銀行營業(yè)柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查研究報(bào)告與銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上年業(yè)務(wù)工作總結(jié)匯編(編輯修改稿)
2024-11-26 00:16 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 面實(shí)現(xiàn)了低柜人員對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的集中的作業(yè),一方面大大減少營業(yè)機(jī)構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)人員觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會(huì)。所以，我支行根據(jù)制度要求,很快轉(zhuǎn)變了支行作業(yè)流程,有效提高全行臨柜會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力。四、加強(qiáng)制度建設(shè)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)不斷健全完善管理制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一方面提高人員的執(zhí)行力。鐵的制度與鐵的執(zhí)行力相適應(yīng)，對(duì)上級(jí)行已有的制度包括行為排查、積分管理、風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)、崗位交流、強(qiáng)制休假等制度必須不折不扣地抓好執(zhí)行。另一方面完善工作機(jī)制。結(jié)合自身實(shí)際，不斷補(bǔ)充和完善案件防控相關(guān)制度和激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)，不斷完善案件防控工作的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，有獎(jiǎng)有罰。諸如開展“萬筆業(yè)務(wù)無差錯(cuò)”、“百日無差錯(cuò)”等易實(shí)施、易操作、易考核的活動(dòng)，突出機(jī)制的正面激勵(lì)作用，有效地調(diào)動(dòng)各層面做好案件防控工作的積極性和主動(dòng)性。五、目前，引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的問題及對(duì)策執(zhí)行力不足問題一是簡單隨意，理解上級(jí)政策不全面，執(zhí)行有關(guān)操作規(guī)定不認(rèn)真，甚至搞上有政策下有對(duì)策；二是機(jī)械照搬，說一辦一，形式上執(zhí)行堅(jiān)決，實(shí)際上消極怠工；三是被動(dòng)應(yīng)付，缺乏積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性、預(yù)見性，不推不動(dòng)；四是籠而統(tǒng)之，工作不具體、不深入、不扎實(shí)，淺嘗輒止，只講原則話，不求精細(xì)化；五是虎頭蛇尾，開始抓得很緊，后期疲疲沓沓，缺乏后勁，不能持之以恒。對(duì)策：在編制“操作流程”過程中，重點(diǎn)針對(duì)在執(zhí)行制度辦法中容易出現(xiàn)問題的薄弱環(huán)節(jié)，把操作流程與各崗位職責(zé)有機(jī)結(jié)合起來，對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)、每個(gè)環(huán)節(jié)需要哪些崗位、涉及哪些人員、執(zhí)行哪些流程、履行哪些職責(zé)都作了細(xì)致明確的規(guī)定，初步實(shí)現(xiàn)了操作上有遵循、執(zhí)行上有責(zé)任、管理上有依據(jù)。其次，把操作要求細(xì)化到流程中。為突出業(yè)務(wù)操作流程簡便易行的實(shí)用特色，在設(shè)計(jì)流程時(shí)，對(duì)政策性業(yè)務(wù)和商業(yè)性業(yè)務(wù)流程進(jìn)行分別編制和分類管理，同時(shí)引入了操作圖表。凡是有具體流程的，都有清晰的操作流程圖以及所涉及到的各類業(yè)務(wù)文本，突出了指導(dǎo)性和直觀性，使具體操作人員對(duì)整體業(yè)務(wù)流程有更加全面具體的認(rèn)識(shí)和把握，便于各崗位人員學(xué)習(xí)和執(zhí)行員工缺乏歸屬感和責(zé)任心員工由于隊(duì)伍中80后居多，暴露出的問題是缺乏責(zé)任感，關(guān)注自己的業(yè)務(wù)較多，不是站在整個(gè)支行的角度考慮問題，環(huán)節(jié)上容易出現(xiàn)問題。比如交接的過程，只交接了業(yè)務(wù)本身，沒有交代業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)點(diǎn)，存在潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)策：通過設(shè)置A、B崗，加強(qiáng)替代崗位的培訓(xùn)和鍛煉，加強(qiáng)支行內(nèi)部的輪崗，使替代B崗柜員能夠更好的承擔(dān)A崗位的工
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