【文章內(nèi)容簡介】 分，否則不得分。（四）評價(jià)同城票據(jù)交換（10分）同城票據(jù)交換指定專人辦理得2分，否則不得分。提出、提入的各類憑證經(jīng)復(fù)核并逐筆與清單勾挑相符得2分，否則不得分。提入憑證按清算機(jī)構(gòu)要求加蓋票據(jù)交換專用章或業(yè)務(wù)公章得2分，漏蓋一份扣1分，扣完為止。提出提入退票手續(xù)合規(guī)得2分，扣完為止。憑證傳遞有交接手續(xù)得2分，否則不得分。（五）評價(jià)中間業(yè)務(wù)（10分）代理業(yè)務(wù)堅(jiān)持不為客戶墊款、不介入客戶經(jīng)濟(jì)糾紛原則得4分，否則不得分。中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合規(guī)定得3分，不合規(guī)一筆扣1分，扣完為止。中間業(yè)務(wù)收入按規(guī)定及時(shí)入賬得3分，否則不得分。第二十四條 賬戶管理在業(yè)務(wù)操作子系統(tǒng)中占5分，包括4個(gè)評價(jià)環(huán)節(jié)、22個(gè)評價(jià)點(diǎn)和1個(gè)否決點(diǎn)：（一）評價(jià)賬戶開立（25分）開立賬戶資料真實(shí)完整，預(yù)留印鑒與戶名一致得5分，發(fā)現(xiàn)一筆資料不全或預(yù)留印鑒與戶名不符扣1分，扣完為止。核準(zhǔn)類賬戶均經(jīng)人民銀行審批得5分，否則不得分。存款人法定代表人個(gè)人信息核查無誤，核查資料保存完整得5分，有誤一筆扣1分，核查資料保存不完整一筆扣1分，扣完為止。簽訂賬戶管理協(xié)議得5分，漏簽一筆扣2分，扣完為止。內(nèi)部賬開立合規(guī)得5分，不合規(guī)一筆扣2分，扣完為止。否決點(diǎn)：違規(guī)開立結(jié)算賬戶扣除本評價(jià)環(huán)節(jié)全部分值。（二）評價(jià)賬戶使用（35分）賬戶開立三天后方可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)得5分，否則不得分。一般存款賬戶使用合規(guī)得5分，否則不得分。臨時(shí)存款賬戶延長期限按規(guī)定辦理展期手續(xù)得5分，否則不得分。注冊驗(yàn)資賬戶只收不付，出資人與匯繳人一致得5分，不合規(guī)一筆扣1分，扣完為止。內(nèi)部賬核算內(nèi)容合規(guī)得5分，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)一筆扣1分，扣完為止。掛賬賬戶的資金真實(shí)合規(guī)、清理及時(shí)得5分，不合規(guī)一筆扣1分，扣完為止。各種過渡性賬戶無不合規(guī)款項(xiàng)得5分，違規(guī)一筆扣1分，扣完為止。（三）評價(jià)賬戶管理（25分）賬戶變更手續(xù)合規(guī)得5分，不合規(guī)一筆扣1分，扣完為止。賬戶撤銷手續(xù)合規(guī)得5分，不合規(guī)一筆扣1分，扣完為止?？蛻舾鼡Q印鑒后續(xù)手續(xù)齊全得5分，不合規(guī)一筆扣1分，扣完為止。預(yù)留印鑒掛失手續(xù)合規(guī)得5分，不合規(guī)一筆扣1分，扣完為止。按規(guī)定進(jìn)行賬戶年檢得5分，否則不得分。（四）評價(jià)反洗錢業(yè)務(wù)（15分）制定并執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度得3分，否則不得分。建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，明確專（兼）職反洗錢人員得3分，否則不得分。按規(guī)定及時(shí)報(bào)送大額、可疑交易信息得3分，否則不得分?？蛻羯矸葑R(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存完整得3分，發(fā)現(xiàn)一筆不合規(guī)扣1分，扣完為止。開展反洗錢宣傳、培訓(xùn)得3分，否則不得分。第二十五條 現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理在業(yè)務(wù)操作子系統(tǒng)中占6分，包括4個(gè)評價(jià)環(huán)節(jié)、20個(gè)評價(jià)點(diǎn)和1個(gè)否決點(diǎn)：（一）評價(jià)庫房管理（30分）執(zhí)行庫房鑰匙、密碼分管分持和平行交接制度得5分，否則不得分。庫房（保險(xiǎn)柜）及ATM機(jī)正、副鑰匙按規(guī)定保管，副鑰匙啟用時(shí)手續(xù)齊全得5分，否則不得分。堅(jiān)持雙人管庫并同進(jìn)同出得5分，否則不得分。按規(guī)定堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)查庫制度得5分，無故少查一次扣2分，扣完為止。除有權(quán)人員查庫外，非管庫人員不經(jīng)批準(zhǔn)不得進(jìn)入庫房得5分，否則不得分。代保管物品存取手續(xù)合規(guī)，認(rèn)真登記《代保管物品登記簿》且賬實(shí)相符得5分，否則不得分。（二）評價(jià)柜員尾箱管理（20分）柜員尾箱限額設(shè)臵合理得5分，否則不得分。柜員尾箱賬實(shí)相符得5分，否則不得分。柜員堅(jiān)持一日三核庫得5分，少核一次扣1分，扣完為止。柜員間現(xiàn)金調(diào)劑經(jīng)有權(quán)人簽批得5分，否則不得分。（三）評價(jià)現(xiàn)金調(diào)繳款業(yè)務(wù)（20分）制定現(xiàn)金調(diào)繳款業(yè)務(wù)流程得5分，否則不得分。現(xiàn)金調(diào)令、現(xiàn)金調(diào)撥單經(jīng)有權(quán)批準(zhǔn)人簽字5分，發(fā)現(xiàn)一筆未簽字扣2分，扣完為止。調(diào)入現(xiàn)金及時(shí)清點(diǎn)、入賬得5分，否則不得分。無營業(yè)機(jī)構(gòu)互相調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象得5分，否則不得分。（四）評價(jià)出納操作程序（30分）現(xiàn)金出入庫手續(xù)合規(guī)得5分，否則不得分。假幣收繳處理合規(guī)得5分，不合規(guī)一筆扣1分，扣完為止。上門收款業(yè)務(wù)雙人辦理，換人入賬得5分，不合規(guī)一次扣2分，扣完為止?？钕洌ò┙唤邮掷m(xù)合規(guī)得5分，不合規(guī)一次扣2分，扣完為止。堅(jiān)持現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款得5分，不合規(guī)一次扣1分，扣完為止。出納長、短款處理合規(guī)得5分，不合規(guī)一次扣2分，扣完為止。否決點(diǎn)：發(fā)現(xiàn)盜用、挪用庫款或白條抵庫的扣除本評價(jià)環(huán)節(jié)全部分值。第二十六條 財(cái)務(wù)管理在業(yè)務(wù)操作子系統(tǒng)中占10分，包括3個(gè)評價(jià)環(huán)節(jié)、16個(gè)評價(jià)點(diǎn)和2個(gè)否決點(diǎn)：（一）評價(jià)財(cái)務(wù)制度管理（20分）編制年度財(cái)務(wù)計(jì)劃得6分，否則不得分。建立財(cái)經(jīng)審批委員會(huì)，對大宗費(fèi)用開支實(shí)行集體決策得6分，否則不得分。執(zhí)行財(cái)務(wù)管理審批、采購、保管和會(huì)計(jì)核算崗位相分離得8分，否則不得分。（二）評價(jià)財(cái)務(wù)收支管理（60分）執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制得6分，有一筆未執(zhí)行扣1分，扣完為止。財(cái)務(wù)收支核算準(zhǔn)確、列賬合規(guī)得10分，發(fā)現(xiàn)一筆不合規(guī)扣1分，16 扣完為止。費(fèi)用賬戶開立和使用合規(guī)得7分，否則不得分。費(fèi)用借支手續(xù)合規(guī)得6分，發(fā)現(xiàn)一筆不合規(guī)扣1分，扣完為止。費(fèi)用支出實(shí)行審批制度得6分，否則不得分。應(yīng)收應(yīng)付款掛賬合規(guī)得6分，發(fā)現(xiàn)一筆不合規(guī)扣1分，扣完為止。抵債資產(chǎn)處臵核算合規(guī)得6分，否則不得分。以前年度損益調(diào)整合規(guī)得6分，否則不得分。表外應(yīng)收未收利息核算準(zhǔn)確得7分，發(fā)現(xiàn)一筆不合規(guī)扣1分，扣完為止。否決點(diǎn)：發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)收支不按規(guī)定納入當(dāng)期損益，人為調(diào)整經(jīng)營成果的，扣除本評價(jià)環(huán)節(jié)全部分值。（三）評價(jià)財(cái)產(chǎn)管理（20分）固定資產(chǎn)購建、使用、租賃和處臵符合財(cái)務(wù)管理規(guī)定得5分，否則不得分。低值易耗品的購臵、使用、保管合規(guī)得5分，否則不得分。按規(guī)定對財(cái)產(chǎn)定期盤點(diǎn)且記錄完整得5分，否則不得分。在建工程、無形資產(chǎn)、其他資產(chǎn)管理合規(guī)得5分，否則不得分。否決點(diǎn)：發(fā)現(xiàn)截留利潤、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營收入不入賬、從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬、小金庫的，扣除本評價(jià)環(huán)節(jié)全部分值。第二十七條 監(jiān)督管理在評價(jià)體系中占10%，在第一計(jì)分層次中占10分，設(shè)3個(gè)評價(jià)環(huán)節(jié)、13個(gè)評價(jià)點(diǎn)和1個(gè)否決點(diǎn)：（一）評價(jià)勾挑核對（10分）指定專（兼）職人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)勾挑得2分，否則不得分。當(dāng)日業(yè)務(wù)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)勾挑完畢得3分，否則不得分。勾挑人員發(fā)現(xiàn)問題立即向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告得3分，否則不得分。勾挑人員勾挑完畢后在業(yè)務(wù)流水清單上簽章得2分，否則不得分。（二）評價(jià)委派會(huì)計(jì)履職情況（60分）堅(jiān)持坐班，進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督且按規(guī)定登記《工作日志》得10分，發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定監(jiān)督、審核或記錄不全一次扣1分，扣完為止。認(rèn)真履行職責(zé)，按規(guī)定監(jiān)督、審核日常業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，對應(yīng)審批事項(xiàng)逐筆審批得10分，發(fā)現(xiàn)不盡職事項(xiàng)一筆扣2分，扣完為止。做好柜員交接的監(jiān)交工作，在相關(guān)登記簿監(jiān)交欄簽字，柜員休假在系統(tǒng)中做休假處理得1