【文章內(nèi)容簡介】 理機制，主動識別、評估和監(jiān)控各項經(jīng)營活動中的合規(guī)風險，推動縣級聯(lián)社制定和完善內(nèi)部規(guī)章制度，以符合外部法律規(guī)則的要求。 （二）獨立原則。合規(guī)風險管理應當獨立于經(jīng)營活動，獨立于經(jīng)營業(yè)績的績效考核，以及盡可能避免合規(guī)人員從事與其合規(guī)管理職責可能產(chǎn)生利益沖突的其 他職責等。 （三）預警原則。通過一系列有效的合規(guī)措施和程序，在事前及時識別法律、規(guī)則、準則的合規(guī)風險，以便把監(jiān)管要求、道德準則等內(nèi)容涵蓋其中，并采取有效措施遵循合規(guī)要求，從而最大限度地減少違規(guī)行為實際發(fā)生的可能性。 （四）動態(tài)原則。合規(guī)風險管理是一個動態(tài)循環(huán)過程，應當根據(jù)外部法律規(guī)則和內(nèi)部經(jīng)營環(huán)境（包括但不限于組織架構(gòu)、業(yè)務產(chǎn)品和人員流動等）的變化，適時做出反應和調(diào)整，確保縣級聯(lián)社始終處于合規(guī)守法、穩(wěn)健安全的經(jīng)營狀態(tài)。 — — 12 （五）系統(tǒng)原則。合規(guī)風險管理是一項全面系統(tǒng)的工程，要求全省各縣級聯(lián)社及其員工各司其職、分 工協(xié)作，分別承擔相應的合規(guī)職責。 第二條 合規(guī)部門或未設置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗（以下簡稱“合規(guī)部門”）職責 合規(guī)部門是縣級聯(lián)社內(nèi)部專司識別、評估、監(jiān)測、咨詢、報告和控制合規(guī)風險，支持、協(xié)助縣級聯(lián)社高級管理層做好合規(guī)風險管理的職能部門，承擔以下職責： （一）關注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準則的最新變化，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握合規(guī)法律、規(guī)則和準則對縣級聯(lián)社經(jīng)營的影響，為高級管理層提供合規(guī)建議； （二）制定合規(guī)制度辦法，并在合規(guī)制度辦法核準后保證其在轄內(nèi)得到貫徹和執(zhí)行，同時對縣級聯(lián)社及轄內(nèi) 機構(gòu)的各項經(jīng)營管理活動進行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導、監(jiān)督、服務和檢查，有效管理合規(guī)風險； （三）審核評價本聯(lián)社規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對規(guī)章制度和操作規(guī)程進行梳理和修訂，使其達到符合法律、規(guī)則和準則的要求； （四）協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，開發(fā)有效的合規(guī)培訓和教育項目，包括新員工的合規(guī)培訓和合規(guī)測試，以及所有員工的合規(guī)培訓，合規(guī)人員的業(yè)務和技能培訓等， — — 13 為本聯(lián)社提供合規(guī)咨詢服務，并成為員工咨詢合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門； （五）組織制定合規(guī)風險管理程序 以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)風險管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導； （六）主動識別、量化、評估、監(jiān)測、測試和報告與經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險；收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如客戶投訴的增長率、異常交易等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，分析合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的事前防范措施； （七）參與組織架構(gòu)和業(yè)務流程再造，并提供合規(guī)支持； （八）識別和評估與縣級聯(lián)社經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險，包括為本聯(lián)社新產(chǎn)品、新業(yè)務的開發(fā)、拓展提供必要的合規(guī)審核和支持， 評估新客戶關系的建立以及客戶關系發(fā)生重大變化等產(chǎn)生的合規(guī)風險； （九）對縣級聯(lián)社有關重大經(jīng)營決策提供法律意見，同時，負責管理、指導、協(xié)調(diào)解決縣級聯(lián)社除資產(chǎn)保全外的相關法律事務，為縣級聯(lián)社全轄提供法律咨詢服務； （十）與相關的外部監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。 第三條 合規(guī)負責人的職責 — — 14 合規(guī)負責人負責全面協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社合規(guī)風險的識別和管理，組織、監(jiān)督合規(guī)部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履 行職責，并對縣級聯(lián)社所轄部門及機構(gòu)的合規(guī)風險管理做出評價，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。 第四條 合規(guī)部門內(nèi)設崗位及其職責 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達到 50 億元及以上的縣級聯(lián)社應設立合規(guī)部門，配備 12 名專職合規(guī)員，并根據(jù)需要設立合規(guī)管理、法律事務等相應崗位；存貸規(guī)模未達到 50億元的縣級聯(lián)社（不含農(nóng)商行、農(nóng)合行）應設立專職合規(guī)崗 ， 人員可 12 名，該崗應按合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能分離的原則設置在 風險管理部門 。 縣級聯(lián)社所轄部門及機構(gòu)應配備專（兼）職合規(guī)員，負責本部門的合規(guī)風險管理工作。 專職合規(guī)員應就本部門的合規(guī)工作向本部門負責人負責，專（兼）職合規(guī)員接受縣級聯(lián)社合規(guī)部門的指導和監(jiān)督。 市州辦事處（聯(lián)社）應設立專（兼）職合規(guī)崗，人員可 12名，該崗設在稽核科。 （一）合規(guī)管理崗的職責 1．支持、協(xié)助高級管理層制定和執(zhí)行縣級聯(lián)社的合規(guī)政策，有效管理縣級聯(lián)社合規(guī)風險； 2．跟蹤傳達新的合規(guī)政策法規(guī)，組織修訂合規(guī)制度； — — 15 3．組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務部門根據(jù)合規(guī)經(jīng)營的要求，梳理、整合和修訂各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，并梳理成為系統(tǒng)、明晰、具有執(zhí)行力的業(yè)務操作手冊、員工崗位手冊； 4．審核各業(yè)務部門的政策 、標準和流程，根據(jù)相關監(jiān)管法律、法規(guī)、條例、指引、市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準則等進行獨立判斷，并提供客觀意見，確保與合規(guī)義務一致； 5．對縣級聯(lián)社的組織架構(gòu)和業(yè)務流程再造提供合規(guī)支持，有效地促進業(yè)務和管理流程的整合和優(yōu)化； 6．為員工提供日常的合規(guī)問題咨詢和指導，幫助員工準確理解有關法律、規(guī)則和準則； 7．對縣級聯(lián)社新產(chǎn)品開發(fā)提供必要的合規(guī)審核和支持，促進縣級聯(lián)社在參與競爭、拓展業(yè)務中有效規(guī)避合規(guī)風險，提升縣級聯(lián)社的聲譽和無形資產(chǎn)價值； 8．組織合規(guī)檢查，識別、報告、處理合規(guī)問題與不足； 9．參與合規(guī)員的選聘工 作； 10．定期報告合規(guī)情況，提出合規(guī)管理意見或建議； 11．組織員工合規(guī)培訓； 12．其他合規(guī)事務。 （二）法律事務崗的職責 1．關注、持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，向上級領導及高級管理層提出有效執(zhí)行法律、規(guī)則和準則的意見和建 — — 16 議，組織協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務部門修訂和完善相關制度、辦法和流程，并持續(xù)跟蹤其執(zhí)行情況； 2．負責組織對法律工作人員進行法律培訓，提高縣級聯(lián)社法律工作人員的法律意識及工作水平； 3．負責縣級聯(lián)社有關涉訴事務（除資產(chǎn)保全外）的處理，積極做好起訴、應訴等相關法律工作； 4．負責對以本聯(lián)社 名義簽訂的合同進行合法性審查，并對相關合同按檔案管理規(guī)定進行規(guī)范管理，以備留底查詢； 5．負責為縣級聯(lián)社提供法律服務、充分運用法律手段最大限度地維護縣級聯(lián)社的合法權(quán)益； 負責其他相關法律事務的處理。 第五條 合規(guī)員的選聘 市州辦事處（聯(lián)社）的合規(guī)人員，由所在科室按合規(guī)員選任條件推薦，報人力資源部門批準后到位履職，同時報省聯(lián)社政策合規(guī)室備案。 縣級聯(lián)社合規(guī)部門合規(guī)員或未設置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗人員，由所在部門按合規(guī)員選任條件推薦，報人力資源部門審查，由縣級聯(lián)社聘任后到位履職，同時報市州辦事處（聯(lián)社）專（ 兼）職合規(guī)崗備案。 縣級聯(lián)社所轄部門及機構(gòu)專職合規(guī)員由