保險合規(guī)考試題庫(編輯修改稿)
2025-04-23 00:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 B所有保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社會公開咨詢投訴電話C保險公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。D保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險條款和保險費率，保證股東利益最大化。3保險公司分支機構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，保險公司依法設(shè)立的分公司、_____、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類____。 （中心支公司、專屬機構(gòu)）（五）《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》3保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)對保險代理業(yè)務(wù)進行日常管理的崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯 第7條3保險代理人發(fā)生保險違法行為的，保險公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯 第8條3保險公司發(fā)現(xiàn)保險代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，但不包括（ ） C 第9條A利用保險業(yè)務(wù)進行非法集資、傳銷或者洗錢等非法活動B嚴(yán)重侵害投保人、被保險人或者受益人的合法權(quán)益C保險代理人無代理保險業(yè)務(wù)資格的D中國保監(jiān)會規(guī)定的其他需要報告的行為3保險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（ ） A 第20條A中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款B由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告C由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下的罰款D對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國保監(jiān)會可以給予警告，處1萬元以下的罰款。下列哪類行為是被允許的（ ） A 第11111條A保險公司及其工作人員利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取利益B保險公司及其工作人員通過保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。C保險公司及其工作人員委托未取得合法資格的機構(gòu)或者個人從事保險銷售活動。D保險公司及其工作人員唆使保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人、保險公估機構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險人或者受益人。4下列說法正確的是（ ） ABCD 第1113條A保險公司及其工作人員不得串通保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險費B險公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險中介機構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。C險公司及其工作人員不得利用保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人或者保險公估機構(gòu)，通過虛掛應(yīng)收保險費套取費用D保險公司及其工作人員可以利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機構(gòu)或者個人牟取利益4保險公司應(yīng)當(dāng)制定___、___、___的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實客觀。 （合法、科學(xué)、有效） 第3條（六）《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》4下面題目中錯誤的選擇是：保險機構(gòu)高級管理人員要（ ）。D 第二章A堅持科學(xué)發(fā)展 B防范化解風(fēng)險 C維護客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機構(gòu)利益及員工利益D堅持盡量不賠的原則，以維護本公司利益4保險機構(gòu)高級管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品，制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時理賠。（人民群眾需求和利益） 第11條4下列對保險銷售人員的行為，表述正確的是（ ）。 BCDA應(yīng)根據(jù)客戶需求、推薦高保費的保險產(chǎn)品B應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險產(chǎn)品的信息，不得進行任何形式的誤導(dǎo)C應(yīng)主動提示保險產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險，不得有意規(guī)避D應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄4對于客戶咨詢，保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員的正確反映是（ ）B 第18條A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員 B迅速回應(yīng)，不推諉C請專家釋疑 D提供宣傳資料（七）《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》4高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個不屬于高級管理人員（ ） D 第4條A總公司董事會秘書 B總公司審計責(zé)任人C營業(yè)部經(jīng)理 D營銷服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C構(gòu)負(fù)責(zé)人4保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，有下列哪種情形的，中國保監(jiān)會可以核準(zhǔn)其任職資格：（ ） B 第21條A被金融監(jiān)管部門禁止進入市場期滿未逾5年B個人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的C申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年4保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列哪些情形的，中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格（ ） ABD 第21條A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年B被金融監(jiān)管部門禁止進入市場,期滿未逾5年C申請前2年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年50、保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：ABCD 第33條A對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定B指定或者撤銷臨時負(fù)責(zé)人的決定C根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定D董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定5隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請，并在（ ）內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任
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