保險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)(編輯修改稿)
2025-04-23 00:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 B所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶(hù)服務(wù)部門(mén)或者咨詢(xún)投訴部門(mén)，并向社會(huì)公開(kāi)咨詢(xún)投訴電話C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，保證股東利益最大化。3保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、_____、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部以及各類(lèi)____。 （中心支公司、專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)）（五）《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》3保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理的崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯(cuò) 第7條3保險(xiǎn)代理人發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的，保險(xiǎn)公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯(cuò) 第8條3保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不包括（ ） C 第9條A利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)或者洗錢(qián)等非法活動(dòng)B嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益C保險(xiǎn)代理人無(wú)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的D中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為3保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（ ） A 第20條A中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款B由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告C由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款D對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以給予警告，處1萬(wàn)元以下的罰款。下列哪類(lèi)行為是被允許的（ ） A 第11111條A保險(xiǎn)公司及其工作人員利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益B保險(xiǎn)公司及其工作人員通過(guò)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。C保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)。D保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。4下列說(shuō)法正確的是（ ） ABCD 第1113條A保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi)B險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。C險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取費(fèi)用D保險(xiǎn)公司及其工作人員可以利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益4保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定___、___、___的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。 （合法、科學(xué)、有效） 第3條（六）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》4下面題目中錯(cuò)誤的選擇是：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員要（ ）。D 第二章A堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展 B防范化解風(fēng)險(xiǎn) C維護(hù)客戶(hù)利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益D堅(jiān)持盡量不賠的原則，以維護(hù)本公司利益4保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品，制止銷(xiāo)售誤導(dǎo)，確保公正、及時(shí)理賠。（人民群眾需求和利益） 第11條4下列對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的行為，表述正確的是（ ）。 BCDA應(yīng)根據(jù)客戶(hù)需求、推薦高保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品B應(yīng)以客戶(hù)易懂的方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)C應(yīng)主動(dòng)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不得有意規(guī)避D應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶(hù)回訪記錄4對(duì)于客戶(hù)咨詢(xún)，保險(xiǎn)銷(xiāo)售、理賠和客戶(hù)服務(wù)人員的正確反映是（ ）B 第18條A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員 B迅速回應(yīng)，不推諉C請(qǐng)專(zhuān)家釋疑 D提供宣傳資料（七）《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》4高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個(gè)不屬于高級(jí)管理人員（ ） D 第4條A總公司董事會(huì)秘書(shū) B總公司審計(jì)責(zé)任人C營(yíng)業(yè)部經(jīng)理 D營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人4保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，有下列哪種情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以核準(zhǔn)其任職資格：（ ） B 第21條A被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)期滿未逾5年B個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的C申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰D受到其它行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年4保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列哪些情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格（ ） ABD 第21條A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年B被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿未逾5年C申請(qǐng)前2年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：ABCD 第33條A對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定B指定或者撤銷(xiāo)臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定C根據(jù)撤銷(xiāo)任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定D董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定5隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在（ ）內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任
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