【正文】 晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 標(biāo)準(zhǔn) 2： ? 任職 AS至少滿 12個(gè)月； ? 且過(guò)去連續(xù) 24個(gè)月內(nèi)直轄組累計(jì) FYC不少于 400,000元； ? 且直轄組人力合計(jì)不少于 12人，其中直接育成或直接引薦的 AS或 SM不少于 2人； ? 且直轄組續(xù)保率達(dá) 85%或以上； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月的個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上； ? 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 晉升銷(xiāo)售經(jīng)理（ SM）的 條件 AS可于每年 1月 1日提出晉升申請(qǐng)，若同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為 SM： ? 任職 AS至少滿 6個(gè)月； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì) FYC不少于 50,000元； ? 且個(gè)人續(xù)保率達(dá) 85%或以上； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月的個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上； ? 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 未能達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)而降級(jí)的 AS復(fù)職標(biāo)準(zhǔn) 2： AS 因個(gè)人 FYC 不足以外的原因被降級(jí)為 CA，或未能符合前項(xiàng)所述的復(fù)職條件，則按以下要求復(fù)職： ? 降級(jí)后至少超過(guò) 6個(gè)月方能提出晉升申請(qǐng)； ? 重新晉升按 CA晉升 AS的標(biāo)準(zhǔn)。 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 17 . 在考核期內(nèi)，若任職 AS 超過(guò) 3 個(gè)月（含 3 個(gè)月）而不足 6個(gè)月，則該 AS須進(jìn)行該次半年考核；業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)按工作月比例折算，續(xù)保率和出勤率則按原標(biāo)準(zhǔn)考核。 . 若 AS 能夠達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，將維持其原有職級(jí)；否則將于當(dāng)月 1 日降為 CA。自 2020年 1月 2日起， AS的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照下述 、 及 點(diǎn)的規(guī)定執(zhí)行。 . 若增員在 25號(hào)以后簽約，則工作月起計(jì)為下一個(gè)月，故 25號(hào)至當(dāng)月底承保的新保單產(chǎn)生的 FYC不算入增員過(guò)去 12個(gè)月累計(jì)之 FYC計(jì)算增員獎(jiǎng)金。 累計(jì)管理津貼（ OR） 年終綜合管理津貼 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 16 OR2,000 6%任職 AS月份之累計(jì)管理津貼 2,000≤ OR3,000 8%任職 AS月份之累計(jì)管理津貼 3,000≤ OR4,000 12%任職 AS月份之累計(jì)管理津貼 4,000≤ OR5,000 15%任職 AS月份之累計(jì)管理津貼 OR≥ 5,000 18%任職 AS月份之累計(jì)管理津貼 . 增員獎(jiǎng)金 AS每直接增員一位未曾與公司簽過(guò)保險(xiǎn)代理合同之新進(jìn) TA，有享受增員獎(jiǎng)金的資格，若符合下列領(lǐng)取條件并且業(yè)務(wù)主任仍為 AS或以上職級(jí)，且維持有效保險(xiǎn)代理合同，按以下方式領(lǐng)取增員獎(jiǎng)金： . 該增員自其代理合同履行滿 3個(gè)月（第 4個(gè)月 1日）時(shí)仍維持 CA或以上職級(jí)，且維持與公司的有效保險(xiǎn)代理合同，則 AS 可領(lǐng)取 16%該增員 1至 3月累計(jì)之 FYC 80%，在第 5個(gè)月發(fā)放； . 該增員自其代理合同履行滿 6個(gè)月（第 7個(gè)月 1日）時(shí)仍維持 CA或以上職級(jí)，且維持與公司的有效保險(xiǎn)代理合同，則 AS 可領(lǐng)取的增員獎(jiǎng)金為： 16%該增員過(guò)去 6 個(gè)月累計(jì)之 FYC 80% － 之前已領(lǐng)取過(guò)的增員獎(jiǎng)金，在第 8個(gè)月發(fā)放； . 該增員自其代理合同履行滿 9 個(gè)月（第 10 個(gè)月 1 日）時(shí)仍維持 CA 或以上職級(jí)，且維持與公司的有效保險(xiǎn)代理合同，則 AS可領(lǐng)取 16%該增員 7至 9 月累計(jì)之 FYC80%，在第 11個(gè)月發(fā)放； . 該增員自其代理合同履行滿 12個(gè)月（第 13個(gè)月 1日）時(shí)仍維持 CA或以 上職級(jí)，且維持與公司的有效保險(xiǎn)代理合同，則 AS可領(lǐng)取 16%該增員過(guò)去 12個(gè)月累計(jì)之 FYC － 之前已領(lǐng)取之增員獎(jiǎng)金，并于第 14 個(gè)月發(fā)放； . 若該增員自其代理合同履行滿 12 個(gè)月時(shí)已經(jīng)終止保險(xiǎn)代理合同、或者未能維持 CA或以上之職級(jí)，不需扣除之前已領(lǐng)取之增員獎(jiǎng)金。 . 年終綜合管理津貼 . 若每年 1月 1 日時(shí)代理人仍維 持業(yè)務(wù)主任或以上職級(jí)，于上一財(cái)政年度任職業(yè)務(wù)主任的月份所獲得之累計(jì)管理津貼（ OR）達(dá)到下表指標(biāo)，且上一年度 12 月 31 日直轄組 平均續(xù)保率達(dá) 70%或以上（ 平均續(xù)保率以上一財(cái)政年度 6月 30日及 12月 31日之續(xù)保率平均數(shù)計(jì) ） ，則公司將按其累計(jì)管理津貼獲得額度高低，依據(jù)下表規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)適用相應(yīng)比例，一次性給付年終綜合管理津貼。 . 全年激勵(lì)獎(jiǎng)金 詳見(jiàn) 第四章 規(guī)定。 . 在計(jì)算所有應(yīng)計(jì)提 OR的代理人當(dāng)月之 FYC總額時(shí)，若當(dāng)月公司扣回代理人此前已經(jīng)取得之 FYC，則該扣回之?dāng)?shù)額亦應(yīng)在 所有應(yīng)計(jì)提 OR的 代理人當(dāng)月之 FYC總額中扣除 。 2. 業(yè)務(wù)主任的津貼、考核與晉升 . 管理津貼 (OR) . 業(yè)務(wù)主任對(duì)其直轄壽險(xiǎn)顧問(wèn)及資深壽險(xiǎn)顧問(wèn)、其直接育成的業(yè)務(wù)主任及銷(xiāo)售經(jīng)理、其直接引薦的業(yè)務(wù)主任的個(gè)人 FYC 可以計(jì)提管理津貼，計(jì)提百分比為 10%（管理津貼＝所有應(yīng)計(jì)提 OR 的代理人當(dāng)月之 FYC 總額計(jì)提百分比）。 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 15 第五章：業(yè)務(wù)主任及銷(xiāo)售經(jīng)理 業(yè)務(wù)主任（ Agency Supervisor ，以下簡(jiǎn)稱 AS） 1. 業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé) . 同 CA的職責(zé)； . 增員和組織育成； . 對(duì)所轄代理人的輔導(dǎo)、培訓(xùn)，幫助其進(jìn)行模擬演練和陪同實(shí)地作業(yè)； . 全面負(fù)責(zé)所轄代理人的日常業(yè)務(wù)活動(dòng)管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵(lì)活動(dòng)、報(bào)表與活動(dòng)量管理、考勤管理； . 按公司規(guī)定時(shí)間準(zhǔn)時(shí)參加晨會(huì)、夕會(huì)、業(yè)務(wù)會(huì)議、培訓(xùn)及各項(xiàng)活動(dòng)，出勤率達(dá) 70%或以上。 . 若增員在 25號(hào)或以后簽約，則工作月起始月為下一個(gè)月，故 25號(hào)至當(dāng)月底承保的新保單產(chǎn)生的 FYC不算入增員過(guò)去 12個(gè)月累計(jì)之 FYC計(jì)算增員獎(jiǎng)金。 A在 2020年 6月晉升 業(yè)務(wù)主任， B在 2020年 9月 1日的職級(jí)為資深壽險(xiǎn)顧問(wèn)，則 A和 C均享有增員獎(jiǎng)金，A領(lǐng)取增員獎(jiǎng)金的 3/12， C領(lǐng)取增員獎(jiǎng)金的 9/12。 . 若增員時(shí)引薦人之直轄主管為 AS，且引薦人已晉升為 AS并成為該增員之直轄主管 ，則引薦人與其原直轄主管共同享有的增員獎(jiǎng)金為 16%該增員過(guò)去 12 個(gè)月累計(jì)之FYC，并根據(jù)對(duì)增員的管理時(shí)間比例分配增員獎(jiǎng)金。 . 增員獎(jiǎng)金 . 引薦人每直接增員一位未曾與本公司簽訂過(guò)保險(xiǎn)代理合同之 TA，若該增員之代理合同屆滿 12 個(gè)月（第 13 個(gè)月 1 日）時(shí)職級(jí)為 CA 或以上， 且引薦人已晉升為 AS并成為該增員之直轄主管 ，引薦人與該增員原直轄主管（僅限業(yè)務(wù)主任）將享有增員獎(jiǎng)金，并在第 14個(gè)月發(fā)放。 . 若填妥《準(zhǔn)代理人簽約歸屬意愿書(shū)》后兩年內(nèi)引薦人與該增員同時(shí)晉升為 AS，則視引薦人比該增員早一日晉升，且該增員視作由引薦人直接育成之 AS。 . 若引薦人遲于該增員晉升為 AS，或者不能維持 CA職級(jí)，或者填妥《準(zhǔn)代理人簽約歸屬意 愿書(shū)》后兩年內(nèi)未能晉升為 AS的，該增員將不因直接引薦而直轄于引薦人，而是直轄于引薦人的直轄主管（若當(dāng)時(shí)該增員已晉升為 AS，而引薦人的直轄主管亦為 AS，則該增員直轄于此直轄主管的上一級(jí)主管）。任何涂改、非親筆簽名或沒(méi)有受理臺(tái)助理確認(rèn)之《準(zhǔn)代理人簽約歸屬意愿書(shū)》均視為無(wú)效。 . CA增員的規(guī)定 . 引薦人的資格 簽訂保險(xiǎn)代理合同三個(gè)月或以上，且已經(jīng)晉升為 CA、沒(méi)有任何違規(guī)記錄之代理人具備增員資格 , 僅可引薦 TA和 CA。 . 在考核期內(nèi)若任職 CA未滿一個(gè)季度，則該 CA可免除該次季度考核。 . 如果 CA在任何完整的考核期內(nèi)未能達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，將于次月 1日降為 TA。 . 維持 CA的考核 . CA每年度進(jìn)行四次考核，每次考核期為三個(gè)月，分別為 1/2/3月、 4/5/6月、 7/8/9月、 10/11/12月。 平均續(xù)保率（ K） 續(xù)保優(yōu) 質(zhì)獎(jiǎng) K80% 0%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 80%≤ K85% 8%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 13 85%≤ K90% 10%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 K≥ 90% 12%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 . 2020 年 1 月 1 日或之前， CA的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照《保險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)手冊(cè)》 2020年 12月修訂版的規(guī)定執(zhí)行。 . 本年 7月 1日時(shí)代理人與公司簽約未滿一年，不享有此獎(jiǎng)金。公司將按其在上述期間任職非業(yè)務(wù)主管之月份所完成的 RYC 總額，根據(jù)下表規(guī)定之比例計(jì)算，一次性給付續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)金。 . 代理人任職銷(xiāo)售經(jīng)理期間的全年激勵(lì)獎(jiǎng)金，按 第五章 。 . 若當(dāng)年代理人曾與公司終止代理合同，而后又重新簽約，則在考核和計(jì)算全年激勵(lì)獎(jiǎng)金時(shí)，不考慮終止代理合同前的 FYC。 . 與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同未滿 6個(gè)月之 TA，若其在簽訂保險(xiǎn)代理合同滿 6個(gè)月時(shí)已晉升并維持 CA職級(jí)，且其在簽訂保險(xiǎn)代理 合同之下一財(cái)政年度，按 本章 條規(guī)定有資格獲得該財(cái)政年度之全年激勵(lì)獎(jiǎng)金，則亦可按該財(cái)政年度之計(jì)提比例，根據(jù)其首財(cái)政年度實(shí)際完成的 FYC 總額，獲得首財(cái)政年度之全年激勵(lì)獎(jiǎng)金。公司將按代理人實(shí)際完成的 FYC 總額，根據(jù)折算后所適用的比例計(jì)算，一次性給付全年激勵(lì)獎(jiǎng)金。 . 領(lǐng)取比例 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC總額（元） 全年激勵(lì)獎(jiǎng)金（元） FYC12,000 0% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 12,000≤ FYC18,000 8% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 18,000≤ FYC25,000 14% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 25,000≤ FYC35,000 19% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 35,000≤ FYC50,000 22% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 50,000≤ FYC70,000 25% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 70,000≤ FYC100,000 27% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC 100,000≤ FYC140,000 29% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC FYC≥ 140,000 31% 任職 TA、 CA、 AS月份之 FYC . 與公司簽定保險(xiǎn)代理 合同未滿一個(gè)完整財(cái)政年度之代理人，若該年度曾任職業(yè)務(wù)主管，則按照 以上 的規(guī)定計(jì)算全年激勵(lì)獎(jiǎng)金。公司將按代理人在任職上述職級(jí)之月份所完成的 FYC 總額，依據(jù) 下表規(guī)定適用相應(yīng)比例計(jì)算，一次性給付全年激勵(lì)獎(jiǎng)金。 資深壽險(xiǎn)顧問(wèn)（ Career Agent 以下簡(jiǎn)稱 CA） 3. 資深壽險(xiǎn)顧問(wèn)之傭金、獎(jiǎng)金、考核、晉升與增員 . CA的傭金 CA的傭金參照 第三章 通則 。 . 晉升資深壽險(xiǎn)顧問(wèn)（ CA）的條件 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 CA的條件如下： 若 TA同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可于次月 1日晉升為 CA： ? 任職 TA至少滿 3個(gè)月； ? 且過(guò)去連續(xù) 3個(gè)月個(gè)人累計(jì) FYC總額 不少于 2,500元； ? 且過(guò)去連續(xù) 3個(gè)月承保保單數(shù)量不少于 3宗； ? 且過(guò)去連續(xù) 3個(gè)月的個(gè)人 平均出勤率達(dá) 70%或以上； ? 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 若 TA未達(dá)以上考核標(biāo)準(zhǔn)，則公司將自動(dòng)終止其保險(xiǎn)代理合同。 . 維持 TA的考核（適用于任職 TA滿 6個(gè)月后） . TA每年度進(jìn)行四次考核，每次考核期為三個(gè)月，分別為 1/2/3月、 4/5/6月、 7/8/9月、 10/11/12月； . 考核標(biāo)準(zhǔn)為： ? 在任何完整的考核期內(nèi)須產(chǎn)生已承保的新保單； ? 且考核期內(nèi)個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上。 . 新秀成就獎(jiǎng) 從展業(yè)獎(jiǎng)金起始月起計(jì)算，新秀 如果能在連續(xù)九個(gè)月完成下表之 FYC，在第 10 個(gè)月的 1日維持為 CA或以上職級(jí)，公司將按其 9個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì) FYC完成額度，適用下表規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)一次性給付新秀成就獎(jiǎng)金： 9個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì) FYC（元） 新秀成就獎(jiǎng)（元） FYC10,000 0 10,000≤ FYC15,000 1,500 15,000≤ FYC20,000 2,500 20,000≤ FYC27,000 3,500 27,000≤ FYC34,000 4,500 34,000≤ FYC41,000 5,500 41,000≤ FYC48,000 6,500 48,000≤ FYC55,000 7,500 55,000≤ FYC62,000 8,500 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 11 62,000≤ FYC69,000 9,500 FYC≥ 69,000 10,500 . 2020 年 1 月 1 日或之前， TA的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照《保險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)手冊(cè)》 2020年 12月修訂版的規(guī)定執(zhí)行。此獎(jiǎng)金于第 8個(gè)月發(fā)放，且在發(fā)放時(shí)代理人必須仍然與公司維持有效保險(xiǎn)代理合同。 舉例如下： 月份 當(dāng)月 FYC 累計(jì) FYC 當(dāng)月展業(yè)獎(jiǎng)金 有條件發(fā)放之展業(yè)獎(jiǎng)金 當(dāng)月實(shí)發(fā) 累計(jì)實(shí)發(fā) 1