保險公司保全培訓試題答案doc-保險策劃-資料下載頁
2024-08-15 17:08本頁面
【導讀】率）轉(zhuǎn)換；期交和（躉交）之間不能進行轉(zhuǎn)換。行證）、護照及由公安機關(guān)戶籍管理部門出具的其他證明文件。C申請人身故的，由其法定繼承人作為申請人。追加保險費的初始費用。D部分領(lǐng)取特別優(yōu)惠”可以累計使用。人和原投保人身份證件；被保險人身份證件。如原投保人死亡，須提供投保人死。亡證明，由原投保人的法定繼承人委派一名代表，申請變更投保人。需征得被保險人簽字同意；新投保人和被保險人須具有保險利益；解客戶意圖，這是做好保全服務的基礎(chǔ)。如果失效后不辦理復。交費對應日：2020年1月15日；失效：2020年3月16日；
【正文】 ：由原投保人作為申請資格人。如原投保人死亡，須提供投保人死亡證明，由原投保人的法定繼承人委派一名代表，申請變更投保人。配偶、未婚者的父 母是必須確認的繼承人，原投保人只有成年子女的，需要核實子女人數(shù)。需征得被保險人簽字同意；新投保人和被保險人須具有保險利益；條款約定不能變更投保人的險種不辦理投保人變更。 受理保全申請的需要審核的要點有哪些 10分 答：初審人員在受理客戶申請時，最重要的是要全面、真實、準確地了解客戶意圖，這是做好保全服務的基礎(chǔ)。 確認申請人是否具有資格。 確認申請時間是否有效。 檢查申請資料是否齊全、填寫是否正確，簽名是否完整。 查詢保險合同當前狀態(tài)，決定是否受理客戶申請。 查驗相關(guān)人員身份證件（如身 份證、軍官證、士兵證、文職證、護照等）是否真實有效。 某保單于 2020 年 1 月 15 日承保，請計算出下列日期：第二年交費對應日？寬限期最后一天是？ 失效（中止）是哪一天？如果失效后不辦理復 效，哪一天永久失效（即終止）？ 8 分 交費對應日： 2020 年 1 月 15日； 寬限期： 2020 年 3 月 15 日 ； 失效： 2020年 3 月 16日； 永久失效： 2020 年 3 月 16日
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