保險(xiǎn)公司新人銜接培訓(xùn)課程大綱投影課件-資料下載頁
2025-05-10 02:39本頁面
【導(dǎo)讀】保險(xiǎn)的意義只是今日對明日的準(zhǔn)備，生時對死時。四的準(zhǔn)備如此而已。今日預(yù)備明日極穩(wěn)健，生時預(yù)備死時真擴(kuò)達(dá)，購買人壽保險(xiǎn)，是保護(hù)家庭的一種方法。人壽保險(xiǎn)能夠保障家庭，可以算是空前偉大的。為人夫或?yàn)槿烁刚撸加斜Ｗo(hù)他人家人的責(zé)任。保全財(cái)產(chǎn)與財(cái)產(chǎn)的繼承。75天，6個月才能痊愈，人壽保險(xiǎn)是積蓄的得力助手。人壽保險(xiǎn)是一項(xiàng)無比的財(cái)富。為給孩子提供一生的保障。第二次是撒手人間時的生理上的死亡。投保能減輕所得稅。
【正文】 104 三種賺錢方式 用自己的體力 用自己的知識、技術(shù)、管理經(jīng)驗(yàn) 用別人的腦袋 105 理想的投資組合 儲蓄： 1/3 證券： 1/3 不動產(chǎn)： 1/3 106 未來十年我國證券市場發(fā)展趨勢預(yù)測 未來 現(xiàn)狀 2020年 2000年底 總市值 13萬億元 上市公司 2000家 1000家 上證指數(shù) 6000點(diǎn) 2000點(diǎn) 深成指數(shù) 16000點(diǎn) 4800點(diǎn) 證券化率 100% 50% 107 基 金 的 特 點(diǎn) 資金規(guī)模大 投資渠道廣 基金管理人素質(zhì)高 信息來源多 投資理念成熟 投資技巧高 108 基金成為主力的緣由 市場的需要 政府的需要 109 收益前三名的基金 開元 裕陽 天元 凈資產(chǎn)收益率 % % % 110 凈資產(chǎn)值前五名的基金 （單位：元） 安信 開元 同益 裕陽 金泰 111 2000年 33只證券投資基金的表現(xiàn) 平均凈值增幅： % 平均每單位擬派現(xiàn)： 112 開放式基金和封閉式基金 封閉式 開放式 資金 20億 無限制 時間 10年 無限制 發(fā)行方式 網(wǎng)上 分銷渠道 買賣方式 市場決定 贖回 凈資產(chǎn)值 分紅 （ 90%） 增長 （形成復(fù)利） 基金單位數(shù) 不變 增長 113 ? 正式推出開放式基金； ? 新設(shè)股指期貨交易； ? 設(shè)立創(chuàng)業(yè)板市場； ? 保險(xiǎn)資金直接進(jìn)入股市。 114 平安“世紀(jì)理財(cái)”推出的背景： 應(yīng)對保險(xiǎn)公司所面臨巨大的給付壓力。 應(yīng)對中國加入 WTO后所帶來的競爭壓力。 順應(yīng)市民投資理財(cái)?shù)男枰? 115 平安“世紀(jì)理財(cái)”的特點(diǎn)： 既能投資理財(cái)，又有安心保障 專家為您理財(cái)，坐享投資收益 專業(yè)保險(xiǎn)顧問，服務(wù)到位到家 116 平安“世紀(jì)理財(cái)”的投資金額、投資期限、投資組合 投資金額： 1260元 /份，余下的均是 1200 元 /份； 投資期限： 1 25年，期滿后最 長可繼續(xù)投資 5年； 投資組合： 80%資金用于投資， 12%的資金用于購買人身保障。 117 企業(yè) 企業(yè) . .企業(yè)企業(yè) 118 ? 徐建軍：總經(jīng)理 曾任上海市財(cái)政局財(cái)政處長，上海國際信托 投資公司第一副總裁，申銀萬國證券公司副董事長、華安基金董事長（中國第一個基金的創(chuàng)始人）。 ? 斯蒂芬 .邁爾：總精算師、管理中心顧問。 曾任全球壽險(xiǎn)組織主席，美國林肯國民金融集團(tuán)副總裁及國際戰(zhàn)略部部長。 119 ? 保羅 .王洗：管理中心顧問 他們是平安二大外資股東：美國摩根 .斯坦利和高盛投資公司的派駐代表，曾都在華爾街有出色的投資表現(xiàn)。 ? 段國圣：副總經(jīng)理 博士，先后赴美國林肯國民金融集團(tuán)，林肯投資公司，特拉華基金管理公司，馬來西亞大馬保險(xiǎn)學(xué)院學(xué)習(xí)，掌握國外先進(jìn)的投資管理理論和方法。 ? 陳達(dá)希：總經(jīng)理助理 中歐國際工商學(xué)院 MBA，曾就讀于康聯(lián)保險(xiǎn)集團(tuán)資產(chǎn)管理公司、長盛基金管理公司，熟悉西方資產(chǎn)管理公司的運(yùn)作狀況和管理方法，并善于將其與中國的實(shí)際情況相結(jié)合。 120 平安世紀(jì)理財(cái)目前的投資渠道： ? 銀行存款； ? 同業(yè)拆借； ? 債券： a、 一級市場：承銷，包銷。 b、二級市場：現(xiàn)券、回購、套利。 ? 證券投資基金。 121 看下面一組收益數(shù)據(jù) 1999年 平安投資債券的收益表現(xiàn)： % 2000年 平安投資債券的收益表現(xiàn)： 15% 1999年 平安投資“同益基金”的年收 益率： % 122 平安“世紀(jì)理財(cái)”投資單位價格公告 （ 2000年） 評估日期 10月 31日 11月 30日 12月 31日 1月 31日 買入價 賣出價 月累計(jì)收益率 —— % % % 123 收益假設(shè)表 預(yù)定月收益率 2% 3% 4% 5% 年收益率 % % % % 124 20% 30%20 年后的總收益 1710170 元 5451060 元總投資額241200 元假設(shè)年收益率 125 散戶是輸錢的群體 基金是贏利的隊(duì)伍 加入基金 等于加入贏利隊(duì)伍
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