11n打造特色財(cái)富管理中心辦公文檔合同總結(jié)計(jì)劃報(bào)告研究心得匯報(bào)-資料下載頁
2025-01-20 16:45本頁面
【導(dǎo)讀】鉆石客戶張先生，平時(shí)在農(nóng)行四川分行有較多存款?？蛻艚?jīng)理李源負(fù)責(zé)張先生的日常。可前段時(shí)間，李源在與張先生的交談中，發(fā)現(xiàn)他有挪走存款的意思。跟進(jìn)，并上報(bào)四川分行財(cái)富管理中心請求協(xié)助。財(cái)富管理中心理財(cái)顧問王軼映立即與。僅留住了張先生的存款，還與他成了好朋友。財(cái)富管理中心正式開業(yè)，1家試運(yùn)營。淀支行，與網(wǎng)點(diǎn)一起辦公。那么它的輻射范圍就是海淀區(qū)的鉆石客戶，朝陽區(qū)的貴賓?？蛻艟S護(hù)就只能由當(dāng)?shù)氐目蛻艚?jīng)理單打獨(dú)斗。還有的外資銀行實(shí)行所謂的“事業(yè)部制”，使普通客戶經(jīng)理的職責(zé)，造成“內(nèi)部爭搶客戶”、理財(cái)師職能重疊的后果。農(nóng)行河北分行財(cái)富管理中心主任韓冰說?，F(xiàn)在的這種運(yùn)作模式無疑是?！斑^去，網(wǎng)點(diǎn)主任、客戶經(jīng)理們大力挖掘區(qū)域內(nèi)的貴賓客戶，基本都是?單打獨(dú)斗?，溫靜所在的自強(qiáng)支行近水樓臺，就在財(cái)富管理中心一樓。保證高速一路通暢。她是經(jīng)過全省公開選拔錄取。理行使著相同的職能，即營銷維護(hù)客戶。臺、廊坊地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績掛鉤。
【正文】 。 在某些銀行，財(cái)富管理中心與普通網(wǎng)點(diǎn)差不多，它的理財(cái)顧問與普通網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理行使著相同的職能，即營銷維護(hù)客戶。由于對各自均等的考核，普通網(wǎng)點(diǎn)不愿意把客戶推薦給財(cái)富管理中心。 那么，如何平衡這種矛盾，既達(dá)到激勵(lì)他們的目的，同時(shí)又避免財(cái)富管理中心與網(wǎng)點(diǎn)爭利呢？如果網(wǎng)點(diǎn)的貴賓客戶在財(cái)富管理中心辦理了一筆業(yè)務(wù)，該算誰的業(yè)績呢？若算作網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理的，那就無法激勵(lì)理財(cái)顧問；若算作財(cái)富管理中心理財(cái)顧問的，客戶經(jīng)理就不愿把客戶推薦給理財(cái)顧問。 “總行推行的 ?影子考核 ?是最佳的方式。 ”四川分行財(cái)富管理中心副 總經(jīng)理向家榮說。 何謂影子考核？即只考核網(wǎng)點(diǎn)，不考核財(cái)富管理中心，但財(cái)富管理中心績效與所維護(hù)的網(wǎng)點(diǎn)掛鉤。以河北分行財(cái)富管理中心理財(cái)顧問李偉為例，他的業(yè)績與邯鄲、邢臺、廊坊地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績掛鉤。正如總行個(gè)人金融部副總經(jīng)理李國峰所說 ——“財(cái)富管理中心奉行 ?三不 ?原則：不直接管理客戶，不與網(wǎng)點(diǎn)爭利，不劃轉(zhuǎn)客戶。 ” 那么，現(xiàn)在，對于一名貴賓客戶來說，到底有多少位銀行理財(cái)專家在為他服務(wù)呢？財(cái)富管理中心的建設(shè)正在使農(nóng)行所提的 “1+1+N”模式變得更為完善（即，一名客戶有“1+1+N”個(gè)專業(yè)人員為其服務(wù)），第一個(gè) “1”是他所開戶網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理，第二個(gè) “1”是財(cái)富管理中心的理財(cái)顧問， N 則是財(cái)富管理中心的專家顧問團(tuán)。
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