講義_國中個(gè)人理財(cái)教育研習(xí)-周瑞青講師-資料下載頁
2025-01-16 22:13本頁面
【正文】 齡商機(jī),…,平衡型基金,國家,全球,成熟市場,新興市場,發(fā)行機(jī)構(gòu),權(quán)值大小,產(chǎn)業(yè)/主題式,國家,農(nóng)產(chǎn)品,天然資源,,低中高極高,不同投資標(biāo)的,公債,債券＋股票,小型股 特殊產(chǎn)業(yè) 科技 天然資源etc 高收益?zhèn)?公司債（投資等級(jí)）,分散程度不同風(fēng)險(xiǎn)也不同,股票（一般） 大型股,風(fēng)險(xiǎn)程度,跨市場風(fēng)險(xiǎn)高低比較,不同地區(qū),全球市場,新興市場區(qū)域（亞洲、拉美）,新興市場單一國家（俄、印度）,成熟單一國家,成熟區(qū)域（ 歐洲）,低中高極高,風(fēng)險(xiǎn)程度,混合風(fēng)險(xiǎn)高低比較,風(fēng)險(xiǎn)程度,低中高極高,新興市場 市值大幅下滑,風(fēng)險(xiǎn)承受度測驗(yàn),Q1：過去一年以來，你原本150萬元臺(tái)幣的資金投入股市已經(jīng)損失10％，這時(shí)你會(huì) 1.立刻全部認(rèn)賠殺出，把所有的錢拿回來 2.我會(huì)部分贖回，拿一些錢購買風(fēng)險(xiǎn)較低的債券 3.我不會(huì)立刻採取行動(dòng)，再觀望一陣子 4.我一定再繼續(xù)以較低的價(jià)格進(jìn)場攤平,Q2：在市場狀況下,您有相當(dāng)部份的投資已經(jīng)產(chǎn)生虧損，請(qǐng)問您能忍受的最大虧捐為何？ 1.少５％ 2. 介於６－２０％ 3. ２１－４０％ 4.高於４０％,風(fēng)險(xiǎn)承受度測驗(yàn),Q3：你可投資的時(shí)間？ 1.3年以下 2.35年 3.5年以上 4.10年以上,風(fēng)險(xiǎn)承受度測驗(yàn),Q4：你的年齡 1.60歲以上 2.60歲以下 3.50歲以下 4.30歲以下,風(fēng)險(xiǎn)承受度測驗(yàn),Q5：你的職業(yè) 1.企業(yè)主 2.一般公司職員 3.自由業(yè) 4.老師/公務(wù)員,風(fēng)險(xiǎn)承受度測驗(yàn),風(fēng)險(xiǎn)屬性的一般分類,5~9分保守型 10~14分穩(wěn)健型 15~20成長型,風(fēng)險(xiǎn)承受度測驗(yàn)題型,損失的時(shí)候,你會(huì)如何處理 過去投資經(jīng)驗(yàn),知識(shí) 可投資時(shí)間長短 個(gè)人資料,選擇風(fēng)險(xiǎn)不同的投資工具應(yīng)考量的因素,個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受條件如年紀(jì)、收入來源、家庭責(zé)任等 財(cái)務(wù)目標(biāo)的重要性想要達(dá)成的財(cái)務(wù)目標(biāo)越重要,投資應(yīng)越保守 可投資的時(shí)間長短時(shí)間越短,投資應(yīng)越保守 “衝突時(shí)，先考慮可投資的時(shí)間”,影片播放,,天下沒有白吃的午
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