思念果嶺山水二期項(xiàng)目貸款資金信托計(jì)劃(doc14)-地產(chǎn)綜合-資料下載頁
2024-08-13 15:59本頁面
【導(dǎo)讀】配套支出，為加入本計(jì)劃的信托受益人獲取穩(wěn)定的收益。的自然人、法人及依法成立的其他組織。本信托計(jì)劃的借款人為鄭州市黃河大觀有限公司；其后，股東結(jié)構(gòu)數(shù)次。截止2020年3月31日，資產(chǎn)總額，負(fù)債總額，所有者權(quán)益。1997年9月1日，黃河大觀試開園營業(yè)，至2020年年底，因運(yùn)營不良，效益急劇下降，2020年11月，星雅投資與中卓投資又將股權(quán)轉(zhuǎn)讓給星雅控股有限公司；2020年5月，星雅控股、新加坡科技工業(yè)、保利集團(tuán)將股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給新加坡SCL. 2020年7月，豫新國際將股權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給香港恒盛集團(tuán)。2020年3月，河南瀚海投資有限公司收購鄭州旅游總公司，取代其股東地位。發(fā)權(quán)，目前擁有土地5300畝，未來預(yù)期規(guī)模將突破8000畝。米，目前銷售率已經(jīng)超過90%。以上人員達(dá)到100人，占員工總數(shù)的34%。系，以及HACCP認(rèn)證，獲得出口食品衛(wèi)生注冊證書，具有進(jìn)出口自營權(quán)。15公里，距鄭州黃河游覽區(qū)5公里。
【正文】 以及項(xiàng)目的影響，隨時評估對于信托財(cái)產(chǎn)安全性的影響，隨時作出妥善措施。 受托人具有在貸款管理方面的豐富經(jīng)驗(yàn)，對借款人的經(jīng)營狀況實(shí)行嚴(yán)格的事前審核和事中監(jiān)控， 隨時監(jiān)控借款人的經(jīng)營狀況， 及時發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營中可能對信托資金造成損失的問題 。同時在貸款合同中規(guī)定，受托人在發(fā)現(xiàn)借款人可能影響信托資金安全性的重大經(jīng)營問題時，有權(quán)要求其提前償還貸款。 如果借款人償還貸款本息出現(xiàn)困難，由擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)；擔(dān)保人所處行業(yè)為食品行業(yè)，受宏觀環(huán)境影響較小。 擔(dān)保人目前的經(jīng)營狀況良好，盈利水平充分，足以償付到期債務(wù)。 （ 2） 利率風(fēng)險 防范 本 信托 貸款利率將按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動，使信托財(cái)產(chǎn)能夠受益于貸款利率的上升； 同時受托人對于利率上升帶來的收益增加也將給予受益人一定的分配。 在利率下降的情形下，信托計(jì)劃關(guān)于受托人信托報酬的計(jì)算方法的規(guī)定，在一定程度 上降低了利率風(fēng)險。 （ 3）法律與政策風(fēng)險防范 受托人隨時了解和掌握國家的法律政策變化措施以及市場變化走向，提出并實(shí)施具體的風(fēng)險控制措施。 （ 4） 管理風(fēng)險 防范 大量管理資料下載 1412 受托人已按人民銀行規(guī)定建立了 完善健全的組織機(jī)構(gòu)、 決策體系和內(nèi)部機(jī)構(gòu)管理制度。受托人將在實(shí)際運(yùn)作中嚴(yán)格遵守信托合同的規(guī)定和有關(guān)規(guī)章制度，不斷提高信托管理水平和效率，降低管理風(fēng)險。 （ 5） 其他風(fēng)險 防范 受托人將積極關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化，對可能出現(xiàn)的不利因素將及時采取應(yīng)對措施，確保投資人的利益。 信托當(dāng)事人是否已完全獲悉并認(rèn)可 我們將在發(fā)售過程中全 面告知委托人及受益人，在信托計(jì)劃運(yùn)作過程中可能存在的各類風(fēng)險，并要求委托人必須簽署風(fēng)險申明書。 七、受托人綜合收益評估 收入項(xiàng) 項(xiàng)目 費(fèi)率 收入金額 備注 1） 信托管理費(fèi) 1% 80萬元 120萬元 2） 信托報酬 2% 160萬元 240萬元 分季度提取 3） 融資服務(wù)費(fèi) 109萬元 163萬元 財(cái)務(wù)顧問方式 4） 合計(jì) 349萬元 523萬元 支出項(xiàng) 計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分過程中發(fā)生的管理費(fèi)：預(yù)計(jì) 9萬元 包括發(fā)售期間的 各種 等文件資 料，預(yù)計(jì) ； 發(fā)售期間及結(jié)束后的通訊、郵遞支出預(yù)計(jì) 信托存續(xù)期間的維護(hù)費(fèi)用預(yù)計(jì)： 4萬元 其他費(fèi)用等，預(yù)計(jì) 審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi) ： 預(yù)計(jì) 5萬元 /年 。 發(fā)行手續(xù)費(fèi)： 1%計(jì) 60－ 90萬元 以上費(fèi)用 總計(jì) 79－ 109萬元 。 信托凈收入 349 2－ 79＝ 619（ ） 523 2－ 109＝ 937萬元（ ） 信托受益人收益 大量管理資料下載 1413 優(yōu)先受益人作為投資的優(yōu)先受益主體，收益率預(yù)計(jì)為年 % 劣后受益人享受除優(yōu)先受益人受益 (%)、信托手續(xù)費(fèi) (1%)、受托人報酬 (2%)、稅收(%)后收益，預(yù)計(jì)為 % 七、盡職調(diào)查概要 資料收集與審核過程 要求信托當(dāng)事人提供相關(guān)資料，并對收集的資料進(jìn)行審核。 （ 1） 2020年 4月 14日，到黃河大觀有限公司及工地現(xiàn)場，收集相關(guān)資料。 （ 2） 2020 年 4 月 16日－ 4 月 18 日，對借款人、擔(dān)保人資料進(jìn)行審核，并做出該項(xiàng)目評估報告初稿。 （ 3） 2020年 4月 19 日 4月 23 日，對項(xiàng)目評估報告內(nèi)容進(jìn)行完善，并做出該項(xiàng)目的可行性研究報告。 風(fēng)險評價過程 本產(chǎn)品為房地產(chǎn)信托產(chǎn)品，融資方黃河大觀有限公司為河南思念食品股份有限公司所控制，系 該公司未來多元化發(fā)展的主要方向之一。項(xiàng)目經(jīng)過前期投資商的巨額投入，已經(jīng)具備土地升值潛力。此次融資以房產(chǎn)開發(fā)中的二期組團(tuán)建設(shè)資金為主，周期較短，可以在融資成功后 6－ 8個月內(nèi)達(dá)到預(yù)售條件。所籌資金可以完成預(yù)期開發(fā)量的 70%以上，且主要債權(quán)人承諾信托期內(nèi)放棄債權(quán)主張，因此大部分銷售資金可以用于償還信托借款。 該項(xiàng)目一期工程銷售已經(jīng)奠定了鄭州市場的品牌，并具有一定的認(rèn)知度；而其九個月時間內(nèi)銷售九成比例房產(chǎn)的速度也證明這一房產(chǎn)得到鄭州市消費(fèi)者的認(rèn)可。此次信托計(jì)劃設(shè)計(jì)了受益人人在購買房產(chǎn)時可以獲得購房優(yōu)惠的條件，對于意 向購房者、投資人有一定的刺激作用，也可以反過來支持未來該房產(chǎn)的銷售，成為新的賣點(diǎn)，從而在更大程度上保證銷售的順利實(shí)現(xiàn)。而且，借款人承諾到期銷售進(jìn)度及銷售回款無法保證償還借款，可以由受托人按照不低于售價 60%的價格對外銷售，以優(yōu)先保障還款。 最后，擔(dān)保人思念公司的經(jīng)營狀況非常穩(wěn)定，且所處行業(yè)受政策調(diào)控影響不大，可以提供較為安全的還款保障。 八、結(jié)論 本項(xiàng)目雖處于房地產(chǎn)行業(yè)這一較為敏感的行業(yè)，但是項(xiàng)目前期開發(fā)狀況良好，項(xiàng)目權(quán)屬清晰，各種證照齊全 ， 資金直接用于施工建設(shè)及環(huán)境配套，開發(fā)周期較短。此地產(chǎn)項(xiàng)目為二期建設(shè) 項(xiàng)目，可以充分利用一期工程的積累，無論是銷售還是建設(shè)都可以節(jié)省費(fèi)用、增加時效。產(chǎn)品的保障到 大量管理資料下載 1414 位，特別是擔(dān)保方的經(jīng)營狀況很穩(wěn)定，且有聯(lián)結(jié)銷售的優(yōu)惠措施，相對以往產(chǎn)品的收益率也較高，可以對于投資人及購房者起到一定的吸引作用，因此具有良好的風(fēng)險收益性，故 建議公司實(shí)施本信托項(xiàng)目。 信托業(yè)務(wù)部 二 OO五年四月
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