信誠人壽保險(xiǎn)公司家庭理財(cái)實(shí)用表格-文庫吧資料
2025-05-23 05:37本頁面
【正文】 聯(lián)系電話 存放地點(diǎn) 現(xiàn)值估算 備注 家庭理財(cái)實(shí)用表格（ 2020 年，試用版） 信誠人壽保險(xiǎn)有限公司 黃剛 （ 13922735517， ） 第 9 頁 所有人 物品名稱 物品用途 計(jì)價(jià)單位 單位價(jià)格 物品數(shù)量 購買金額 購買日期 購買商店 聯(lián)系電話 存放地點(diǎn) 現(xiàn)值估算 備注 所有人 物品名稱 物品用途 計(jì)價(jià)單位 單位價(jià)格 物品數(shù)量 購買金額 購買日期 購買商店 聯(lián)系電話 存放地點(diǎn) 現(xiàn)值估算 備注 家庭理財(cái)實(shí)用表格（ 2020 年，試用版） 信誠人壽保險(xiǎn)有限公司 黃剛 （ 13922735517， ） 第 10 頁 、 家庭保管箱狀況 如果在銀行租用了保管箱的，可以將保管箱情況記錄在下面的表格中。 貸款人 貸款目的 貸款類別 借貸機(jī)構(gòu) 借貸金額 利率 還款方式 每期還款金額 每期還款日期 貸款年限 貸款日期 還清日期 聯(lián)系人 聯(lián)系電話 備注 、 家庭房產(chǎn)狀況 如果有房產(chǎn)的，可以將房產(chǎn)情況記錄在下面的表格中。 以下的一些表格，可以協(xié)助你做好這項(xiàng)工作。 家庭理財(cái)實(shí)用表格（ 2020 年，試用版） 信誠人壽保險(xiǎn)有限公司 黃剛 （ 13922735517， ） 第 4 頁 資產(chǎn)： 現(xiàn)金：活期儲(chǔ)蓄 ￥ 定期儲(chǔ)蓄 ￥ 股票（市場(chǎng)價(jià)值） ￥ 股權(quán)（賬面價(jià)值） ￥ 入股（賬面價(jià)值） ￥ 基金 (市場(chǎng)價(jià)值 ) ￥ 公積金 ￥ 人壽保險(xiǎn)（現(xiàn)金價(jià)值） ￥ 人壽保險(xiǎn)（紅利） ￥ 人壽保險(xiǎn)（額外投資） ￥ 房屋（市場(chǎng)價(jià)值） ￥ 其他產(chǎn)業(yè) ￥ 汽車 ￥ 個(gè)人財(cái)物（珠寶等） ￥ 他人欠我之債務(wù) ￥ 其他 ￥ 總資產(chǎn)：（甲） 負(fù)債： 現(xiàn)有帳單 ￥ 分期償還之債務(wù)：汽車 ￥ 個(gè)人 ￥ 家具 ￥ 所得稅 ￥ 房屋貸款 ￥ 其他 ￥ 總負(fù)債（乙） 0 個(gè)人總值：（甲 — 乙） 家庭理財(cái)實(shí)用表格（ 2020 年，試用版） 信誠人壽保險(xiǎn)有限公司 黃剛 （ 13922735517， ） 第 5 頁 、 家庭存款狀況 最近，銀行開始對(duì)小額存款帳戶收費(fèi)了，很多人都開始清理銀行存折了。一般當(dāng)資產(chǎn)減損而負(fù)債依舊時(shí)，為了避免天平導(dǎo)向負(fù)債的一端，就要買保險(xiǎn)以理賠金的籌碼加注在資產(chǎn)上，使天平回復(fù)均衡狀態(tài)。 在退休之前努力累積晚年生活所需的凈資產(chǎn)，是一般個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的最終目標(biāo)。 資產(chǎn)與負(fù)債是理財(cái)天平的兩端，資產(chǎn)高于負(fù)債的家庭，天平會(huì)往資產(chǎn)的一方傾斜，以所產(chǎn)生凈資產(chǎn)的籌碼來取得平衡。特別是， 為我們決定投保多少財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)列出明細(xì)。它包含了主要的資產(chǎn)和負(fù)債，其余額就是家庭的凈資產(chǎn)。 家庭理財(cái)實(shí)用表格 （ 2020 年，試用版） 家庭理財(cái)實(shí)用表格（ 2020 年，試用版） 信誠人壽保險(xiǎn)有限公司 黃剛 （ 13922735517， ） 第 2 頁 目錄 家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀 ............................................................................................................. 3 、 家庭財(cái)務(wù)狀況 .............................................................................................. 3 、 家庭存款狀況 .............................................................................................. 5 、 家庭貸款狀況 .............................................................................................. 7 、 家庭房產(chǎn)狀況 .............................................................................................. 7 、 家庭財(cái)物狀況 .............................................................................................. 8 、 家庭保管箱狀況 ........................................................................................ 10 、 家庭保險(xiǎn)狀況 ............................................................................................ 11 、 家庭收支狀況 ............................................................................................ 12 、 家庭投資交易狀況 .......................................................................................... 16
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