信用社信貸管理系統(tǒng)管理暫行辦法-資料下載頁
2025-02-10 09:17本頁面
【導(dǎo)讀】控,實現(xiàn)資源共享、管理科學(xué)、運行高效的網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)。相互制約、專人維護、強化監(jiān)督”的管理原則。統(tǒng)一管理是指信貸管理系統(tǒng)軟件的修改完善，服務(wù)器配置，定等重要事項由上級聯(lián)社統(tǒng)一管理。信貸管理系統(tǒng)的正常運行。員與決策人員分離。限對客戶的基礎(chǔ)資料、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等情況及時進行準(zhǔn)確的維護。職責(zé)履行情況的檢查、監(jiān)督，有效防范違規(guī)操作風(fēng)險。1名專（兼）職系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員?？h聯(lián)社、各地市辦事處及省聯(lián)社計算機網(wǎng)絡(luò)中。數(shù)據(jù)信息采集人為客戶經(jīng)理或貸款管理責(zé)任人。六、信息審核崗。做好業(yè)務(wù)分析和對轄內(nèi)網(wǎng)點信貸業(yè)務(wù)的監(jiān)督工作；統(tǒng)的預(yù)警、報表、查詢等功能；催收并將回執(zhí)交操作員存檔；導(dǎo)意見，具體落實警示信息的風(fēng)險化解措施；檢查，并對其合規(guī)性負責(zé)；采取有效措施，并組織有關(guān)人員現(xiàn)場解決；息的采集分為“必填項”和“選填項”兩種。
【正文】 息、圖片、病毒等。 第三十五條 各地市辦事處計算機網(wǎng)絡(luò)中心對信貸管理系統(tǒng)實行 24 小時監(jiān)控，對出現(xiàn)接入因特網(wǎng)、傳播病毒等異常情況的設(shè)備立即予以屏蔽并按有關(guān)規(guī)定處理 。 第三十六條 檔案裝訂與管理 一、信息資料分類別裝訂歸檔。信息采集資料分別按正常貸款、不良貸款、抵債資產(chǎn)、票據(jù)業(yè)務(wù)、置換貸款、核銷貸款、訴訟貸款七個類別進行分類，裝訂存檔。歸檔保管的案卷要有封面，并統(tǒng)一編寫檔案目錄。信用社系統(tǒng)操作員要設(shè)立信息資料檔案登記簿，統(tǒng)一編號、 登記。每年年終移交信用社檔案管理員按檔案管理的規(guī)定歸檔保管。 二、各信用社移行的信息資料要在縣（市、區(qū)）聯(lián)社驗收前整理、裝訂、歸檔。通過信貸管理系統(tǒng)新辦理的貸款業(yè)務(wù)另外裝訂保管。 第五章 責(zé)任追究 第三十七條 信息采集人違規(guī)的責(zé)任 追究 一、信息采集人在貸款調(diào)查過程中，要保證客戶資料的完整性和真實性?！氨剌斂蛻糍Y料”每漏填或錯填一項，給予責(zé)任人 100 元的經(jīng)濟處罰，同時操作員有權(quán)退回全部資料，要求重新搜集。年內(nèi)“必輸客戶資料”漏填或錯填累計超過 10 處以上的，給予調(diào)離信貸崗位的處理。 二、凡擅自虛擬客戶代碼和偽造客戶信息導(dǎo)致“三違”貸款發(fā)生的，每發(fā)現(xiàn)一次，給予信息采集人 1000 元以上 5000 元以下的經(jīng)濟處罰，并視情節(jié)輕重給予信息采集人行政記大過以上處分。 三、因客戶信息未按規(guī)定時間及時采集，影響操作員錄入修改與維護的，每發(fā)現(xiàn)一次，給予信息 采集人 500 元的經(jīng)濟處罰。 第三十八條 業(yè)務(wù)操作人員、管理員違規(guī)的責(zé)任追究。 一、因?qū)π畔⒉杉瘝徧釄蟮牟牧习殃P(guān)不嚴或錄入工作不認真，導(dǎo)致客戶信息失真的，每項（次）給予責(zé)任人 100 元的經(jīng)濟處罰。 二、違反授權(quán)管理規(guī)定，超權(quán)限錄入信貸業(yè)務(wù)或超權(quán)限操作，每發(fā)現(xiàn)一次給予 500 的經(jīng)濟處罰，并視情節(jié)輕重給予行政紀(jì)律處分。 三、未經(jīng)信息采集人、審核人書面簽字同意，擅自更改客戶信息、授權(quán)額度等有關(guān)事項的，每發(fā)現(xiàn)一次給予 1000 元以上 5000 元以下的 經(jīng)濟處罰，并視情節(jié)輕重給予行政記過以上處分。 四、因未履行崗位職責(zé)，導(dǎo)致系 統(tǒng)無法正常運行，影響正常業(yè)務(wù)辦理、數(shù)據(jù)備份丟失等重大事故的，給予各有關(guān)責(zé)任人 2021 元的經(jīng)濟處罰，并視情節(jié)輕重給予行政記過以上處分。 五、對客戶信息未按規(guī)定及時進行維護的，每發(fā)現(xiàn)一次，給予有關(guān)責(zé)任人 100 元的經(jīng)濟處罰。 第三十九條 系統(tǒng)維護人員維護不及時、維護錯誤或權(quán)限管理混亂，造成信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不實的，處維護員 1000 元的罰款。 第四十條 違反保密制度，造成客戶信息、業(yè)務(wù)指標(biāo)、分析數(shù)據(jù)、統(tǒng)計報表等泄露 ,或散布淫穢反動的言論、信息、圖片、傳播病毒的，按照有關(guān)規(guī)定進行責(zé)任追究。 第四十一條 對違反計算 機管理規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人，按違規(guī)操作管理規(guī)定進行處理。 第四十二條 信息審核人員及其它相關(guān)人員違規(guī)的責(zé)任追究。 一、因?qū)Σ杉藛T提報的數(shù)據(jù)信息審核把關(guān)不嚴，導(dǎo)致客戶資料失真的，每項（次）給予信息審核人 200 元的經(jīng)濟處罰。 二、因?qū)π畔⒉杉瘝?、業(yè)務(wù)操作崗的崗位職責(zé)履行情況檢查、督導(dǎo)不力，致使數(shù)據(jù)信息登錄與維護不及時或發(fā)生違規(guī)行為，影響系統(tǒng)運行質(zhì)量的，每次視情節(jié)輕重給予信息審核人 200500元的經(jīng)濟處罰。 三、因未履行管理、組織和領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，導(dǎo)致客戶信息嚴重失真或系統(tǒng)無法正常運行的，給予有關(guān)責(zé)任人 5000 元以上 10000 元以下經(jīng)濟處罰，并視情節(jié)輕重給予行政記過以上處分。 四、未按本辦法規(guī)定進行檢查的，每少查一次，對職能部門負責(zé)人分別給予 1000 元的經(jīng)濟處罰；因檢查不到位，發(fā)現(xiàn)問題反映不及時、督促整改不力等原因，導(dǎo)致系統(tǒng)管理混亂，運轉(zhuǎn)不正常的，給予職能部門主要負責(zé)人 10002021 元的經(jīng)濟處罰，并視情節(jié)輕重給予行政記過以上處分。 第四十三條 原存量貸款中違規(guī)貸款的處理。 一、借款人在兩個或兩個以上網(wǎng)點的原多頭貸款，符合貸款條件的，由上級聯(lián)社確定貸款主辦社，按貸款管理的權(quán)限逐步將貸款通過收回再貸的方式歸并到主辦信 用社；不符合貸款條件的，責(zé)令責(zé)任人限期收回貸款。 二、家庭成員中存在多人貸款的，符合貸款條件的，由貸款社負責(zé)將全部貸款通過收回再貸的方式歸并到戶主名下；不符合貸款條件的，責(zé)令責(zé)任人限期收回。 對存量貸款中已經(jīng)發(fā)生的上述違規(guī)貸款，凡造成損失的，按照有關(guān)信貸管理規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任。 第四十四條 其他處理。 一、凡表外信貸業(yè)務(wù)（如銀行承兌匯票、票據(jù)置換貸款等）在本系統(tǒng)漏登的，視同違規(guī)業(yè)務(wù)處理，每筆給與有關(guān)責(zé)任人 500 元的經(jīng)濟處罰，并視情節(jié)輕重給予警告以上紀(jì)律處分。 二、本辦法未包括的其它違規(guī)違章行為，按《 **省員工違反操作規(guī)程行為處理暫行辦法》的規(guī)定對有關(guān)責(zé)任人進行處理。 第六章 附則 第四十五條 本辦法由 **省農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社制定，修改和解釋亦同。 第四十六條 本辦法自發(fā)文之日起實施。
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