講義_國中個人理財教育研習-周瑞青講師-資料下載頁
2025-01-16 22:13本頁面
【正文】 齡商機,…,平衡型基金,國家,全球,成熟市場,新興市場,發(fā)行機構,權值大小,產(chǎn)業(yè)/主題式,國家,農(nóng)產(chǎn)品,天然資源,,低中高極高,不同投資標的,公債,債券＋股票,小型股 特殊產(chǎn)業(yè) 科技 天然資源etc 高收益?zhèn)?公司債（投資等級）,分散程度不同風險也不同,股票（一般） 大型股,風險程度,跨市場風險高低比較,不同地區(qū),全球市場,新興市場區(qū)域（亞洲、拉美）,新興市場單一國家（俄、印度）,成熟單一國家,成熟區(qū)域（ 歐洲）,低中高極高,風險程度,混合風險高低比較,風險程度,低中高極高,新興市場 市值大幅下滑,風險承受度測驗,Q1：過去一年以來，你原本150萬元臺幣的資金投入股市已經(jīng)損失10％，這時你會 1.立刻全部認賠殺出，把所有的錢拿回來 2.我會部分贖回，拿一些錢購買風險較低的債券 3.我不會立刻採取行動，再觀望一陣子 4.我一定再繼續(xù)以較低的價格進場攤平,Q2：在市場狀況下,您有相當部份的投資已經(jīng)產(chǎn)生虧損，請問您能忍受的最大虧捐為何？ 1.少５％ 2. 介於６－２０％ 3. ２１－４０％ 4.高於４０％,風險承受度測驗,Q3：你可投資的時間？ 1.3年以下 2.35年 3.5年以上 4.10年以上,風險承受度測驗,Q4：你的年齡 1.60歲以上 2.60歲以下 3.50歲以下 4.30歲以下,風險承受度測驗,Q5：你的職業(yè) 1.企業(yè)主 2.一般公司職員 3.自由業(yè) 4.老師/公務員,風險承受度測驗,風險屬性的一般分類,5~9分保守型 10~14分穩(wěn)健型 15~20成長型,風險承受度測驗題型,損失的時候,你會如何處理 過去投資經(jīng)驗,知識 可投資時間長短 個人資料,選擇風險不同的投資工具應考量的因素,個人的風險承受條件如年紀、收入來源、家庭責任等 財務目標的重要性想要達成的財務目標越重要,投資應越保守 可投資的時間長短時間越短,投資應越保守 “衝突時，先考慮可投資的時間”,影片播放,,天下沒有白吃的午
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