廣州民間金融街管理服務(wù)制度匯編-資料下載頁
2025-02-10 00:15本頁面
【導(dǎo)讀】肁蚆蚈袆芇薂蚇聿肀薈蚆膁蒞蒄蚅袁膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螞膈莂蒁螂袇膅莇螁羀莀芃螀膂膃蟻蝿袂蒈薇螈羄芁蒃螇肆蕆荿螆膈艿蚈袆袈肂薄裊羀羋蒀襖肅肀莆袃袂芆莂袂羅腿蟻袁肇莄薇袀腿膇蒃袀衿莃荿罿羈膅蚇羈肄莁薃羇膆膄葿羆羆荿蒅薃肈節(jié)莁薂膀蕆蝕薁袀芀薆薀蒆蒂蕿肄艿莈蚈膇肁蚆蚈袆芇薂蚇聿肀薈蚆膁蒞蒄蚅袁膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螞膈莂蒁螂袇膅莇螁羀莀芃螀膂膃蟻蝿袂蒈薇螈羄芁蒃螇肆蕆荿螆膈艿蚈袆袈肂薄裊羀羋蒀襖肅肀莆袃袂芆莂袂羅腿蟻袁肇莄薇袀腿膇蒃袀衿莃荿罿羈膅蚇羈肄莁薃羇膆膄葿羆羆荿蒅薃肈節(jié)莁薂膀蕆蝕薁袀芀薆薀蒆蒂蕿肄艿莈蚈膇肁蚆蚈袆芇薂蚇聿肀薈蚆膁蒞蒄蚅袁膈莀蚄羃莃蠆蚃肅膆薅螞膈莂蒁螂袇膅莇螁羀莀芃螀膂膃蟻蝿袂蒈薇螈羄芁蒃螇肆蕆荿螆膈艿蚈袆袈肂薄裊羀羋蒀襖肅肀莆袃袂芆莂袂羅腿蟻袁肇莄薇袀
【正文】 門 規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。 第五章 非現(xiàn)場監(jiān)管 第九 條 金融街 小額貸款公司須 安裝 省金融辦統(tǒng)一開發(fā)的非現(xiàn)場 監(jiān)管系統(tǒng)， 在系統(tǒng)中實(shí)時(shí)準(zhǔn)確披露貸款、融資和財(cái)務(wù)等方面信息 。 第十條 金融街 小額貸款公司在銀行開設(shè)的賬戶合計(jì)不超過 5 個(gè)，賬戶開立情況須報(bào)越秀 區(qū)金融辦 備案，每季度末向越秀區(qū)金融辦 報(bào)送賬戶信息。越秀 區(qū)金融辦每月通過人民銀行系統(tǒng)對金融街小額貸款公司的賬戶信息和貸款信息進(jìn)行核對。 如發(fā)現(xiàn)賬戶開立超過 5 個(gè)或未備案、貸款信息錯(cuò)漏等行為，須 上報(bào)市金融辦。市金融辦視情況做出整改決定，情節(jié)嚴(yán)重的可責(zé)令停辦業(yè)務(wù)。 廣州民間金融街管理服務(wù)制度匯編 14 第十一條 市 金融辦根據(jù)非現(xiàn)場 監(jiān)管系統(tǒng) 信息和相關(guān)情況，及時(shí)調(diào)整、制定監(jiān)管政策和辦法，指導(dǎo)和督促越秀區(qū)金融辦對風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查。 第十二條 越秀 區(qū)金融辦 對 小額貸款公司的資 金使用 、公司治理、資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、財(cái)務(wù)和內(nèi)部控制 等方面 報(bào)送的資料進(jìn)行監(jiān)測分析和處理， 按月度 形成 監(jiān)管 分析報(bào)告 上報(bào)市金融辦。 第十三條 越秀區(qū)金融辦 定期 聘請第三方獨(dú)立的會計(jì)師事務(wù)所對金融街小額貸款公司開展審計(jì)，審計(jì)報(bào)告報(bào)送市金融辦。 第六章 現(xiàn)場監(jiān)管 第十四條 市金融辦每年 牽頭 組織 市有關(guān)部門、越秀區(qū)金融辦以及金融監(jiān)管部門 對 金融街 小額貸款公司 開展一 次現(xiàn)場檢查，查驗(yàn)有關(guān)文件、賬冊、單據(jù) 、銀行流水 和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息，問詢有關(guān)人員。 發(fā)現(xiàn)存在問題的，責(zé)令整改。越秀區(qū) 金融辦 參 照上述程序，組織越秀區(qū)有關(guān)部門每季度 進(jìn)行 一 次現(xiàn)場檢查 。 第 十五 條 監(jiān)管部門 可根據(jù)實(shí)際情況不定期開展現(xiàn)場檢查，重點(diǎn) 檢查非現(xiàn)場監(jiān)管 中發(fā)現(xiàn)的重要疑點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以及監(jiān)管 部門所提整改 意見 的落實(shí)情況。 第十六條 現(xiàn)場監(jiān)管 重點(diǎn) 檢查 小額貸款公司是否存在下列重大違法違規(guī)問題： （一）非法集資或變相吸收公眾存款； 廣州民間金融街管理服務(wù)制度匯編 15 （二）違反規(guī)定融入資金； （三）貸款利率 違反國家和省的有關(guān)規(guī)定 ； （四）抽逃注冊資本； （五）使用非法手段 追 債； （六） 未經(jīng)批準(zhǔn) 開展業(yè)務(wù) 、任用高管； （七）賬外經(jīng)營行為； （八）其他不規(guī)范經(jīng)營行為。 第十七條 金融街 小額貸款公司 須在辦公場所醒目位置放置營業(yè)執(zhí)照，并印制市金融辦和越秀區(qū)金融辦的監(jiān)督舉報(bào)電話。 第七章 監(jiān)管處置措施 第十八條 對存在 問題和 風(fēng)險(xiǎn)隱患的 金融街 小額貸款公司，市金融辦可督促越秀區(qū)金融辦 采取下列監(jiān)管處置措施 ： （一）預(yù)警和提示。 金融街 小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，應(yīng)根據(jù)需要 進(jìn)行預(yù)警和提示 ： 5%； 75%。 （二） 金融街 小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，將監(jiān)管通報(bào)發(fā)送小額貸款公司 股東和債權(quán)銀行 等利益相關(guān)方 ： 100 萬以上的貸款未按期歸還，出現(xiàn) 3 次展期； 。 （三） 金融街 小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，應(yīng)根據(jù)需要約廣州民間金融街管理服務(wù)制度匯編 16 見高管人員： ； ； 制風(fēng)險(xiǎn)； 和糾正 。 第十九條 對存在 以下重大違法違規(guī)行為 的小額貸款公司，市金
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