信用社合規(guī)部今年度工作總結及明年工作計劃-資料下載頁
2025-01-19 14:55本頁面
【導讀】文化建設，有效地保障了我市轄內農村信用社的合法依規(guī)經營。今年，聯(lián)社統(tǒng)一法人社正式開業(yè)，我部重新健全了合規(guī)組織架構，定期限內整改完善，共梳理整合了份內控管理規(guī)章制度。根據(jù)內部或外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)。及時進行清理，有針對性地查漏補缺。今年先后制定或修訂了《反洗。確了授權范圍和授權方式、授權辦法等授權相關內容。積極參加培訓，＊月＊日，組織今年新員工＊。電腦程序抽取的統(tǒng)一由茂名市聯(lián)社計算機中心抽取并向上級。截今年12月31日止，電腦程序抽取的上報大額交易累計筆，交。人工補錄上報的可疑交易累計筆，交易金額萬元。轄內信用社按照每季不少于1次自查的反洗錢要求開展自查。行了反洗錢現(xiàn)場抽查；二是全面檢查。展開了反洗錢全面檢查。第三季度，我部申請茂名市聯(lián)社計算機中心對身份異常的客戶。已整改戶，未整改戶，整改率為%。在11月反洗錢宣傳月期間，聯(lián)社由合規(guī)部牽頭組織辦公室、營
【正文】 建合規(guī)環(huán)境，營造合規(guī)文化。每月在OA 下發(fā)合規(guī)知識，使員工及時了解合規(guī)相關知識及動態(tài)。 (七 ) 開展合規(guī)和反洗錢征文活動。 開展合規(guī)征文。 今年 5 月至 6 月份，為培育全社廣大員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直的職業(yè)道德與行為操守，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患。我社開展了“走向全面合規(guī)”建議征集活動，各基層社投稿內容主要是對現(xiàn)行制度不合規(guī)、不合法、不適宜實際操作及“制度盲區(qū)”的地方，有感而發(fā)、踴躍投稿。同時，我社對投稿文章進行集中評比，并設一、二、三等獎，對好的投稿進行表彰獎勵。 開展反洗錢征文 。 11 月份，我社在轄內組織開展反洗錢征文活動，以反洗錢工作研究為重點，結合業(yè)務實際，深入剖析當前反洗錢工作存在的突出問題，探討提高反洗錢工作水平的有效措施等。各基礎社投稿踴躍，同時，聯(lián)社合規(guī)部撰寫了《淺談農信社反洗錢工作的難點及對策》論文，報送市聯(lián)社參評。 二、合規(guī)管理工作存在問題 在反洗錢方面很難徹底做到“了解客戶”。 反洗錢要求金融機構全面地了解自己的客戶，一般地，客戶從商業(yè)秘密考慮，一般不愿意金融機構更多地了解自己，基層社害怕失去客戶，也不愿去作進一步的調查。基層社對客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶對所提供身份證件及營業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對客戶的經營狀況、關聯(lián)企業(yè)、主要資金往來對象，營業(yè)范圍等有真切的了解，難以獲得“一規(guī)兩法”中所要求的“完整的客戶信息”。 對合規(guī)風險管理缺乏足夠認識。 部分基層信用社主任對內控制度重要性缺乏足夠認識，把主要精力放在業(yè)務拓展上，對發(fā)展中的監(jiān)督管理缺乏力度；同時規(guī)章制度建立起來后，只停留在紙上，領導及員工對內控制度的學習、理解也不夠，根本不重視，自然也就沒能立即在業(yè)務管理中執(zhí)行。 制度建設尚不夠完善，有待進一步進行梳理和完善。 現(xiàn)有制度零散，不夠系統(tǒng)、 完整，實用性不強，難于學習和掌握。很多職能部門一般都是轉發(fā)上級文件或制度，沒有根據(jù)本社的實際制定詳細的實施細則或辦法。很多制度已經過時，不符合現(xiàn)在業(yè)務展的需要，并且缺乏可操作性，急需廢除更新。一些業(yè)務環(huán)節(jié)上沒有明確的業(yè)務操作流程和管理辦法，未能對員工在業(yè)務操作上起到明確的指導和制約作用，容易引發(fā)操作人員違規(guī)操作。從而可能遭受監(jiān)管處罰、重大經濟損失和聲譽損失。 三、 明年 合規(guī)管理工作計劃 （一）健全各項規(guī)章制度。 根據(jù)統(tǒng)一法人后業(yè)務發(fā)展的需要，在確保國家各項有關的法律法規(guī)得以貫徹落實的情況下，逐步完善內部規(guī)章制 度體系。利用聯(lián)社這次央行票據(jù)兌付申請的機會，全面梳理我社現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，使我社的規(guī)章制度符合現(xiàn)行的法律法規(guī)和現(xiàn)在的工作要求且具有可操作性，力求做到各項具體業(yè)務操作有章可循，有法可依。 （二）加強學習培訓，提高合規(guī)意識和合規(guī)風險識別能力。 一是反洗錢培訓。洗錢手法層出不窮，合規(guī)部計劃結合我社在反洗錢方面存在的問題，在 明年 加大反洗錢培訓，培訓人員為各社反洗錢報告員、主辦會計、一線業(yè)務操作人員及各社反洗錢負責人，從而全面提高全體員工的反洗錢相關知識和預防洗錢事件的發(fā)生；二是合規(guī)培訓。合規(guī)風險貫穿于各個業(yè)務操作 環(huán)節(jié)，要把合規(guī)管理貫穿于業(yè)務發(fā)展的各個崗位和各個環(huán)節(jié)，我社計劃在 明年 舉辦一至二次合規(guī)員培訓班。對合規(guī)員進行法律事務、財務會計、金融崗位等知識培訓，以提高一線員工和管理人員的合規(guī)管理能力，逐步使其具備與崗位合規(guī)要求相匹配的職業(yè)素質。 （三）開展反洗錢檢查。 為了維護金融經濟秩序，預防犯罪分子通過我縣轄內依和社進行洗錢活動，提高全體員工對洗錢行為的預防能力，我部計劃于 明年 10月份組織人員對全轄信用社進行反洗錢工作大檢查，在平時不定期對各社反洗錢工作進展情況進行抽查。 (四 ) 開展合規(guī)檢查，有效堵塞合規(guī)風險。 在做好事前的合規(guī)風險控制的基礎上，還要做好事中的合規(guī)檢查。因 此，計劃 明年 10 月份開展合規(guī)檢查，檢查內容重點為：內控制度、合規(guī)文化建設、合規(guī)工作計劃、合規(guī)工作報告、反洗錢工作、信貸、財務會計等，全面強化內控，提高制度執(zhí)行力，有效堵塞合規(guī)風險。
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1