個人金融業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫(編輯修改稿)
2024-09-14 09:30 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 C、 70 D、 75 5第一套一手個人住房貸款的最高成數(shù)不得超過所購住房價值或評估價值的 ( B )。 A、 70％； B、 80％； C、 60％； D、50％。 5個人二手住房貸款的期限最長不超過（）年，且房齡與貸款期限之和最長不超過（）年 。 （ A） A、 30 年、 30年 B、 20 年、 30年 C、 30年、 40年 D、 20 年、35 年 5根據(jù)人民銀行和銀監(jiān)會的最新規(guī)定，借款人償還住房貸款的月支出不得高于其月收入的（ B ）。 A、 45％； B、 50％； C、 55％； D、 60％。 5在二手房貸款業(yè)務(wù)中，為有效控制風(fēng)險，待房屋買賣雙方出具《房屋交接證明》，經(jīng)業(yè)務(wù)發(fā)起行貸款資金監(jiān)管人員簽字同意后，賣方方可提取貸款資金?！斗课萁唤幼C明》須由賣方及（ C ）持相關(guān)證件與買方共同在我行面簽。 A、客戶經(jīng)理 B、個金部主任 C、配偶 D、共有產(chǎn)權(quán)人 5我行個人消費類汽車貸款是指貸款人向個人借款人發(fā)放的，用于購買（ C）車的貸款 。 A、貨運車 B、出租車 C、家庭自備車 D、二手車 5以商業(yè)用房抵押申請的個人抵 (質(zhì) ) 押循環(huán)貸款 ,額度有效期和樓齡之和不超過 ( )年 ,額度有效期一般不超過 ( )年 ,最長不超過 ( )年 ,額度項下單筆貸款期限最長不超過 ( )年。 （ B ) A、 30,5,10,5； B、 25,5,8,5； C、 30,10,8,5； D、25,5,6,5 5“長城商務(wù)通”綁定銀行卡為我行（ D） A、信用卡 B、準貸記卡 C、新一代長城信用卡 D、借記卡 5“長城商務(wù)通”目標客戶是（ B）。 A、個體零售客戶 B、個體批發(fā)戶 C、公司客戶 D、生產(chǎn)廠商 5如因客戶原因，并在提出掛賬戶申請的情形下，批量代付 BGL單筆掛賬資金最長掛賬時間不超出 T+（ C）工作日。 A、 1 B、 2 C、 3 D、 4 60、辦理批量代付業(yè)務(wù)時，委托單位應(yīng)指定專人辦理業(yè)務(wù)并在 銀行預(yù)留印鑒（單位公章或財務(wù)專用章）。該指定人員首次辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)向銀行出具加蓋預(yù)留印鑒的單位委托授權(quán)書及（ A）。 A、本人有效身份證件原件 B、本人有效身份證件復(fù)印件 C、工作證 D、戶口本 6分行特色批量代扣業(yè)務(wù)所用的 BGL為（ B） A、 8534008 B、 8534018 C、 8534028 D、 8534038 6銀行批量代付業(yè)務(wù)操作必須由（ D）負責(zé)完成，經(jīng)辦人員在系統(tǒng)完成每筆交易后，復(fù)核人員對經(jīng)辦人員所做的交 易進行逐筆復(fù)核并在相應(yīng)單據(jù)上簽章，核對工作要求當(dāng)日完成。 A、經(jīng)辦人員 B、復(fù)核人員 C、任意人員 D、經(jīng)辦人員和復(fù)核人員雙人 6下列可用作聯(lián)機代收費業(yè)務(wù)的 BGL為 （ B） 。 A、 8534018 B、 8534418 C、 8534028 D、8534038 6代收費業(yè)務(wù)負責(zé)與代收單位進行日常業(yè)務(wù)資金對賬的是（ A） A、主辦行 B、協(xié)辦行 C、指定網(wǎng)點 D、省行 6網(wǎng)點必須指定專人負責(zé)活期存折、借記卡的批量開戶交易，并經(jīng)網(wǎng)點事中監(jiān)督授權(quán)復(fù)核。完成開戶后，需將所開賬戶清單與委托單位提供的開戶數(shù)據(jù)文本進行勾對核實，簽章確認，確認后的（ C）隨傳票交事后監(jiān)督。 A、開戶清單 B、客戶身份證復(fù)印件 C、開戶清單附客戶身份證復(fù)印件 D、根據(jù)不同情況判斷 6批量入帳工作完成后，全部入帳成功的，將打印出的授權(quán)人員簽字的代發(fā)工資文本明細表和我行入帳及未入帳清單進行核對，核對無誤后將打印出的授權(quán)人員簽字的代發(fā)工資文本明細表和我行（ C）放在當(dāng)日交易傳 票后做附件。 A、入帳清單 B、未入帳清單 C、入帳清單及未入帳清單 D、根據(jù)不同情況判斷 二、多選題（ 每題有 2 個或 2 個以上正確答案， 請在 題后 括號內(nèi)填寫相應(yīng)答案的字母） 有下列情況的，可以申請開立個人人民幣銀行結(jié)算賬戶： 使用支票、信用卡等信用支付工具的； 辦理（ ABCD）等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的。 A、轉(zhuǎn)賬匯兌 B、定期借記 C、定期貸記 D、借記卡 個人人民幣銀行結(jié)算賬戶包括（ ABC）、信用卡賬戶、個人支票賬戶。 A、普通活期結(jié)算賬戶 B、活期一本通結(jié)算賬戶 C、勾連借記卡的活期賬戶 D、定期一本通帳戶 外國公民申請開立個人人民幣銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)出具（ ABC）。 16歲以下外國公民，參照 16歲以下中國公民相關(guān)規(guī)定辦理。 A、護照 B、外國人永久居留證 C、邊民出入境通行證 D、機動車駕駛證 AAS 不支持（ ABCD）存款賬戶的處理 A、存本取息 B、綠色存款 C、紙黃金產(chǎn)品 D、浮動利率 AAS 處理零存整取、教育儲蓄時僅支持（ BCD）的賬戶。 A、未到期 B、到期 C、逾期 D、違約 每日營業(yè)結(jié)束后，柜員應(yīng)用“當(dāng)日 交易流水查詢 ”交易打印 AAS日結(jié)明細，逐筆勾對 AAS 交易傳票數(shù)量，查看當(dāng)日所作交易的（ ABCD）及借貸方發(fā)生額是否齊全正確，與柜員當(dāng)日在 BANCS 中的交易傳票核對，查看轉(zhuǎn)出交易是否入賬并正確， 9991 過渡賬戶余額是否為 0 ，核對 9983 借貸是否平衡，并由業(yè)務(wù)經(jīng)理復(fù)核確認。 A、金額 B、核算碼 C、幣別 D、賬號 以下有關(guān)主卡與附屬卡的描述正確的有（ AC ）。 A、主卡與附屬卡必須屬于同一卡產(chǎn)品 B、主卡與附屬卡必須屬于同一客戶 C、一張主卡可以關(guān)聯(lián)多張附屬卡
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