 FYC ≥ 有機會享有的展業(yè)獎金之和，則 當(dāng)月有條件發(fā)放之展業(yè)獎金 =有機會享有的展業(yè)獎金之和 之前月份有條件發(fā)放之展業(yè)獎金； . 如果當(dāng)月的累計 FYC ＜ 有機會享有的展業(yè)獎金之和，則 當(dāng)月有條件發(fā)放之展業(yè)獎金 =當(dāng)月的累計 FYC 之前月份有條件發(fā)放之展業(yè)獎金； . 當(dāng)月有條件發(fā)放之展業(yè)獎金不超過當(dāng)月 FYC與當(dāng)月展業(yè)獎金之和。 . 配合各級主管的日常管理工作。如代理人不同意該項修正、增補的，可在修正、增補內(nèi)容公告或刊載 之日起 15日內(nèi) 書面通知公司終止保險代理合同，否則視為代理人同意遵守修正、增補的內(nèi) 容。 . TA重新簽約時不能再參加新秀計劃。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 8 第三章：通則 1. 代理人之代理手續(xù)費：傭金 . 代理人按照個人所銷售保險單的險種及其繳費方式、年限獲得第一保險單年度傭金（ FYC）或續(xù)保年度傭金（ RYC）。 . 如有特別宣布， 月結(jié)日以當(dāng)月公司公布的重要時間表為準(zhǔn)。 . 續(xù)保年度傭金 是指代理人對保戶提供售后服務(wù)所支領(lǐng)的傭金 (Renew Year Commission, 以下簡稱RYC)。 . 營業(yè)區(qū)（ Agency）： 是指業(yè)務(wù)總監(jiān)之所轄組。 . 直轄組（ Direct Team）： . AS直轄組：是指由業(yè)務(wù)主任本人及其直轄壽險顧問和資深壽險顧問組成的營業(yè)組織。上一級代理人稱為其直接管理之代理人的直轄主管，直轄主管是指業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、資深業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)總監(jiān)。 . 業(yè)務(wù)主任若達到晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理的相應(yīng)條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 業(yè)務(wù)經(jīng)理 ，須滿足維持業(yè)務(wù)經(jīng)理之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬、特別給付項目。 2. 代理人的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 . 新進的代理人與公司簽約后，成為信誠人壽保險有限公司之 壽險顧問 ，須滿足維持壽險顧問之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬。 . 業(yè)務(wù)經(jīng)理、資深業(yè)務(wù)經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)統(tǒng)稱為 業(yè)務(wù)主管 。詳見 第五章 。 . 直轄關(guān)系： . 是指上一級代理人與其直接管理之代理人的隸屬關(guān)系。 . 如圖所有代理人與 A形成所轄關(guān)系； D、 G、 L、 M、 H、 N、 O與 B形成所轄關(guān)系； E、F、 J、 K與 C形成所轄關(guān)系； G、 L、 M與 D形成所轄關(guān)系。 . 營銷服務(wù)部 (Agency Office)： 是指公司提供代理人開展業(yè)務(wù)活動之場所。計算公式如下： FYC=第一保單年度保險費第一保單年度傭金率。若代理人在受理截止日前遞交的投保申請、變更申請或續(xù)保，在月結(jié)日或之前通過公司審核、客戶保費轉(zhuǎn)帳成功并正式生效，其產(chǎn)生的 FYC/RYC計入當(dāng)月 業(yè)績。 . 本手冊 所稱之各項收入均為稅前收入，應(yīng)付 稅金由代理人本人自付并由公司代扣。 . 代理人重新簽約后的權(quán)利和報酬，按重新簽訂的《保險代理合同》及其附件的規(guī)定執(zhí)行，此前已終止的保險代理 合同關(guān)系不具有延續(xù)性。 前述修正、增補公司將以書面形式（包括電子郵件）公告于代理人在公司的工作場所（營銷服務(wù)部）或刊載于公司指定刊物。 . 遵守公司的各項規(guī)章制度。同時，扣回部分或全部展業(yè)獎金作為