第一章個人理財概述-資料下載頁
2025-01-16 22:13本頁面
【正文】 金準(zhǔn)備 是否有適當(dāng)?shù)淖》?是否購買了適當(dāng)保險 是否有適當(dāng)、穩(wěn)定的投資 是否享受社會保障 是否有額外的養(yǎng)老保障,常見的理財目標(biāo),（二）具體目標(biāo),必要的資產(chǎn)流動性 合理的消費支出 實現(xiàn)教育期望 完備的風(fēng)險保障 積累財富 合理的納稅安排 安享晚年 有效的財產(chǎn)分配與傳承,思考題,大學(xué)生有哪些主要理財目標(biāo)?,二、理財規(guī)劃的原則,整體規(guī)劃 提早規(guī)劃 現(xiàn)金保障 風(fēng)險管理優(yōu)于追求收益 消費、投資與收入相匹配 家庭類型與理財策略相匹配,三、理財規(guī)劃的內(nèi)容——總體,生涯規(guī)劃,理財規(guī)劃,財富積累 財富保障 財富分配,開源 節(jié)流,,投資規(guī)劃,職業(yè)規(guī)劃,生活規(guī)劃,稅務(wù)規(guī)劃,風(fēng)險管理規(guī)劃,婚姻規(guī)劃,遺產(chǎn)規(guī)劃,理財規(guī)劃師的具體內(nèi)容,現(xiàn)金規(guī)劃 消費支出規(guī)劃 教育規(guī)劃 風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 稅收籌劃 投資規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃,四、理財策劃的流程——CFP Council,建立與客戶 的服務(wù)關(guān)系,收集客 戶信息,分析診斷 客戶狀況,設(shè)計提交 理財方案,理財方案 實施援助,跟蹤、監(jiān)控、 調(diào)整,第三節(jié) 理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證體系,一、國際注冊理財規(guī)劃師——CFP 二、理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書 三、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會的CICFP 四、中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會金融理財規(guī)劃師認(rèn)證：從AFP到CFP 五、中國銀行業(yè)從業(yè)人員——個人理財業(yè)務(wù)崗位資格認(rèn)證,銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材,中國銀行業(yè)協(xié)會 中國金融出版社,國家理財規(guī)劃師（chFP）考試用書,中國就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心組織編寫 中國財政經(jīng)濟出版社,FPSCC考試指定用書,中國教育發(fā)展基金會金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會組織（ FPSCC ）編寫,中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會指定考試用書,CFP培訓(xùn)教材 機械工業(yè)出版社,網(wǎng)站支持,1．http://www.chinacba.net/index.htm 中國銀行業(yè)協(xié)會 2．http://www.fpcc.cn 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 3．http://www.cfp.org.cn 中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會 4. http://www.chfp.org國家理財規(guī)劃師考試網(wǎng),測試題,在一個雷雨交加的夜晚，你駕駛一輛紅色兩人座的跑車，獨自行駛在郊外。突然，電光一閃，你看到遠(yuǎn)處公交車站，有三個人正焦急等待。你停下車，發(fā)現(xiàn)三個人中：一位是患病的老太太；一位是你認(rèn)識的、曾經(jīng)救過你的醫(yī)生；一位是你仰慕已久的鄰家女孩。你非常想幫助他們，但你的車只能搭載一人(醫(yī)生不會開車)，請問你將作出怎樣的選擇？ 不同的潛意識有不同的理財思維,參考答案,保守型投資者 穩(wěn)健型投資者 風(fēng)險偏好型投資
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