20xx保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理實(shí)務(wù)及流程優(yōu)化介紹國(guó)壽版44頁(yè)-中國(guó)人壽-資料下載頁(yè)
2025-08-07 17:45本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】改善臨柜客戶(hù)滿(mǎn)意度，進(jìn)一步解放一線(xiàn)服務(wù)窗口的生產(chǎn)力。留存業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)執(zhí)行。團(tuán)體業(yè)務(wù)報(bào)批管理辦。，上報(bào)方式和內(nèi)容要求不變。新增個(gè)人短險(xiǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用投保單證。適用于個(gè)人短期健康險(xiǎn)。合投保、家庭投保等多種投保形式。國(guó)壽家庭幸福意外傷害保險(xiǎn)?單中同時(shí)出現(xiàn)六處填寫(xiě)錯(cuò)誤或涂改的，投保單應(yīng)重新。指定的受益人，在《多被保險(xiǎn)人投保附件》中進(jìn)行填寫(xiě)；補(bǔ)充優(yōu)化投保資料填用指南。關(guān)于加強(qiáng)個(gè)險(xiǎn)投保資料規(guī)范填寫(xiě)的通。，其他險(xiǎn)種無(wú)需提供上述資料。刷），填寫(xiě)該問(wèn)卷前應(yīng)注明疾病名稱(chēng)。3．告知駕駛大型貨運(yùn)、客運(yùn)機(jī)動(dòng)車(chē)以及從事長(zhǎng)途客貨。4．國(guó)壽福星少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型）投保人壽險(xiǎn)凈風(fēng)。低于20人，投保比例應(yīng)為100％；并進(jìn)行生存調(diào)查。，不再進(jìn)行準(zhǔn)備金劃轉(zhuǎn)處理；轄外轉(zhuǎn)移統(tǒng)一上收省級(jí)公司處理；明確售后服務(wù)保障要求。以上權(quán)益人可委托他人辦理保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移?？蛻?hù)可到保險(xiǎn)合同簽發(fā)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理保險(xiǎn)關(guān)
【正文】 歷 （社保包括新型農(nóng)村合作醫(yī)療、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)和城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)） ? ，申請(qǐng)金額 1000元（含）以下的醫(yī)療費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)型賠案，非首次投保后一年內(nèi)出險(xiǎn)，且客戶(hù)未間斷投保的理賠申請(qǐng)，若有出院小結(jié)，可以不提供住院病歷和疾病診斷證明。 本 資 料 來(lái) 自 36 所有 業(yè)務(wù) 的索 賠資 料 優(yōu) 化 Ⅳ ? 交通事故理賠申請(qǐng) ? 交通事故認(rèn)定書(shū) ? 、 ? 事故認(rèn)定書(shū) ? 或 ? 交通事故調(diào)解書(shū)? 。如果因客觀原因造成申請(qǐng)人無(wú)法提供 (例如自行調(diào)解、被保險(xiǎn)人單方發(fā)生交通事故 )的 ,申請(qǐng)人應(yīng)提供其它證明充分 證實(shí)保險(xiǎn)事故的發(fā)生或者對(duì)未能提供相關(guān)證明進(jìn)行書(shū)面說(shuō)明 。 ? 2.? 交通事故認(rèn)定書(shū) ? 或者 ? 交通事故調(diào)解書(shū) ? 中 ,如果 明確說(shuō)明了被保險(xiǎn)人有效駕駛證號(hào)、行駛證號(hào) 的 ,理賠申請(qǐng)時(shí)可以不提供駕駛證和行駛證復(fù)印件。 企業(yè) 企 業(yè) 管理 資 源 網(wǎng)企 業(yè) 管理 資 源 網(wǎng)企 業(yè) 管理 資 源 網(wǎng) 本 資 料 來(lái) 自 38 所有 業(yè)務(wù) 的索 賠資 料 優(yōu) 化 Ⅴ ? 重大疾病類(lèi)理賠申請(qǐng) 對(duì) 重大疾病 給 付案件 ， 客 戶(hù)應(yīng) 提交符合 條 款要求且足以 證 明 屬 于保 險(xiǎn)責(zé) 任的 資 料 ， 在此基 礎(chǔ) 上 ， 至少 應(yīng) 提供 疾病 診斷證 明 、 病理 圖 文分析 報(bào) 告 、 手 術(shù)記錄單 和出院小 結(jié) 四 類(lèi)醫(yī)療 文件中的 兩種 。 ? 保險(xiǎn)合同原件 若公司系統(tǒng)內(nèi)有保單的正常承保 、 保全和交費(fèi)記錄 ,只要客戶(hù)認(rèn)可 , 理賠申請(qǐng)時(shí)可以不提供保險(xiǎn)合同原件 。 （ 未成年人身故索 賠 及留存 業(yè)務(wù) 主 險(xiǎn) 合同除外 ） ? 資料交接憑證 理賠金額 1000元（含）以下且即時(shí)處理，客戶(hù)立等可取的賠案無(wú)需使用 ? 保全 /理賠索賠資料清單 ? 。 本 資 料 來(lái) 自 39 團(tuán) 體或 匯繳業(yè)務(wù) 索 賠資 料 優(yōu) 化 ? 團(tuán)體或匯繳業(yè)務(wù) (包括但不限于學(xué)平險(xiǎn)、公旅險(xiǎn)、建工險(xiǎn)、安乘險(xiǎn)、計(jì)劃生育險(xiǎn)及其他團(tuán)體投保的業(yè)務(wù) )的索賠資料優(yōu)化 本 資 料 來(lái) 自 40 團(tuán) 體或 匯繳業(yè)務(wù) 索 賠資 料 優(yōu) 化 Ⅰ ? 學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù) ? ，原則上 無(wú)需提供父母另一方的委托書(shū) ； ? （異地上學(xué)或沒(méi)有戶(hù)口等），學(xué)生無(wú)法提供身份證明的，可以 由學(xué)校出具的學(xué)籍證明代替 ； ? 1000元（含）以下的賠案，若申請(qǐng)人可以提交申請(qǐng)人身份證明原件、保險(xiǎn)憑證原件、費(fèi)用明細(xì)清單和醫(yī)療費(fèi)用發(fā)票（收據(jù)）原件，并且姓名和年齡無(wú)疑點(diǎn)， 可以不提供申請(qǐng)人與學(xué)生之間的關(guān)系證明。 本 資 料 來(lái) 自 41 團(tuán) 體或 匯繳業(yè)務(wù) 索 賠資 料 優(yōu) 化 Ⅱ ? 單位或雇主投保的團(tuán)體業(yè)務(wù) 保 險(xiǎn) 金申 請(qǐng)權(quán) 人 書(shū) 面放棄受益 權(quán) ， 并將 受益 份額轉(zhuǎn)讓給 投保 單 位或雇主，受 讓 人索 賠時(shí) 可以提交 理 賠受益 權(quán)轉(zhuǎn)讓書(shū) 面 證 明材料 的，公司在核 實(shí) 上述事宜 真實(shí) 性后，可以由受 讓 人 領(lǐng) 取保 險(xiǎn) 金。 ? 團(tuán)體補(bǔ)充醫(yī)療型理賠申請(qǐng) 對(duì)于團(tuán)體補(bǔ)充醫(yī)療類(lèi)保險(xiǎn)，被保險(xiǎn)人已經(jīng)在社保獲得賠償，由投保單位統(tǒng)一代辦醫(yī)療費(fèi)用剩余部分理賠，可以提供滿(mǎn)足條款理算需求的 ? 社保報(bào)銷(xiāo)審核單 ?的， 無(wú)需提交 醫(yī)療費(fèi)用收據(jù)、費(fèi)用清單（處方）、疾病診斷證明和出院小結(jié)等醫(yī)療證明文件。 本 資 料 來(lái) 自 42 理賠申請(qǐng)書(shū)優(yōu)化 ? 理賠申請(qǐng)書(shū)分為 ? 理賠申請(qǐng)書(shū) ? 和 ? 批次理賠申請(qǐng)書(shū) ? 兩種。 ? 批次理賠申請(qǐng)書(shū) ? 僅適用于團(tuán)體業(yè)務(wù)、基金險(xiǎn)業(yè)務(wù)和匯繳件業(yè)務(wù)，但其中由個(gè)人申請(qǐng)理賠的，應(yīng)使用 ? 理賠申請(qǐng)書(shū) ? 。 本 資 料 來(lái) 自 43 注意事 項(xiàng) Ⅰ ? 《 理 賠 申 請(qǐng)書(shū) 》 的申 請(qǐng) 人 應(yīng)為 具有保 險(xiǎn) 金申 請(qǐng)權(quán) 的人， 被委托人不得 為 申 請(qǐng) 人 。 ? 《 批次理 賠 申 請(qǐng)書(shū) 》 原 則 上 應(yīng) 蓋有投保 單 位 簽章；如 經(jīng)辦 人 員 持有 單 位有效介 紹 信， 《 申 請(qǐng)書(shū) 》 上可以免蓋公章。 本 資 料 來(lái) 自 44 注意事 項(xiàng) Ⅱ ? 為提升客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量， ? 理賠申請(qǐng)書(shū) ? 中部分項(xiàng)目可由公司理賠人員代為填寫(xiě)，其中 需客戶(hù)填寫(xiě)項(xiàng)目 如下： ? 1.? 理賠申請(qǐng)書(shū) ? 正面： （ 1） 申請(qǐng)人信息、出險(xiǎn)人信息、出險(xiǎn)經(jīng)過(guò)及結(jié)果三個(gè)欄目； （ 2） 申請(qǐng)人簽名和申請(qǐng)時(shí)間兩個(gè)欄目。 ? 2.? 理賠申請(qǐng)書(shū) ? 背面 （ 1） 法定繼承人申報(bào)欄； （ 2） 付款方式選擇欄 柜面接案受理人員應(yīng)指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)上述項(xiàng)目并確保填寫(xiě)信息完整準(zhǔn)確。 ? ? 理賠申請(qǐng)書(shū) ? 、 ? 批次理賠申請(qǐng)書(shū) ? 在中國(guó)人壽網(wǎng)站均可下載打印。 本 資 料 來(lái) 自 45 共勉 規(guī)則制定，下發(fā)執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋建議，通力解決，構(gòu)成一個(gè)閉環(huán)；只有實(shí)現(xiàn)一個(gè)又一個(gè)的閉環(huán)，螺旋式上升，不斷積累，才能達(dá)成質(zhì)的飛躍。 共勉 END
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