a4風(fēng)控管理制度-資料下載頁(yè)
2025-01-21 03:39本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】第一條為保證公司貸款業(yè)務(wù)的規(guī)范化、制度化和程序化，防范和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的精神和要求，制定本規(guī)程。戶進(jìn)行催收，并建立臺(tái)賬；出具審查意見(jiàn)，同意報(bào)總經(jīng)審批。
【正文】 年 月 — 年 月 ，筆數(shù)： 筆，金額 ： 萬(wàn)元 ； 開(kāi)戶行： ， 年 月 — 年 月 ，筆數(shù)： 筆，金額 ： 萬(wàn)元 個(gè)人銀行對(duì)賬單入賬：（剔除貸款資金的劃入） 戶名 開(kāi)戶行： ， 年 月 — 年 月 ，筆數(shù)： 筆，金額 ： 萬(wàn)元 ； 戶名 開(kāi)戶行： ， 年 月 — 年 月 ，筆數(shù)： 筆，金額 ： 萬(wàn)元 注：此項(xiàng)必填 ②上年財(cái)務(wù)報(bào)表顯示的全年銷(xiāo)售（營(yíng)業(yè)）收入： 萬(wàn)元，凈利潤(rùn) 萬(wàn)元本年財(cái)務(wù)報(bào)表累計(jì)銷(xiāo)售（營(yíng)業(yè)）收入： 萬(wàn)元，凈利潤(rùn) 萬(wàn)元（有報(bào)表提供） ③最近連續(xù)六個(gè)月企業(yè)繳稅金額合計(jì)： 萬(wàn)元（稅務(wù)局蓋章的納稅單或納稅繳款憑證） ④其他： 還款來(lái)源分析（含其他還款來(lái)源） 貸款用途 授信擔(dān)保方式 □抵押 □擔(dān)保公司保證 □聯(lián)保 □互保 □共同擔(dān)保方式 □其他： 抵押物情況 抵押物地址 物業(yè)類(lèi)型 權(quán)利人 建筑面 積 土地面積 竣工日期 使用狀況 評(píng)估價(jià)值 擬抵押 金額 抵押率 備注（承租方及承租價(jià)等） 抵押物評(píng)估總價(jià)： 綜合抵押率為： 抵押物權(quán)利人是否第三方 □否 □是，權(quán)利人與借款人關(guān)系： 保證人 □公司 : 聯(lián)系人 : 聯(lián)系電話： □自然人 : 手機(jī)號(hào)碼： 住宅電話： 保證人簡(jiǎn)要分析 22 / 26 其他擔(dān)保方式說(shuō)明 調(diào)查人意見(jiàn) 客戶經(jīng)理簽字： 年 月 日 23 / 26 部門(mén)負(fù)責(zé)人 意見(jiàn) 24 / 26 審查意見(jiàn)表 經(jīng)辦人： 上報(bào)日期： 借款申請(qǐng)人名稱 借款申請(qǐng)人類(lèi)型 □新客戶 □老客戶 申請(qǐng)貸款金額 擔(dān)保方式 □抵押 □質(zhì)押 □保證 調(diào)查信貸員 個(gè)人信用報(bào)告 □正常類(lèi) □瑕疵類(lèi) □次級(jí)類(lèi) □禁入類(lèi) 信用評(píng)級(jí)分值 年均可支配收入 有效凈資產(chǎn) 萬(wàn)元 負(fù)債率 需要特別說(shuō)明的情況： 審查要點(diǎn) 審查機(jī)構(gòu) 審查日期 申請(qǐng)人 主體資格 □合規(guī)； □基本合規(guī)； □不合規(guī) 是否電話核實(shí)：□是，核實(shí)時(shí)間： ； □否 申請(qǐng)資料 □完整，符合規(guī)范；□欠完整或不符合規(guī)范；□欠缺或完全不符合要求 調(diào)查過(guò)程 □客觀合理；□基本客觀合理；□不符合規(guī)定 擔(dān)保物及價(jià)值 □合規(guī)且估價(jià)合理；□基本合規(guī)或估價(jià)基本合理；□不合規(guī)或估價(jià)不合理 保證人資格 □合規(guī)；□不合規(guī) 保證人擔(dān)保能力 □充足；□基本充足；□不充足 審查意見(jiàn) 審查意見(jiàn)：□同意 □退回補(bǔ)充 □拒絕 （貸與不貸、貸款金額、額度 /貸款期限、貸款利率、建議還款方式，需要落實(shí)的條件） 25 / 26 審查人簽字： 日期 風(fēng)控經(jīng)理審批意見(jiàn) 意見(jiàn)： 風(fēng)控經(jīng)理： 日期： 26 / 26 評(píng)審委員會(huì)評(píng)委意見(jiàn)表 貸款申請(qǐng)人名稱（姓名）： 信貸經(jīng)理： 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理： 申請(qǐng)貸款金額： 申請(qǐng)貸款期限： 貸款利率： 評(píng)議結(jié)論：同意（ ）不同意（ ） 同意向貸款申請(qǐng)人貸款 _______萬(wàn)元，期限 _______月，利率 _______，保證金 _______。 貸款方式： ______________________________________ 還款方式： ______________________________________ 注：如“同意”，請(qǐng)?jiān)谝韵驴瞻滋幜忻餍铦M足的放貸條件；如“不同意”，請(qǐng)列明理由。條件（ ）或理由 評(píng)委簽字： 年 月 日
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1