【導讀】確立在企業(yè)中的首席信息官負責制。

　　

【正文】 代表地區(qū)如重慶等。 中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調研小組 第 21頁 (5) 類型五，覆蓋全省的廣域網已建成，數(shù)據已經集中 到地市，業(yè)務和財務集中處理，具備了業(yè)務安全運行的基本條件。 這些地區(qū)已完成覆蓋全省的廣域網建設，已完成數(shù)據集中到地市的工作，業(yè)務和財務也集中處理。網絡上運行著基本的業(yè)務系統(tǒng)和財務系統(tǒng)，關鍵的主機和存儲設備有冗余，能保證業(yè)務的正常運行。 IT 人員的數(shù)量和素質都具有一定基礎。代表地區(qū)如遼寧省、山東省等。 (6) 類型六，覆蓋全省的廣域網已建成，數(shù)據已經集中到地市，業(yè)務和財務集中處理，不但具備了業(yè)務運行的安全基本條件，而且還應用了一些增值應用。 這些地區(qū)已完成覆蓋全省的廣域網建設，已完成數(shù)據集中到地市的工作，業(yè)務和財務也集 中處理。網絡上運行的系統(tǒng)不但包括基本業(yè)務系統(tǒng)和財務系統(tǒng)，還有 OA 系統(tǒng)、 IP 電話、代理人管理系統(tǒng)等增值應用。關鍵的主機和存儲設備有冗余，能保證業(yè)務的正常運行。 IT 人員的數(shù)量和素質都相對較強。代表地區(qū)如福建省、上海市等。 隨著各地網絡建設的發(fā)展，目前的網絡也會隨之發(fā)展，這種發(fā)展應納入信息化的戰(zhàn)略規(guī)劃之中，形成發(fā)展模式。 中國人壽信息化發(fā)展現(xiàn)狀的總結 自從 1996 年分業(yè)以來，中國人壽在業(yè)務拓展和信息化建設上都取得了驕人的成績。在中國保險市場中已經占據壽險市場的 70%以上，保費收入穩(wěn)居保險業(yè)第一。中國人壽的網絡建設 也已經初具規(guī)模，除業(yè)務系統(tǒng)和財務系統(tǒng)全面推開外，許多增殖業(yè)務也在一些小范圍開始得到應用。 但另一方面，中國人壽的信息化水平同國外保險公司比較起來，還有相當大的差距，即使是國內較為發(fā)達省市的信息化水平與國外先進水平仍有五年左右的差距，中西部地區(qū)與國外水平的差距就更大了。這個差距不僅僅表現(xiàn)在網絡通信設施上，還表現(xiàn)在網絡的應用水平、人員的整體技術素質以及組織制度的保障等方面。 與國外先進水平相比，差距具體表現(xiàn)在以下幾個方面： ? 還未能建立統(tǒng)一的信息化平臺，信息化建設停留在各省市獨立經營的階段，缺乏站在全國的戰(zhàn)略高度 的統(tǒng)一規(guī)劃。 中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調研小組 第 22頁 ? 還未能建立大的信息中心，無法掌握第一手數(shù)據資料，數(shù)據未能發(fā)揮出更多的作用。 ? 網絡和應用的整體水平較低。網絡建設才剛剛初具規(guī)模，利用率還比較低，應用系統(tǒng)比較缺乏，許多先進的網絡和軟件技術的應用還非常有限。 ? 信息化建設缺乏一整套標準、規(guī)范的制度和程序的支持。比如與國外同行業(yè)比較，沒有形成規(guī)范的信息系統(tǒng)應用、開發(fā)制度以及 CIO 管理制度。 ? 信息技術人員和信息技術部門的價值和地位還未能得到足夠的重視。 ? 信息技術上的人員和資金投入力量不足。例如與國外信息技術人員占10%相比較，中國人壽的信息技術力量還顯得 比較薄弱。 6. 中國人壽信息化建設的發(fā)展規(guī)劃 信息化建設發(fā)展規(guī)劃總體描述 信息化建設的目標概述 目前，中國人壽的信息化建設已經初具成效，但是比起國外先進水平仍有相當大的差距。在未來的 5 年中國人壽應當抓住有利時機， 以國際先進的金融保險信息系統(tǒng)為參照標準， 進一步推進和加強信息化建設，要在這一個階段中 在中國人壽內部建立起一整套標準、統(tǒng)一的網絡和應用平臺， 使中國人壽的網絡化和信息化水平達到九十年代末和二十一世紀初的世界先進水準，從而能夠在激烈的保險市場競爭中給中國人壽提供充分的支持，使中國人壽在國內保險業(yè)繼續(xù)保持領先和 主 導地位。 信息化建設的總體框架目標 中國人壽信息化建設的總體框架目標可以概括為實現(xiàn)平臺標準化、數(shù)據集中化、服務先進化、辦公自動化、調控實時化和決策科學化等幾個主要的方面。 一、 平臺標準化 平臺的標準化建設主要包含兩個方面的含義： 中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調研小組 第 23頁 (1) 網絡通信系統(tǒng)的標準化。 標準化的網絡通信系統(tǒng)應當是基于標準 IP 通信協(xié)議規(guī)范的、各地區(qū)均采用統(tǒng)一設計的網絡結構、選用標準的網絡設備進行構造的、并與標準的網絡應用系統(tǒng)緊密結合的通信網絡。 (2) 應用系統(tǒng)平臺的標準化。 標準化的應用系統(tǒng)平臺包括采用標準化的主機系統(tǒng)、標準化的操作系統(tǒng)和數(shù)據庫平臺、 標準化的內部應用系統(tǒng)和標準化的外部應用系統(tǒng)等幾個方面，用于方便、節(jié)約、高效地提供統(tǒng)一的對內和對外服務。 在中國人壽內部建立起一整套標準的、統(tǒng)一的網絡系統(tǒng)和應用系統(tǒng)平臺將會給企業(yè)帶來巨大的效益： (1) 應用平臺的標準化有利于在全國任何地區(qū)向客戶提供統(tǒng)一的保險產品和保險服務，塑造良好的企業(yè)形象。 (2) 網絡系統(tǒng)的標準化有利于對各地的網絡信息系統(tǒng)建設進行統(tǒng)一的規(guī)劃、部署和建設，大量節(jié)約投資。 (3) 應用平臺的標準化有利于集中人力、物力進行網絡應用系統(tǒng)的統(tǒng)一開發(fā)和測試，也有利于對各種應用系統(tǒng)進行統(tǒng)一的管理和升級。 (4) 網絡系統(tǒng)和應用平臺 的標準化有利于對系統(tǒng)運行進行統(tǒng)一的技術支持和運行維護，大大節(jié)省維護費用。 (5) 網絡系統(tǒng)和應用平臺的標準化有利于對內部人員進行統(tǒng)一的技術培訓，節(jié)約培訓開支。 (6) 高度的標準化平臺可以使中國人壽在管理和運作方面具有高度的靈活性，例如能夠以很少的投入完成組織管理的改進。 二、 數(shù)據集中化 （ 1） 區(qū)域集中的數(shù)據處理模式 網絡信息系統(tǒng)建設的一個關鍵是建立區(qū)域集中的數(shù)據處理模式。 參照國外金融行業(yè)的成功經驗， 數(shù)據集中的進一步發(fā)展趨勢和高級形態(tài)是在全國（乃至全球）建立數(shù)個規(guī)模較大的大區(qū)信息中心，既作為各大區(qū)的業(yè)務數(shù)據處理中心，也是網絡通信系統(tǒng) 中的骨干節(jié)點，同時承擔安全監(jiān)控和網絡管理的任務。 我們建議中國人壽在全國逐步建立 6 至 9 個跨省的大區(qū)中心，與本大區(qū)內的中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調研小組 第 24頁 各地市直接相連，在核心數(shù)據的處理上直接面向各個地市，集中存儲、處理和管理本大區(qū)內的各類業(yè)務和財務的數(shù)據；此外，大區(qū)中心還作為大區(qū)內的網絡通訊中心和骨干網絡節(jié)點，承擔關鍵的通信任務，同時承擔本大區(qū)的網絡安全中心和網絡管理中心的任務。 大區(qū)中心的建設將會在許多方面帶來極大的效益： ? 設立大區(qū)中心是數(shù)據集中的發(fā)展趨勢，大區(qū)中心存儲所有基本的業(yè)務數(shù)據，有利于對各類業(yè)務數(shù)據和財務數(shù)據等進行集中管理和集中監(jiān) 控。 ? 由于各大區(qū)中心存有全部基本業(yè)務數(shù)據，總公司可以從大區(qū)中心直接獲得第一手的業(yè)務數(shù)據資料，有效防范金融風險。 ? 總公司對第一手數(shù)據資料的有效訪問，有利于落實統(tǒng)一法人制度，加強總公司集中調控的能力。 ? 對全部基本數(shù)據的掌握，有利于進行詳盡的市場分析和產品分析，幫助設計更好的保險產品。 ? 大區(qū)數(shù)據集中后，各級領導能夠直接對原始業(yè)務數(shù)據進行查詢、統(tǒng)計和分析，有利于加強內部管理，有利于進行有效的決策支持。 ? 數(shù)據的集中和先進的三層和多層應用程序體系結構的引入，有利于實現(xiàn)更好的業(yè)務靈活性，有利于新業(yè)務的開展。 ? 數(shù)據的集中有 利于建設高質量的客戶服務中心和網上保險營銷和服務中心，可以向客戶提供更好、更優(yōu)質的服務。 ? 大區(qū)中心的建立有利于今后異地業(yè)務的開展和清算系統(tǒng)的實現(xiàn)。 ? 大區(qū)中心的建立有利于今后加強不同地區(qū)之間的橫向交流。 ? 設立大區(qū)中心有利于標準化平臺的建設和實施。 ? 設立大區(qū)中心有利于實現(xiàn)各種人力、物力資源的最有效配置。 （ 2） 總部與地市直連的考慮 在大區(qū)數(shù)據中心建成之后，由于各大區(qū)中心存儲本區(qū)域所有地市的基本業(yè)務和財務數(shù)據，因此總部能夠實現(xiàn)全面性和重點性的實時監(jiān)控，能夠實時地對全國所有地市的各類業(yè)務數(shù)據和財務數(shù)據等進行集中管理和集中 監(jiān)控，并且能夠非常方便地獲得各省、各地市的每日、每月、每季、每年的統(tǒng)計匯總數(shù)據，以利于分析和決策。 中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調研小組 第 25頁 大區(qū)數(shù)據中心的建設過程是首先在條件較為成熟的東部發(fā)達地區(qū)開展，然后逐步向中西部地區(qū)推進。因此，總部將首先能夠監(jiān)控到保險業(yè)務開展情況好、保費收入高的地區(qū)，然后監(jiān)控的范圍將隨著大區(qū)數(shù)據中心的建設而逐步擴大到全國的范圍。 由于總部對各地市的業(yè)務和財務數(shù)據的監(jiān)控是通過應用軟件來實現(xiàn)的，并不需要建立總部與地市間的直接的物理連接。因此，我們并不推薦總部與地市建立直接的物理連接。 （ 3） 應用的體系結構與數(shù)據集中 大區(qū)集中的建設將 由單個服務器或服務器群處理一個大的范圍內的全部用戶請求，可以獲得更高的效率、資源利用率和更好的可管理性。但是由于其所連接的用戶數(shù)增加很多，如果繼續(xù)采用現(xiàn)有的應用系統(tǒng)結構，則并不能達到此效果，因為現(xiàn)有的應用系統(tǒng)作為一種集中式結構，會導致網絡帶寬和主機資源的極大耗費，無法適應未來的用戶數(shù)規(guī)模。與此相對的是，設計良好的三層體系結構應用具有高度的靈活性和可伸縮性，完全可以勝任大規(guī)模的應用處理要求，而且其前端平臺可以有多種選擇，例如目前國外廣泛推行的瀏覽器 /應用服務器 /數(shù)據庫服務器的結構（即所謂的 B/S 結構）就是三層 結構的一種成功的應用。因此，與數(shù)據的大區(qū)集中相適應，應當對應用系統(tǒng)進行改造和升級，采用三層體系結構。 應用的三層體系結構具有以下優(yōu)勢： ? 三層結構具有高度的靈活性和可伸縮性，可以適應中國人壽數(shù)據集中從地市到大區(qū)的演變。 ? 三層結構可以支持更大規(guī)模的應用，并能方便地擴充前端的終端或 PC的數(shù)量，支持中國人壽業(yè)務的高速增長。 ? 三層結構與組件化結構相結合，使得中間層的模塊性和可伸縮性很強，可以方便擴充業(yè)務系統(tǒng)的功能。 ? 三層結構可以減清縣支的維護任務，減少縣支對 IT 人員的需求。 （ 4） 數(shù)據備份與大災難恢復 隨著數(shù)據的集中，數(shù) 據的安全和完整對業(yè)務的正常運行的意義就越來越重要，數(shù)據損壞造成的損失也越大。數(shù)據備份和大災難恢復就是建立通過本地和異地的備份、通過網絡設備、通訊線路和軟件系統(tǒng)等的冗余來保證數(shù)據的安全。 ? 數(shù)據備份可以保證發(fā)生數(shù)據破壞和丟失時能及時恢復，保證業(yè)務盡量不中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調研小組 第 26頁 受影響。 ? 大災難恢復將數(shù)據備份到異地，保證在發(fā)生大規(guī)模的災難時，能從異地將數(shù)據完全恢復，減少災難引起的損失。 三、 服務先進化 網絡信息系統(tǒng)的建設包括建立先進的、網絡化的、對外和對內的客戶服務體系。 ? 電話客戶服務中心和網上客戶服務中心 通過建立電話客戶服務中心和網上客戶 服務中心，為用戶提供 7Χ 24 小時的投保咨詢和保單查詢等服務，可以以低成本、高效率的信息速度展現(xiàn)企業(yè)的魅力，增加了客戶來源，更使公司與客戶間建立了友好往來的聯(lián)系，充分體現(xiàn)中國人壽親切周到的客戶服務和成功的企業(yè)形象。 ? 網上保險與電子商務平臺 中國人壽必須建立自己的電子商務網站，提供網上的保險咨詢、宣傳、和交易，樹立中國人壽嶄新的企業(yè)形象，拓展全新的展業(yè)方式。 通過建立自己的網站，包括建立形象識別、網上促銷、代理管理、客服中心、售后服務等系統(tǒng)，提供保險咨詢、保單查詢等服務，并進一步提供網上保險交易服務，使客戶可以 在任何時間、任何地點了解各種險種及條款，進行咨詢、查詢和投訴，以及方便地直接在網上進行投保、續(xù)保、理賠等電子交易，從而能繼續(xù)在新的競爭環(huán)境中保持強大的實力。 ? IP 電話系統(tǒng) 目前中國人壽全公司一年的電話費用約為 億人民幣。而 IP 電話系統(tǒng)可以充分利用現(xiàn)有的數(shù)據廣域網資源，提供公司內部的異地通話，綜合考慮網絡設備費、數(shù)據通信費之后仍可以節(jié)省辦公長話費約 5080%，從而大幅度節(jié)約開支。 ? 遠程會議、遠程教學與培訓系統(tǒng) 遠程視訊系統(tǒng)充分利用現(xiàn)有的數(shù)據廣域網資源，提供在異地進行遠程會議和遠程培訓、教學的功能，可以節(jié) 約大量差旅費用，節(jié)省人力資源，并能及時組織會議進行溝通和協(xié)調。 ? 智能卡應用 中國人壽信息化發(fā)展戰(zhàn)略建議書 機密 中國人壽 — 中興通訊聯(lián)合調研小組 第 27頁 現(xiàn)代智能卡技術和計算機網絡技術相結合，可以用于多個方面：面向客戶的一體化管理、客戶 /代理人 /內部用戶的身份認證、安全管理系統(tǒng)等，可以實現(xiàn)電子化結算方式，提高理賠效率，實現(xiàn)人員管理和控制，為客戶提供高效、便利的現(xiàn)代化服務手段。 四、 辦公自動化 建立辦公自動化系統(tǒng)將更有效地利用內部互聯(lián)網絡 ，充分開發(fā)和利用企業(yè)的信息資源，提高中國人壽的行政、服務和管理效率，并進一步發(fā)展成為融合Inter/Intra、管理信息系統(tǒng)、數(shù)據倉庫、電子商 務等技術精華、實現(xiàn)全面的信息管理的企業(yè)辦公平臺。 建立良好的辦公自動化系統(tǒng)可以獲得諸多方面的效益 ： ? 逐步實現(xiàn)無紙化辦公，公文傳遞和處理完全通過電子化和網絡進行，提高辦公效率，降低辦公成本。 ? 使辦公事務做到有據可查，有利于分清工作人員職責，加強對工作的管理和監(jiān)督。 ? 可定制的工作流系統(tǒng)，通過組件化設計，可實現(xiàn)收文、發(fā)文等各種公文審批流程。 ? 為所有使用人員提供一個真正意義上的交流平臺，使員工實現(xiàn)交流及協(xié)同工作。 ? 融合已有的業(yè)務系統(tǒng)，采用文檔數(shù)據庫加關系數(shù)據庫的信息管理模式，充分利用現(xiàn)在信息資源，幫助建立規(guī)范的管理 體系。 ? 匯聚數(shù)據倉庫、電子商務等新技術，實現(xiàn)領導決策及信息發(fā)布，為企業(yè)帶來巨大的經濟效益。 ? 支持瀏覽器應用，