中信銀行對(duì)公信托理財(cái)業(yè)務(wù)檔案管理辦法(編輯修改稿)
2025-06-19 00:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 件、向銷售分行發(fā)送的清算通知等清算材料移交檔案管理員簽收保管。 第十條 對(duì)于其他產(chǎn)品檔案，如產(chǎn)品補(bǔ)充協(xié)議、會(huì)議紀(jì)要、產(chǎn)品臨時(shí)公告等采取“隨到隨存”的原則，由相關(guān)經(jīng)辦人員移交檔案管理員簽收歸檔。 第十一條 在檔案交接時(shí)，檔案提交人應(yīng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品類型，提交相應(yīng)的交接清單，檔案管理員應(yīng)對(duì)照清單對(duì)材料進(jìn)行清點(diǎn)，并由交接雙方在交接清單上簽字確認(rèn)。 第十二條 檔案卷宗按照產(chǎn)品類 型分類存放，同類型產(chǎn)品的檔案卷宗按發(fā)行時(shí)間和期數(shù)依次清點(diǎn)全套業(yè)務(wù)材料，確認(rèn)完整無誤后，置入檔案庫（柜）中保管。 第十三條 檔案管理員應(yīng)定期檢查檔案的有序性和完整性，并督促有關(guān)人員及時(shí)提交應(yīng)予歸檔的檔案。 第十四條 保管期限與銷毀 檔案管理期限為自檔案相關(guān)項(xiàng)目所對(duì)應(yīng)最后一期理財(cái)產(chǎn)品到期結(jié)清后次年的 1 月 1 日起，保管 5 年，對(duì)于超過保管理年限、確認(rèn)需要銷毀的業(yè)務(wù)檔案，按以下程序銷毀： （一） 由檔案管理員提出銷毀意見，編制銷毀清冊(cè)，列明銷毀檔案編碼、檔案內(nèi)容、應(yīng)保管年限、已保管年限、冊(cè)數(shù)、銷毀時(shí)間等內(nèi)容。 （二） 業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人在銷毀清冊(cè)上簽署意見。 （三） 業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人應(yīng)委派相關(guān)項(xiàng)目經(jīng)辦人員陪同 — 5— 檔案管理人負(fù)責(zé)監(jiān)銷。監(jiān)銷人員在檔案銷毀前，應(yīng)按照銷毀清冊(cè)上所列內(nèi)容清點(diǎn)核對(duì)。銷毀后，在銷毀清冊(cè)上簽名確認(rèn)，并將銷毀情況報(bào)告業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人。 第四章 檔案借閱管理 第十五條 對(duì)理財(cái)產(chǎn)品檔案實(shí)行借閱審批和登記制度，有關(guān)人員需借閱檔案時(shí)應(yīng)辦理相關(guān)手續(xù)，檔案管理員應(yīng)建立并維護(hù)檔案借閱記錄，以確保外借檔案的可追查性。 （一）總、分行對(duì)公信托理財(cái)業(yè)務(wù)主管部門人員如需借閱調(diào)用檔案，應(yīng)向檔案管理員提
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