【正文】 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 AD的條件如下： SBM可于每年 1月 1日提出晉升申請(qǐng)，若同時(shí)滿(mǎn)足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為 AD： ? 任職 SBM至少滿(mǎn) 12個(gè)月； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月內(nèi)直轄組累計(jì) FYC不少于 450,000元； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月內(nèi)所轄組累計(jì) FYC。 . 若 SBM終止保險(xiǎn)代理合同，則其原直轄之 BM及直轄組直轄于其上級(jí)直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級(jí)情況的按 本章 3 點(diǎn)處理。 . 未能達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)而降級(jí)的 SBM復(fù)職標(biāo)準(zhǔn)： ? 降級(jí)后至少超過(guò) 6個(gè)月方能提 出晉升申請(qǐng)； ? 重新晉升按 BM晉升 SBM的標(biāo)準(zhǔn)。 SBM降級(jí)后，其原直轄之 BM直轄于其上級(jí)直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級(jí)情況的按 本章 3 點(diǎn)處理。 自 2020年 1月 2日起，維持 SBM的考核標(biāo)準(zhǔn)如下： ? 過(guò)去連續(xù) 6個(gè)月內(nèi)直轄組累計(jì) FYC不少于 85,000元 ； ? 且所轄組人力合計(jì)不少于 16人； ? 且直轄組續(xù)保率達(dá) 80%或以上； ? 且過(guò)去連續(xù) 6個(gè)月的個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上。自 2020年 1月 2 日起， SBM的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照下述 及 點(diǎn)的規(guī)定執(zhí)行。但 A不享有 C所轄組貢獻(xiàn)的 SBM育成津貼。若在此 12個(gè)月期間內(nèi)新資深業(yè)務(wù)經(jīng)理或原資深業(yè)務(wù)經(jīng)理降級(jí)為業(yè)務(wù)經(jīng)理，則該項(xiàng)津貼自降級(jí)之月起停止發(fā)放；或在此 12個(gè)月期間內(nèi)原資深業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升為業(yè)務(wù)總監(jiān)，則該項(xiàng)津貼自晉升之月起停止發(fā)放。但 A不享有 C直轄組貢獻(xiàn)的 BM育成津貼。若在此 12個(gè)月期間內(nèi)業(yè)務(wù)經(jīng)理降級(jí)為業(yè)務(wù)主任，則該項(xiàng)津貼自降級(jí)之月起停止發(fā)放。 . BM育成津貼 若資深業(yè)務(wù)經(jīng)理之直轄業(yè)務(wù)主任晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理，則依下述規(guī)定核發(fā) BM育成津貼予資深業(yè)務(wù)經(jīng)理： ? 在業(yè)務(wù)主任獲晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理后連續(xù) 12 個(gè)月內(nèi)，資深業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的每月 BM育成津貼 =業(yè)務(wù)經(jīng)理當(dāng)月直轄組 FYC 的 20% 30%。 . 管理津貼按月發(fā)放，每月發(fā)放上月之管理津貼，每月計(jì)算時(shí)以上月最后一天的代理人組織架構(gòu)決定應(yīng)計(jì)提 OR之代理人及其管理津貼計(jì)提比例，且資深業(yè)務(wù)經(jīng)理于上月最后一天仍維持有效代理人合同時(shí)才能享有管理津貼。 . 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組 OR計(jì)提百分比按下表所示的三個(gè)檔次劃分： OR檔次 過(guò)去 6個(gè)月直轄組累計(jì) FYC（ DT FYC） OR計(jì)提百分比 A DT FYC≥ 300,000 32% B 200,000≤ DT FYC300,000 30% C DT FYC200,000 28% . 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)其 所 轄業(yè)務(wù)經(jīng)理的直轄組 FYC按 4%的比例計(jì)提所轄管理津貼。 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 26 第七章：資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理（ Senior Branch Manager, 以下簡(jiǎn)稱(chēng) SBM） 1. 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé) 同 BM的工作職責(zé)。 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 25 倘若 SBM（ A）降級(jí)為 BM，與 其原直轄的 BM（ B）平級(jí)，則 . 自 A 降級(jí)日起一年內(nèi)，在 A的考核與晉升評(píng)估時(shí)， B 之所轄組 FYC及人力，全部算入A的所轄組 FYC及人力。 . 降級(jí) ? 若 B降級(jí)為 AS而 A仍維持 BM職級(jí)時(shí)，則 B及 B原直轄之 AS 和 SM直轄于 A； ? 若 B、 C同時(shí)降級(jí)為 AS而 A維持 BM職級(jí)時(shí)，則視 C比 B早一天降級(jí)，且 B、 C及 B、C原直轄之 AS和 SM直轄于 A。 3. 關(guān)于平級(jí)情況的有關(guān)規(guī)定 倘若 BM（ A）直接育成或直接引薦 BM（ B），且 BM（ B）直接育成或直接引薦 BM（ C），則B和 C直轄于 A之上級(jí)直轄業(yè)務(wù)主管，且 . 晉升日或引薦日起第一年期間，在 A的考核與晉升評(píng)估時(shí)， B 之所轄組 FYC及人力，以及 C之個(gè)人 FYC及個(gè)人人力，全部算入 A的所轄組 FYC及人力； . 晉升日或引薦日起第二年期間，在 A的考核與晉升評(píng)估時(shí)， B 之所轄組 FYC及人力，以及 C之個(gè)人 FYC及個(gè)人人力，按 50%算入 A的所轄組 FYC及人力； . 晉升日或引薦日起兩年后 A 與 B仍維持同級(jí)，則在 A的考核與晉升評(píng)估時(shí)， B 之所轄組 FYC及人力，以及 C之個(gè)人 FYC及個(gè)人人力，不再算入 A的所轄組 FYC及人力；但若自 B晉升 BM之日起兩年內(nèi) A、 B同時(shí)晉升 SBM，本情況按 第七章 3 點(diǎn)處理 。 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 SBM的條件如下： BM可于每年 1月 1日、 7月 1日提出晉升申請(qǐng)，若同時(shí)滿(mǎn)足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為 SBM： 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 24 . 標(biāo)準(zhǔn) 1： ? 任職 BM至少滿(mǎn) 12個(gè)月； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月內(nèi)直轄組累計(jì) FYC不少于 330,000元； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月內(nèi)所轄組累計(jì) FYC不少于 600,000元； ? 且所轄組人力合計(jì)不少于 32人，其中直接育成或直接引薦的 BM不少于 1人； ? 且直轄組續(xù)保率達(dá) 85%或以上； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月的個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上； ? 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 晉升 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理（ SBM）的條件： . 自 2020年 1月 2日起，晉升 SBM的條件如下： BM可于每年 1月 1日、 7月 1日提出晉升申請(qǐng)，若同時(shí)滿(mǎn)足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為 SBM： . 標(biāo)準(zhǔn) 1： ? 任職 BM至少滿(mǎn) 12個(gè)月； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月內(nèi)直轄組累計(jì) FYC不少于 300,000元； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月內(nèi)所轄組累計(jì) FYC不少于 600,000元； ? 且所轄組人力合計(jì)不少于 32人，其中直接育成或直接引薦的 BM不少于 1人； ? 且直轄組續(xù)保率達(dá) 85%或以上； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月的個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上； ? 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 若 BM降級(jí)后所轄組人力有所調(diào)整，則該代理人重新晉升為 BM職級(jí)時(shí)已調(diào)整的人力不再調(diào)整回其組織。 . 在考核期內(nèi)，若任職 BM 超過(guò) 3 個(gè)月（含 3 個(gè)月）而不足 6個(gè)月 ，則該 BM須進(jìn)行該次半年考核；業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)按工作月比例折算，人力、續(xù)保率和出勤率則按原標(biāo)準(zhǔn)考核。 . 若 BM 能夠達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，將維持其原有職級(jí)；否則將于當(dāng)月 1 日降為 AS。自 2020年 1月 2日起， BM的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照下述 及 點(diǎn)的規(guī)定執(zhí)行。但 A不享有 C直轄組貢獻(xiàn)的 BM育成津貼。若在此 12個(gè)月期間內(nèi)新業(yè)務(wù)經(jīng)理或原業(yè)務(wù)經(jīng)理降級(jí)為業(yè)務(wù)主任，則該項(xiàng)津貼自降級(jí)之月起停止發(fā)放。 . BM育成津貼 若業(yè)務(wù)經(jīng)理之直轄業(yè)務(wù)主任晉升為新業(yè)務(wù)經(jīng)理，則依下述規(guī)定核發(fā) BM 育成津貼予原業(yè)務(wù)經(jīng)理： ? 在業(yè)務(wù)主任獲晉升為新業(yè)務(wù)經(jīng)理后連續(xù) 12個(gè)月內(nèi)，原業(yè)務(wù)經(jīng)理享有的每月 BM育成津貼 =新業(yè)務(wù)經(jīng)理當(dāng)月直轄組 FYC 的 20% 26%。 . 管理津貼按月發(fā)放，每月發(fā)放上月之管理津貼，每月計(jì)算時(shí)以上月最后一天的代理人組織架構(gòu)決定應(yīng)計(jì)提 OR之代理人及其管理津貼計(jì)提比例，且業(yè)務(wù)經(jīng)理于上月最后一天仍維持有效代理人合同時(shí)才能享有管理 津貼。根據(jù)業(yè)務(wù)主管過(guò)去 6 個(gè)月的直轄組FYC，按上表的指標(biāo)確定過(guò)去半年的實(shí)際 OR檔次并計(jì)算應(yīng)發(fā)直轄組 OR與業(yè)務(wù)主管過(guò)去 6個(gè)月已獲得直轄組 OR之差額。業(yè)務(wù)主管申請(qǐng)時(shí)要簽署聲明書(shū)同意全部承擔(dān)可能出現(xiàn)的稅務(wù)損失。 . 直轄組管理津貼與業(yè)務(wù)主管的直轄組續(xù)保率掛鉤，續(xù)保率的計(jì)算方法及適用續(xù)保率系數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)和條件另行公布，若符合公司另行公布的適用續(xù)保率系數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)和條件，則： ? 直轄組續(xù)保率在 85%以下， OR 按 95%的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放 ? 直轄組續(xù)保率在 85%到 90%之間， OR 按 100%的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放 ? 直轄組續(xù)保率達(dá)到 90%或以上， OR 按 105%的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放 續(xù)保率系數(shù)如下表所示： 直轄組續(xù)保率（ K） 續(xù)保率系數(shù) K85% 95% 85%≤ K90% 100% K≥ 90% 105% ? 2020年所有業(yè)務(wù)主管的續(xù)保率系數(shù)均按照 100%計(jì)算；自 2020年 1月 1日起，直轄組管理津貼與業(yè)務(wù)主管的直轄組續(xù)保率掛鉤 ? 該續(xù)保率系數(shù)每半年設(shè)定一次，計(jì)算方法如下： 根據(jù)上年 12月 31日的直轄組續(xù)保率，設(shè)定本年 16月的續(xù)保率系數(shù) 根據(jù)本年 6月 30日的直轄組續(xù)保率，設(shè)定本年 712月的續(xù)保率系數(shù) 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 22 . 業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組 OR計(jì)提百分比按下表所示的三個(gè)檔次劃分： OR檔次 過(guò)去 6個(gè)月直轄組累計(jì) FYC（ DT FYC） OR計(jì)提百分比 A DT FYC≥ 200,000 28% B 100,000≤ DT FYC200,000 26% C DT FYC100,000 24% . OR檔次的自動(dòng)設(shè)定每半年（ 1月和 7月）進(jìn)行一次，每次所有業(yè)務(wù)主管的 OR檔次都自動(dòng)設(shè)定為 C檔，即該半年都以 C檔的計(jì)提百分比計(jì)算 OR，但業(yè)務(wù)主管可申請(qǐng)更換OR檔次。 2. 業(yè)務(wù)經(jīng)理的津貼、考核與晉升 . 管理津貼（ OR） . 業(yè)務(wù)主管依其直轄組代理人所完成的 FYC（包括業(yè)務(wù)主管本人的 FYC），按一定的計(jì)提百分比計(jì)算直轄組管理津貼： ? 直轄組 OR計(jì)提百分比根據(jù)業(yè)務(wù)主管直轄組的業(yè)績(jī)進(jìn)行浮動(dòng)。 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 21 第六章：業(yè)務(wù)經(jīng)理 業(yè)務(wù)經(jīng)理（ Branch Manager, 以下簡(jiǎn)稱(chēng) BM） 1. 業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé) . 同 AS的工作職責(zé) 。若 SM晉升前為 AS且有直轄代理人或享有管理津貼，則公司自晉升生效日起取消該 SM的原管理津貼，且該 SM的原直轄代理人將直轄于該SM的直轄主管， 但有平級(jí)情況的按 本章 3 點(diǎn)處理 。 . SM因未達(dá)考核標(biāo)準(zhǔn)而降級(jí)的，須按正常的晉升條件方可晉升為 SM。 1月 1日的考核 ? 過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì) FYC不少于 50,000元 ； ? 且個(gè)人續(xù)保率達(dá) 80%或以上； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月的個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上。 . 維持 SM的考核 . SM每半年考核一次，分別為 1月 1日和 7月 1日 . 考核標(biāo)準(zhǔn)為： 7月 1日的考核 ? 過(guò)去連續(xù) 6個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì) FYC不少于 20,000元 ； ? 且個(gè)人續(xù)保率達(dá) 80%或以上； 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 20 ? 且過(guò)去連續(xù) 6個(gè)月的個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上。 . 若銷(xiāo)售經(jīng)理的全年激勵(lì)獎(jiǎng)金為 0元，但其全年個(gè)人累計(jì) FYC達(dá) 12,000元或以上，則不扣回之前已領(lǐng)取的季度業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金；若其全年個(gè)人累計(jì) FYC未達(dá) 12,000元，則須扣回之前已領(lǐng)取的季度業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金。公司將按代理人全年個(gè)人累計(jì) FYC完成指標(biāo)額度，依據(jù)下表規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)適用相應(yīng)比例，一次性給付全年度激勵(lì)獎(jiǎng)金，但要扣除之前已經(jīng)領(lǐng)取的季度業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金。 季度業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金 =當(dāng)季累計(jì)個(gè)人 FYC 8% . 若銷(xiāo)售經(jīng)理在 7月 1日不能維持 SM的年中考核，則下半年該銷(xiāo)售經(jīng)理不能享有季度業(yè)績(jī)獎(jiǎng)金。 信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 19 銷(xiāo)售經(jīng)理（ Sales Manager ，以 下簡(jiǎn)稱(chēng) SM） 4. 銷(xiāo)售經(jīng)理 的工作職責(zé) 同 CA、 TA職責(zé)。 倘若 BM（ A）降級(jí)為 AS，與其原直轄的 AS（ B）平級(jí)，則 . 自 A 降級(jí)日起一年內(nèi)，在 A的考核與晉升評(píng)估時(shí)， B 之直轄組 FYC及人力，全部算入A的直轄組 FYC及人力。 . 降級(jí) ? 若 B降級(jí)為 CA而 A仍維持 AS職級(jí)時(shí)，則 B及 B原直轄 之 CA、 TA 直 轄于 A； ? 若 B、 C同時(shí)降級(jí)為 CA而 A維持 AS職級(jí)時(shí)，則視 C比 B早一天降級(jí)，且 B、 C及 B、C原直轄 之 CA、 TA直轄于 A。 . 若因考核或晉升而形成 A之職級(jí)再次高于 B之職級(jí)，或者 B之職級(jí)高于 A之職級(jí)，則 本規(guī)定 隨即不再適用。 . 標(biāo)準(zhǔn) 2： ? 任職 AS至少滿(mǎn) 12個(gè)月； ? 且過(guò)去連續(xù) 24個(gè)月內(nèi)直轄組累計(jì) FYC不少于 450,000元； ? 且直轄組人力合計(jì)不少于 12人，其中直接育成或直接引薦的 AS或 SM不少于 2人； ? 且直轄組續(xù)保率達(dá) 85%或以上； ? 且過(guò)去連續(xù) 12個(gè)月的個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上； ? 且在