河南省農(nóng)村信用社柜員管理辦法(編輯修改稿)
2025-06-18 19:36 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》施行中有關(guān)問題處理意見的補(bǔ)充通知(銀發(fā)〔2001〕102號(hào)) 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法(中國人民銀行令〔2003〕第5號(hào))中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》的通知(銀發(fā)〔2005〕16號(hào))中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法(中國人民銀行令〔2003〕第7號(hào))1金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào))1中國人民銀行關(guān)于發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》的通知(銀發(fā)〔2002〕1號(hào))1金融違法行為處罰辦法(中華人民共和國國務(wù)院令〔2000〕第260號(hào))1票據(jù)管理實(shí)施辦法(中國人民銀行令〔1997〕第2號(hào))1關(guān)于印發(fā)《支付結(jié)算辦法》的通知(銀發(fā)〔1997〕393號(hào))1中華人民共和國票據(jù)法(中華人民共和國第49號(hào)主席令公布)1人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(中國人民銀行令〔2003〕第2號(hào))1中華人民共和國商業(yè)銀行法1中華人民共和國中國人民銀行法中華人民共和國公司法2中華人民共和國合同法2中華人民共和國反洗錢法2河南省農(nóng)村信用社通存通兌管理辦法(豫農(nóng)信財(cái)〔2006〕45號(hào))2金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則（中華人民共和國財(cái)政部令42號(hào)）2河南省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理辦法(豫農(nóng)信財(cái)〔2005〕13號(hào))2河南省農(nóng)村信用社重要空白憑證管理辦法(豫農(nóng)信財(cái)〔2005〕16號(hào))2河南省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檔案管理辦法(豫農(nóng)信財(cái)〔2005〕19號(hào))2其他上級和本行下發(fā)的相關(guān)制度和辦法(二)目前已開辦的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作程序和應(yīng)知應(yīng)會(huì)的專業(yè)知識(shí)。二、業(yè)務(wù)技能（25分）縣級聯(lián)社每半年組織一次業(yè)務(wù)技能測試，根據(jù)測試成績進(jìn)行打分。業(yè)務(wù)技能測試實(shí)行百分制：單指單張點(diǎn)鈔占25分，珠算百張占25分，計(jì)算器翻打百張占25分，電腦文字錄入占25分共四個(gè)單項(xiàng)。各個(gè)項(xiàng)目在答案準(zhǔn)確無誤的前提下按照下列標(biāo)準(zhǔn)計(jì)分。項(xiàng) 目得分標(biāo)準(zhǔn)得分得分標(biāo)準(zhǔn)得分得分標(biāo)準(zhǔn)得分單指單張點(diǎn)鈔10800張/小時(shí)259000張/小時(shí)227800張/小時(shí)19珠算百張4′30″/100頁255′30/100頁226′30″/100頁19計(jì)算器翻打百張3′30″/100頁254′30/100頁225′30/100頁19電腦文字錄入40字/分鐘2530字/分鐘2220字/分鐘19三、合規(guī)情況（30分）合規(guī)情況考核滿分30分，有下列情況的扣分，基分扣完為止：違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶每筆扣3分，印鑒管理不符合規(guī)定的每筆扣1分。辦理存款提前支取業(yè)務(wù)手續(xù)不規(guī)范的每筆扣2分，儲(chǔ)戶使用免填單辦理業(yè)務(wù)未簽字每筆扣1分。辦理大額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬未經(jīng)審批的每筆扣3分，漏登記的，每筆扣1分。重要空白憑證漏銷號(hào)或銷號(hào)不及時(shí)的、未簽章的每份扣1分，作廢憑證未按規(guī)定處理的每份扣2分，出現(xiàn)賬實(shí)不符的扣15分，發(fā)生重要空白憑證遺失的扣20分，營業(yè)終了柜員重要空白憑證未入箱調(diào)走的，每次扣5分。印章管理不符合規(guī)定的每次扣5分，傳票漏蓋印章的，每筆扣1分，營業(yè)終了印章未入箱調(diào)走的，每次扣5分。柜員臨時(shí)離崗未暫退的，每發(fā)現(xiàn)一次扣2分，印、押、證在臨時(shí)離崗時(shí)未入箱上鎖的一次扣2分；輪班交接手續(xù)不齊全、未當(dāng)面交接或交接登記不連續(xù)的一次扣2分。日終未按時(shí)簽退一次扣5分，營業(yè)終了出現(xiàn)不平賬，被中心強(qiáng)制調(diào)賬的一次扣10分。違反規(guī)定辦理掛失止付的每筆扣5分，掛失手續(xù)不齊全、登記不完整或不符合有關(guān)規(guī)定的每筆扣2分；協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)不合規(guī)的每筆扣3分。庫存現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)空庫、白條抵庫、實(shí)物抵庫的每次扣30分，營業(yè)終了未掃數(shù)入庫的扣5分。為客戶辦理異所補(bǔ)磁業(yè)務(wù)的每筆扣5分。1未嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制有關(guān)規(guī)定的，每筆扣2分。1對公存款賬戶未實(shí)行印鑒管理的扣3分；辦理對公存款賬戶取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)未折角驗(yàn)印的每筆扣1分。1未準(zhǔn)確、及時(shí)(20分鐘以內(nèi))為客戶接收、匯出結(jié)算款項(xiàng)的每次扣2分。1未嚴(yán)格執(zhí)行特殊業(yè)務(wù)授權(quán)制度或盜用主管柜員密碼進(jìn)行授權(quán)的每筆扣5分。嚴(yán)重違規(guī)的下調(diào)一個(gè)柜員等級，因嚴(yán)重違規(guī)給農(nóng)村信用社造成損失或有違法行為的取消柜員等級并按有關(guān)規(guī)定處理。四、服務(wù)質(zhì)量及服務(wù)環(huán)境（20分）(一)服務(wù)質(zhì)量5分客戶評價(jià)系統(tǒng)評分占3分。計(jì)算方法：客戶評價(jià)系統(tǒng)評分＝（滿意筆數(shù)*1+基本滿意筆數(shù)*+不滿意筆數(shù)*0）/總筆數(shù)*3文明服務(wù)用語占2分。顧客辦理業(yè)務(wù)期間，柜員能夠恰當(dāng)運(yùn)用文明服務(wù)用語的計(jì)2分，此項(xiàng)考核采取隨機(jī)抽查或調(diào)取錄像的方法。柜員辦理業(yè)務(wù)后應(yīng)提醒客戶對此筆業(yè)務(wù)進(jìn)行評價(jià)，客戶評價(jià)筆數(shù)占業(yè)務(wù)總數(shù)的60%以上不扣分，否則每低1個(gè)百分點(diǎn)扣1分。 (二)服務(wù)環(huán)境15分服務(wù)環(huán)境以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為考核單位，該得分影響到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有柜員的服務(wù)環(huán)境得分，總分15分, 采取扣分制,扣完為止。每個(gè)檢查期內(nèi),實(shí)行不定期檢查,兩次以上檢查,趨好的按平均分, 趨差的按最低分。營業(yè)場所（包括室內(nèi)、室外及貯藏室、廚房、衛(wèi)生間）地面不干凈、整潔的每處扣3分。墻壁及門窗不干凈扣1分。桌椅不干凈扣1分。物品擺放零亂扣1分。堆放雜物（電腦設(shè)備周圍不得放置危及設(shè)備安全的物品，如水杯和細(xì)小金屬物等）扣2分。臨時(shí)宣傳條幅懸掛不端正、不得體、沒有適時(shí)收下（一般不超過20天）扣1分。外行業(yè)廣告張貼未及時(shí)洗刷扣2分。未著統(tǒng)一服裝、佩戴工號(hào)牌的每人次扣2分。(三)被客戶投訴一經(jīng)查實(shí)的每次扣10分。(四)營業(yè)期間未按照安全保衛(wèi)制度要求操作的扣5分。(五)其它按照《優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定扣分。附件三：河南省農(nóng)村信用社綜合柜員操作流程（試行）第一、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)柜員在接到客戶提交的現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按規(guī)定認(rèn)真審查憑證，遵循現(xiàn)金管理辦法，并按下述流程辦理。一、現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)：1．儲(chǔ)蓄存款柜員接到儲(chǔ)戶現(xiàn)金后，應(yīng)認(rèn)真審查客戶身份證件，經(jīng)清點(diǎn)現(xiàn)金無誤后按計(jì)算機(jī)提示輸入相關(guān)內(nèi)容，核對正確后按照提示打印交易清單、存款憑條、存單(折)等。打印后審查無誤，將存款憑條交儲(chǔ)戶簽字證明，并在交易清單后加蓋票面章詳細(xì)記載票面，在存單(折)上加蓋儲(chǔ)蓄專用章和經(jīng)辦人名章，經(jīng)與儲(chǔ)戶問數(shù)核對無誤后將存單(折)交儲(chǔ)戶，交易清單(存款憑條)加蓋現(xiàn)金收訖章和經(jīng)辦人名章后按流水順序?qū)A保管。2．單位繳款柜員接到客戶提交的繳款單和現(xiàn)金，應(yīng)認(rèn)真審查憑證要素，清點(diǎn)現(xiàn)金并核對票面無誤后，按計(jì)算機(jī)提示錄入相關(guān)內(nèi)容并打印交易清單。核對無誤后，在解款單上加蓋現(xiàn)金收訖章和經(jīng)辦人名章，回單聯(lián)交客戶，收入憑證作交易清單附件。3．
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