銀行人民幣銀行結算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的自查報告(編輯修改稿)
2025-06-19 02:52 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 日內(nèi)向人民銀行報告。 、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務辦理過程中 符合有關規(guī)定。對于新開立的單位銀行結算戶，我行自正式開立之日起3 個工作日后，辦理付款業(yè)務，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務的行為，嚴格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務。 （二）人民幣銀行結算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務的自查情況： 我行嚴格執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結 算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔 2021〕第 5 號發(fā)布）、 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔 2021〕第 2號發(fā)布）、《中國人民銀行關于改進個人支付結算服務的通知》（ 銀發(fā)〔 2021〕 154 號 ） 等法規(guī)制度， 加強轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務管理，對大額可疑交易 按 規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。 對于單位銀行 結算賬戶向個人轉(zhuǎn)賬單筆超過 5萬元的，我們要求提供個人身份證復印件并進行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶資金急中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出；快進快出，不留余額；拆分交易，故意規(guī)避交易限額；對外收付與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。 我行根據(jù)存款人注冊資金的大小，結合企業(yè) 正常經(jīng)營需求，每日在工行網(wǎng)上銀行和農(nóng)行現(xiàn)金支付平臺上進行對賬。 （三）人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務的自查情況： 我行在支付結算管理中，嚴格按照《中華人民共和國 反洗錢法》、 《金融機構客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令〔 2021〕第 2號發(fā)布） 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔 2021〕第 2號發(fā)布） 等 法規(guī) 制度， 加強現(xiàn)金支取管理。 對辦理人民幣單筆 5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務的， 首先進行大額現(xiàn)金支取登記，然后
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