銀行營業(yè)柜臺操作風險調查研究報告與銀行營業(yè)網點上年業(yè)務工作總結匯編(編輯修改稿)
2024-11-26 00:16 本頁面
【文章內容簡介】 面實現(xiàn)了低柜人員對高風險業(yè)務的集中的作業(yè),一方面大大減少營業(yè)機構臨柜業(yè)務人員觸發(fā)風險的機會。所以，我支行根據(jù)制度要求,很快轉變了支行作業(yè)流程,有效提高全行臨柜會計操作風險管理能力。四、加強制度建設，夯實管理基礎不斷健全完善管理制度，防范操作風險的發(fā)生。一方面提高人員的執(zhí)行力。鐵的制度與鐵的執(zhí)行力相適應，對上級行已有的制度包括行為排查、積分管理、風險例會、崗位交流、強制休假等制度必須不折不扣地抓好執(zhí)行。另一方面完善工作機制。結合自身實際，不斷補充和完善案件防控相關制度和激勵約束機制建設，不斷完善案件防控工作的考核評價機制，有獎有罰。諸如開展“萬筆業(yè)務無差錯”、“百日無差錯”等易實施、易操作、易考核的活動，突出機制的正面激勵作用，有效地調動各層面做好案件防控工作的積極性和主動性。五、目前，引發(fā)操作風險的問題及對策執(zhí)行力不足問題一是簡單隨意，理解上級政策不全面，執(zhí)行有關操作規(guī)定不認真，甚至搞上有政策下有對策；二是機械照搬，說一辦一，形式上執(zhí)行堅決，實際上消極怠工；三是被動應付，缺乏積極性、主動性、創(chuàng)造性、預見性，不推不動；四是籠而統(tǒng)之，工作不具體、不深入、不扎實，淺嘗輒止，只講原則話，不求精細化；五是虎頭蛇尾，開始抓得很緊，后期疲疲沓沓，缺乏后勁，不能持之以恒。對策：在編制“操作流程”過程中，重點針對在執(zhí)行制度辦法中容易出現(xiàn)問題的薄弱環(huán)節(jié)，把操作流程與各崗位職責有機結合起來，對每項業(yè)務、每個環(huán)節(jié)需要哪些崗位、涉及哪些人員、執(zhí)行哪些流程、履行哪些職責都作了細致明確的規(guī)定，初步實現(xiàn)了操作上有遵循、執(zhí)行上有責任、管理上有依據(jù)。其次，把操作要求細化到流程中。為突出業(yè)務操作流程簡便易行的實用特色，在設計流程時，對政策性業(yè)務和商業(yè)性業(yè)務流程進行分別編制和分類管理，同時引入了操作圖表。凡是有具體流程的，都有清晰的操作流程圖以及所涉及到的各類業(yè)務文本，突出了指導性和直觀性，使具體操作人員對整體業(yè)務流程有更加全面具體的認識和把握，便于各崗位人員學習和執(zhí)行員工缺乏歸屬感和責任心員工由于隊伍中80后居多，暴露出的問題是缺乏責任感，關注自己的業(yè)務較多，不是站在整個支行的角度考慮問題，環(huán)節(jié)上容易出現(xiàn)問題。比如交接的過程，只交接了業(yè)務本身，沒有交代業(yè)務的風險環(huán)節(jié)點，存在潛在的操作風險。對策：通過設置A、B崗，加強替代崗位的培訓和鍛煉，加強支行內部的輪崗，使替代B崗柜員能夠更好的承擔A崗位的工
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