銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報告-閱讀頁
2025-06-03 02:52本頁面
【正文】 〔 2021〕第 2號發(fā)布） 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔 2021〕第 2號發(fā)布） 等 法規(guī) 制度， 加強現(xiàn)金支取管理。 有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與 洗錢等違法犯 罪活動有關(guān)的，我行及時按規(guī)定報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，同時向 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。 我行嚴(yán)格按照 《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令〔 2021〕第 2號發(fā)布）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔 2021〕第 2 號發(fā)布）等規(guī)章制度， 沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。 。 。 三、存在的問題 《銀行結(jié)算帳戶管理協(xié)議》，資料更新不及時。 從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。 （一）加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。 （二） 實行辦業(yè)務(wù)前先更新 客戶 資料的方法，督促客戶及時更新開戶資料。通知還在使用第一代 身份證的企業(yè)法人盡快辦理第二代身份證 。對已經(jīng)破產(chǎn)也聯(lián)系不到相關(guān)人員的企業(yè)全部轉(zhuǎn)為久懸?guī)簟? （三） 加強培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。在加強對支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時，加強對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報告大額和可疑交 易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險防范意識，防控“道德風(fēng)險”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品種的宣傳工作，進(jìn)一步改善農(nóng)發(fā)行的支付結(jié)算環(huán)境，提升農(nóng)發(fā)行的企業(yè)形象
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