電大金融專業(yè)保過(guò)社會(huì)調(diào)查報(bào)告microsoftword文檔(編輯修改稿)
2025-01-22 08:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 （三）工作量情況 1． 網(wǎng)點(diǎn)編輯崗 所轄日均補(bǔ)錄信息 700 條，其中：對(duì)公 300 條，對(duì)私 400 條；可疑案例分析 400 筆，其中：對(duì)公 100 筆，對(duì)私 300 筆；客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)每半年 300戶。 2． 管轄支行審批崗 根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)送的可疑以及非可疑案例抽樣檢查。對(duì)于可疑交易報(bào)送比例異常的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行逐筆檢查 ，分析報(bào)送的真實(shí)性；對(duì)于大額交易進(jìn)行逐筆檢查，判斷報(bào)送的真實(shí)性。日均可疑交易審批對(duì)公 100 筆，對(duì)私 300 筆。 （四）新舊反洗錢系統(tǒng)對(duì)比情況 1． 完善系統(tǒng)功能有效提高大額和可疑交易報(bào)送質(zhì)量 為有效提高 支行 大額和可疑交易報(bào)送質(zhì)量，結(jié)合 銀行 客戶交易特點(diǎn)和可疑交易報(bào)告人工分析的工作要求，新系統(tǒng)在數(shù)據(jù)篩選上設(shè)計(jì)了三個(gè)層次的數(shù) 據(jù)篩選規(guī)則合計(jì) 144 項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，在可疑報(bào)告界面中增加客戶當(dāng)期洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果、客戶歷史可疑案例信息、客戶基本信息和所有賬戶及余額等背景信息，方便各級(jí)用戶在動(dòng)態(tài)了解轄內(nèi)客戶的交易特征、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果和歷史可疑報(bào)告整體情況的前提下，準(zhǔn)確進(jìn)行可疑交易報(bào)告的人工分析，提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量。 2． 將反洗錢系統(tǒng)與各業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立關(guān)聯(lián)，自動(dòng)提取數(shù)據(jù)，節(jié)約網(wǎng)點(diǎn)一線反洗錢工作人員 填報(bào)報(bào)表 的時(shí)間 新系統(tǒng)與 支 行所有涉及客戶交易的業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立了對(duì)手信息提取方面的關(guān)聯(lián)規(guī)則，現(xiàn)在能夠關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 報(bào) 表為 47 張（舊系統(tǒng)僅為 32 張），除支 票、柜面通過(guò)代銷帳和內(nèi)部帳進(jìn)行的交易和使用萬(wàn)能交易碼進(jìn)行的交易外，其他類交易基本實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)提取。另外，可疑交易的數(shù)據(jù)是按照一定的規(guī)則對(duì)客戶的交易進(jìn)行 逐日篩選，這種篩選方式會(huì)導(dǎo)致一筆交易在多份可疑報(bào)告中重復(fù)出現(xiàn)。支 行舊系統(tǒng)中，面對(duì)多次出現(xiàn)的同一筆交易，網(wǎng)點(diǎn)需重復(fù)補(bǔ)
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