民間借貸公司管理制度-資料下載頁(yè)
2025-08-31 09:08本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】產(chǎn)質(zhì)量，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律依據(jù)，結(jié)合公司實(shí)際，制定本制度。公司成立貸款審批委員會(huì)，貸審會(huì)是。公司貸款業(yè)務(wù)決策的權(quán)利機(jī)構(gòu)，審議貸款業(yè)務(wù)事項(xiàng)，對(duì)有權(quán)審批人進(jìn)行制約及支持。董事長(zhǎng)為貸審會(huì)主任委。人由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人兼任。貸審會(huì)辦公室負(fù)責(zé)對(duì)所有貸款資料進(jìn)行合法合規(guī)性初審，并。貸審會(huì)實(shí)行以一人一票制表決，原則上有六位審批人參。在50萬(wàn)以上上報(bào)貸審會(huì)審批。第八條實(shí)行經(jīng)辦責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)主責(zé)任人、審批責(zé)任人三項(xiàng)終身責(zé)任制。辦責(zé)任人，相應(yīng)承擔(dān)各自責(zé)任。特殊行業(yè)須持有相關(guān)職能部門機(jī)關(guān)頒發(fā)的許可證；辦理抵押貸款，應(yīng)對(duì)抵押物的權(quán)屬、合法性、有效性和變現(xiàn)
【正文】 務(wù)總監(jiān)認(rèn)定業(yè)務(wù)部門有效投訴， 本 項(xiàng)的得分降低 1%。由稽核財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)考核。 （ 5）保守公司機(jī)密，考核權(quán)重為 10%。經(jīng)公司辦公會(huì)認(rèn)定有泄 密行為并造成嚴(yán)重后果的，本項(xiàng)的得分為 0 并追究相應(yīng)的責(zé)任。 （ 6）勞動(dòng)紀(jì)律占考核權(quán)重的 10%，得分 80 分以上，本項(xiàng)得分為 10%。 80 分以下 60 分以上，本項(xiàng)得分為 5%。 60 分以下本項(xiàng)得分為 0。連續(xù) 3 個(gè)月 60 分以下，予以辭退。由稽核財(cái)務(wù)部和綜合管理部負(fù) 責(zé)考核。 （ 7） 工作評(píng)價(jià)占考核權(quán)重的 10%， 財(cái)務(wù)總監(jiān)及總經(jīng)理進(jìn)行評(píng)價(jià)， 評(píng)價(jià)得分乘以權(quán)重 10%，為本項(xiàng)得分。 （ 8）考核為月度考核，七項(xiàng)相加總分為月度得分， 80 分以上， 按本人標(biāo)準(zhǔn)工資發(fā)放，低于 80 分，高于 60 分，按本人標(biāo)準(zhǔn)工資 80% 發(fā)放， 低于 60 分， 按本人標(biāo)準(zhǔn)工資 60%發(fā)放。 連續(xù) 3 個(gè)月 60 分以下， 予以辭退。 五、綜合管理部的考核 1. 考核指標(biāo)和權(quán)重 15 （ 1）人事管理有效，績(jī)效考核及時(shí)、準(zhǔn)確、公平、公正，工資 及補(bǔ)助計(jì)算資料及時(shí)準(zhǔn)確，占考核權(quán)重的 30%。 （ 2）綜合服務(wù)占權(quán)重的 30%。 （ 3）檔案管理及時(shí)、完整、準(zhǔn)確占考核權(quán)重的 30% （ 4）勞動(dòng)紀(jì)律占考核權(quán)重的 10% 2. 考核辦法 （ 1）人事管理由其他部門進(jìn)行評(píng)價(jià)（包括總經(jīng)理，財(cái)務(wù)總監(jiān)， 業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人， 風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理） 平均評(píng)分乘以權(quán)重 30%為綜合管 理部經(jīng)理評(píng)分。綜合管理部經(jīng)理對(duì)文員進(jìn)行業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)。 （ 2）管理由其他部門進(jìn)行評(píng)價(jià)（包括總經(jīng)理，財(cái)務(wù)總監(jiān)，業(yè)務(wù) 部門負(fù)責(zé)人， 風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理） 平均評(píng)分乘以權(quán)重 30%為綜合管理部 經(jīng)理評(píng)分。綜合管理部經(jīng)理對(duì)文員進(jìn)行綜合業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)。 （ 3）檔案管理不及時(shí)、完整、準(zhǔn)確的，每次責(zé)任文員本項(xiàng)得分 降低 3%。管理部經(jīng)理本項(xiàng)得分降低 2%。 （ 4）綜合管理部文員的勞動(dòng)紀(jì)律由綜合管 理部經(jīng)理考核，綜合 管理部經(jīng)理的勞動(dòng)紀(jì)律由主管領(lǐng)導(dǎo)考核。得分 80 分以上，本項(xiàng)得分 為 10%。 80 分以下 60 分以上，本項(xiàng)得分為 5%。 60 分以下本項(xiàng)得分 為 0。連續(xù) 3 個(gè)月 60 分以下，予以辭退。 （ 5）四項(xiàng)相加總分為月度得分， 80 分以上，按本人標(biāo)準(zhǔn)工資發(fā) 放，低于 80 分，高于 60 分，按本人標(biāo)準(zhǔn)工資 80%發(fā)放，低于 60 分， 按本人標(biāo)準(zhǔn)工資 60%發(fā)放。連續(xù) 3 個(gè)月 60 分以下，予以辭退。 3. 考核階段和考核部門 （ 1）綜合管理部考核為月度考核。 （ 2）綜合管理部和主管 領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)初評(píng)。 16 （ 3）總經(jīng)理負(fù)責(zé)最終評(píng)價(jià)。 17 二、貸款業(yè)務(wù)部 （一）貸款業(yè)務(wù)部部門職責(zé) 貸款業(yè)務(wù)部是公司的核心創(chuàng)利部門，主要負(fù)責(zé)客戶開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品設(shè) 計(jì)、客戶資信調(diào)查、貸款條件落實(shí)、貸款回收工作。由部門經(jīng)理對(duì)分 管副總負(fù)責(zé)， 分管副總對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。 貸款業(yè)務(wù)的部門職責(zé)具體如下： 負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)部的各項(xiàng)工作計(jì)劃的實(shí)施和總結(jié)； 根據(jù)公司規(guī)定和客戶需求設(shè)計(jì)產(chǎn)品報(bào)公司貸審會(huì)審批； 制訂和完善有關(guān)的規(guī)章制度、組織執(zhí)行并進(jìn)行檢查； 制訂對(duì)所屬業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃與方案， 提交綜 合管理部備案； 承擔(dān)對(duì)本公司客戶的授信、 貸款、 擔(dān)保等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的調(diào)查、 評(píng)價(jià)、 評(píng)審工作，并提出明確書(shū)面調(diào)查意見(jiàn)，交風(fēng)險(xiǎn)管理部審查； 落實(shí)貸審會(huì)審批條件，辦理抵押、質(zhì)押、保證等擔(dān)保手續(xù)； 做好貸款的臺(tái)帳登記工作； 做好貸后管理工作。 18 （二）貸款業(yè)務(wù)部經(jīng)理崗位職責(zé) 負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)部的各項(xiàng)工作計(jì)劃的制訂、實(shí)施和總結(jié)； 根據(jù)公司規(guī)定和客戶需求組織設(shè)計(jì)產(chǎn)品，報(bào)公司貸審會(huì)審批； 組織制訂和完善與貸款業(yè)務(wù)有關(guān)的規(guī)章制度、組織執(zhí)行并進(jìn)行 檢查； 組織制訂對(duì)所屬業(yè)務(wù)領(lǐng)域 內(nèi)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃和實(shí)施方 案，并提交綜合管理部備案； 負(fù)責(zé)對(duì)本公司客戶的授信、貸款、擔(dān)保等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的調(diào)查、初步 評(píng)價(jià)、評(píng)審，對(duì)業(yè)務(wù)調(diào)查分析報(bào)告提出書(shū)面意見(jiàn)，并交風(fēng)險(xiǎn)管理部審 查； 審查落實(shí)貸審會(huì)審批條件，辦理或監(jiān)督辦理貸款抵押、質(zhì)押、保 證等擔(dān)保手續(xù)； 負(fù)責(zé)公司貸后管理工作的組織和實(shí)施， 督促業(yè)務(wù)員及時(shí)收取貸款 利息和貸款本金。 上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交代的其他工作。 19 （三）貸款業(yè)務(wù)部員工崗位職責(zé) 開(kāi)發(fā)公司客戶和業(yè)務(wù)品種； 受理客戶申請(qǐng)并審查客戶提交的各種資料； 完 成對(duì)客戶授信、貸款前的調(diào)查評(píng)價(jià)工作，寫(xiě)出書(shū)面調(diào)查報(bào)告； 落實(shí)授信、貸款的各種擔(dān)保措施并辦理相關(guān)手續(xù)； 做好貸款臺(tái)帳登記工作； 及時(shí)核算與收取貸款利息； 做好貸后檢查與風(fēng)險(xiǎn)防范工作； 按時(shí)按量收回貸款； 協(xié)助有關(guān)部門處置風(fēng)險(xiǎn)貸款和損失貸款。 上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交代的其他工作。
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