思念果嶺山水二期項(xiàng)目貸款資金信托計(jì)劃(doc14)-地產(chǎn)綜合(完整版)
【正文】 面積（地上） 67762平方米 . 36220平方米 103982平方米 其中 ： 住宅建筑面積 59662 平方米 36220平方米 95882平方米 配套公建面積 8100 平方米 8100平方米 建筑密度 容積率 綠地率 43% 41% 根據(jù)《》公司的測(cè)算報(bào)告，該項(xiàng)目的投資總額為 28123萬(wàn)元，其中土地費(fèi)用支出 3230萬(wàn)元，前期開(kāi)發(fā)費(fèi)用等 1202萬(wàn)元，建設(shè)成本 15685萬(wàn)元，配套費(fèi)用 2808萬(wàn)元。個(gè)體和私營(yíng)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)性投資項(xiàng)目參照本通知的規(guī)定執(zhí)行。 房地產(chǎn)行業(yè)符合國(guó)家發(fā)展的規(guī)劃，雖然受到宏觀調(diào)控的影響，但房地產(chǎn)作為國(guó)家經(jīng)濟(jì)的主要產(chǎn)業(yè)短期內(nèi)不會(huì)改變。建設(shè)工程規(guī)劃許可證已經(jīng)提出申請(qǐng)，預(yù)計(jì) 4 月底前可以獲得；建設(shè)工程開(kāi)工報(bào)告（施工許可證）預(yù)計(jì) 5 月底前可以獲得； 三、業(yè)務(wù)流程及操作方式 我公司通過(guò)發(fā)行信托計(jì)劃的方式募集資金。恒盛 集團(tuán)介入并轉(zhuǎn)行為依托于旅游環(huán)境的地產(chǎn)開(kāi)發(fā)模式 ，不過(guò)一年左右的時(shí)間，無(wú) 法全部改變此前的業(yè)績(jī)影響。對(duì)于本次信托計(jì)劃擬投向的二期工程乃至今后的三期、四期 工程，都 會(huì) 有很好帶動(dòng)作用。 財(cái)務(wù)狀況分析 單位：萬(wàn)元 項(xiàng)目 2020年 1季度 2020年 2020年 2020年 母公司 合并數(shù) 母公司 合并數(shù) 母公司 合并數(shù) 總 資產(chǎn) 流動(dòng)資產(chǎn) 貨幣資金 應(yīng)收賬款凈值 其他應(yīng)收款 大量管理資料下載 148 存貨 總負(fù)債 流動(dòng)負(fù)債 短期借款 應(yīng)付帳款 長(zhǎng)期負(fù)債 長(zhǎng)期借款 所有者權(quán)益 銷(xiāo)售收入 銷(xiāo)售成本 銷(xiāo)售利潤(rùn) 凈利潤(rùn) 資產(chǎn)負(fù)債率 % % % % % % % 銷(xiāo)售利潤(rùn)率 % % % % % % % 凈利潤(rùn)率 % % % % % % % 長(zhǎng)期償債能力分析 根據(jù)上述報(bào)表資料，思念公司（母公司）的資產(chǎn)負(fù)債率在過(guò)去三年一直在 63%66%的范圍內(nèi)，最近一期報(bào)表的這一數(shù)字為 %，處于中游水平，長(zhǎng)期償債能力尚可。 大量管理資料下載 149 現(xiàn)金流量分析 指標(biāo) 2020年 2020年 2020年 經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金凈流量 籌資現(xiàn)金凈流量 投資現(xiàn)金凈流量 現(xiàn)金凈流量 思念公司的投資活動(dòng)一直比較活躍，這主要依靠外部融資加以完成，而公司的短期借款和應(yīng)付票據(jù)的數(shù)額也逐年增加，這也印證了公司籌資力度不斷加大的事實(shí)。信托目的明確，且不屬于《中華人民共和國(guó)信托法》第十一條所列示的情形。 財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn) 如下風(fēng)險(xiǎn)可能造成信托財(cái)產(chǎn)的損失： （ 1） 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 房地產(chǎn)業(yè)處于逐步規(guī)范和成熟過(guò)渡時(shí)期，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。受托人將密切注意國(guó)家宏觀政策的變化對(duì)于房地產(chǎn)市場(chǎng)以及項(xiàng)目的影響，隨時(shí)評(píng)估對(duì)于信托財(cái)產(chǎn)安全性的影響，隨時(shí)作出妥善措施。 （ 4） 管理風(fēng)險(xiǎn) 防范 大量管理資料下載 1412 受托人已按人民銀行規(guī)定建立了 完善健全的組織機(jī)構(gòu)、 決策體系和內(nèi)部機(jī)構(gòu)管理制度。 （ 2） 2020 年 4 月 16日－ 4 月 18 日，對(duì)借款人、擔(dān)保人資料進(jìn)行審核，并做出該項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告初稿。而且，借款人承諾到期銷(xiāo)售進(jìn)度及銷(xiāo)售回款無(wú)法保證償還借款，可以由受托人按照不低于售價(jià) 60%的價(jià)格對(duì)外銷(xiāo)售，以?xún)?yōu)先保障還款。 八、結(jié)論 本項(xiàng)目雖處于房地產(chǎn)行業(yè)這一較為敏感的行業(yè)，但是項(xiàng)目前期開(kāi)發(fā)狀況良好，項(xiàng)目權(quán)屬清晰，各種證照齊全 ， 資金直接用于施工建設(shè)及環(huán)境配套，開(kāi)發(fā)周期較短。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)過(guò)程 本產(chǎn)品為房地產(chǎn)信托產(chǎn)品，融資方黃河大觀有限公司為河南思念食品股份有限公司所控制，系 該公司未來(lái)多元化發(fā)展的主要方向之一。 （ 5） 其他風(fēng)險(xiǎn) 防范 受托人將積極關(guān)注國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化，對(duì)可能出現(xiàn)的不利因素將及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，確保投資人的利益。同時(shí)在貸款合同中規(guī)定，受托人在發(fā)現(xiàn)借款人可能影響信托資金安全性的重大經(jīng)營(yíng)問(wèn)題時(shí)，有權(quán)要求其提前償還貸款。 大量管理資料下載 1411 （ 2） 市場(chǎng) 風(fēng)險(xiǎn) 本信托貸款遵守中國(guó)人民銀行關(guān)于貸款利率的有關(guān)規(guī)定，如果中國(guó)人民銀 行上調(diào)同期銀行貸款利率水平，將改變委托人對(duì)信托資金機(jī)會(huì)成本的評(píng)價(jià)。 當(dāng)事人關(guān)系 信托當(dāng)事人明確，要求其能夠提供身份證明文件，并具備完全民事行為能力； 根據(jù) 委托人要求，受托人將與資金使用人形成合法債權(quán)，依據(jù)與委托人約定的方式管理。反觀購(gòu)買(mǎi)商品、支付工資、稅收等活動(dòng)的現(xiàn)金支出與當(dāng)年銷(xiāo)售成本的比例卻增加很快，因此思念公司近年來(lái)實(shí)際上在更多地提供 “社會(huì)義務(wù) ”，即通過(guò)自身消化對(duì)外部提供更寬松的現(xiàn)金支持。其銷(xiāo)售收入穩(wěn)步增加，從 02 年的 04 年的 億元，今年 一季度已達(dá)到 ，年平均增長(zhǎng)率超過(guò) 40%。 04年公司的現(xiàn)金主要來(lái)源于股東及關(guān)聯(lián)單位的借款； 04年思念果嶺山水的一期樓盤(pán)已經(jīng)開(kāi)始銷(xiāo)售，但公司在 04年沒(méi)有計(jì)入任何銷(xiāo)售收入。但是一期工程目前的簽約率已經(jīng)超過(guò) 90%，合同金額超過(guò) 69%，可以預(yù)見(jiàn) 2020 年度的財(cái)務(wù)狀況
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