銀行業(yè)如何加強內(nèi)控建設(shè)防范操作風(fēng)險探討銀行管理論文(編輯修改稿)
2025-01-21 19:51 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，導(dǎo)致一些問題屢查屢犯，直至案件發(fā)生。 （四）網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)不夠完善，易形成較大資金風(fēng)險點 主要表現(xiàn)為硬件及軟件、設(shè)備及通訊故障、程序錯誤、計算機等原因造成交易不成功而形成客戶及銀行資金損失。例如有的銀行因通訊故障引起的銀行單邊帳，形成較大的資金風(fēng)險。 此外，員工強制休 假制度和定期輪換制度未落實，人事管理中不能做到定期或不定期地調(diào)整相關(guān)重要崗位人員，使其職務(wù)行為中存在較大風(fēng)險。 二、加強內(nèi)控建設(shè)，構(gòu)建防范操作風(fēng)險的長效機制 早在 2021年銀監(jiān)會就提出了 13條防范操作風(fēng)險的意見，并督促銀行機構(gòu)落實 “內(nèi)控十三條 ”，從央行的重視程度和督促力度，就可看出防范操作風(fēng)險已成為規(guī)范業(yè)務(wù)科學(xué)發(fā)展為指引，樹立健康經(jīng)營理念。正確認(rèn)識內(nèi)控機制的重要性，加強員工職業(yè)道德培養(yǎng)和警示企業(yè)合規(guī)文化，營造良好的內(nèi)控文化氛圍，并通過教育與管理、激勵與約束相結(jié)合，這不僅有助于提高員工的綜合素質(zhì)，還使人 的自覺行為與制度對人的約束有機結(jié)合，也有助于防范道德風(fēng)險。同時正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理、眼前利益與長遠(yuǎn)利益的關(guān)系，牢固樹立先規(guī)范、后發(fā)展的經(jīng)營理念，嚴(yán)禁違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。 2．嚴(yán)格崗位職責(zé)管理，要以風(fēng)險防范為前提，培育風(fēng)險管理文化。崗位職責(zé)要明確各部門、各崗位和下屬分支機構(gòu)的內(nèi)控職責(zé)，一級對一級負(fù)責(zé)。實行任務(wù)到崗、責(zé)任到人，做到定人、定事、定責(zé)，做到工作
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