【文章內容簡介】 八十條 管轄行行長、主管行長以及會計、營運管理部門現(xiàn)場檢查結束，檢查結果經金庫主任確認后出具“金庫檢查報告”（附件4）。第八十一條 非現(xiàn)場檢查結束，檢查人員應立即將檢查結果登記“金庫檢查報告”。第八十二條 檢查結束后，檢查委派行須在十個工作日內向被查金庫管轄行下達整改通知，整改通知應包括金庫檢查的基本情況，存在的問題和整改要求。第八十三條 被查金庫所在行須在十個工作日內對檢查中發(fā) — 18 — 現(xiàn)的問題逐條制定出整改措施，在規(guī)定期限內完成整改任務，并將整改情況及時報告檢查委派行。第八十四條 檢查人員負責對被查金庫整改情況進行跟蹤，督促其將整改措施落實到位。第八十五條 金庫主任現(xiàn)場檢查結束，將檢查結果、整改意見在“金庫檢查報告”上詳實記載，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要立即采取措施整改。第六章 反假貨幣和樣幣管理第八十六條各級會計管理部門承擔反假貨幣宣傳、培訓職責。第八十七條 柜面及上門收款人員經辦業(yè)務發(fā)現(xiàn)假幣，應嚴格執(zhí)行《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，在客戶視線范圍內加蓋“假幣”戳記并雙人予以收繳，同時向客戶出具“假幣收繳憑證”。第八十八條經中國人民銀行授權提供鑒定貨幣真?zhèn)畏盏臓I業(yè)機構，應指定雙人予以辦理。經鑒定為假幣，予以沒收，向申請鑒定人提供“貨幣真?zhèn)舞b定書”和“假幣沒收收據(jù)”；經鑒定為真幣，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回“假幣沒收收據(jù)”。第八十九條收繳和沒收的假幣應及時解繳當?shù)厝嗣胥y行?！?19 — 第九十條 樣幣是檢驗現(xiàn)金、有價證券、票據(jù)印制質量和鑒別真?zhèn)蔚臉藴蕵颖?，是進行反假工作的重要資料。樣幣包括人民幣樣幣和外幣樣幣。第九十一條 各級會計管理部門應指定專人負責領取和保管樣幣。領取的樣幣應專夾入庫保管并納入表外核算。換人保管時，應辦理交接，機構撤銷或合并時，應將樣幣交原分發(fā)行。第九十二條樣幣禁止流通。發(fā)現(xiàn)流入市場的樣幣，應予以收回，并向持有人追查來源，或交當?shù)厝嗣胥y行追查。第七章 報表及現(xiàn)金收支分析第九十三條 出納報表包括“中國建設銀行現(xiàn)金出納業(yè)務統(tǒng)計月報”（附件5）、“中國建設銀行外幣現(xiàn)金業(yè)務統(tǒng)計月報表”（附件6）、“假人民幣統(tǒng)計表”（附件7）、“假外幣統(tǒng)計表”（附件8）。出納報表由出納系統(tǒng)自動生成。第九十四條 各級會計管理部門要加強數(shù)據(jù)分析，科學利用出納信息指導管理工作。第九十五條 現(xiàn)金收支管理包括本期現(xiàn)金收支分析和下期現(xiàn)金收支預測?，F(xiàn)金收支分析為季度報告，每季度后十日內逐級上報至總行。第九十六條 現(xiàn)金收支分析的主要內容應包括：當期現(xiàn)金收支的基本情況、主要收支渠道、與上期比較變化較大的項目和信 — 20 — 貸、客戶群體變化情況及其對現(xiàn)金收支的影響。第九十七條 現(xiàn)金收支預測采用定性和定量相結合的方法，要緊密聯(lián)系國家宏觀調控政策和宏觀經濟、金融預期指標，貨幣信貸政策以及當?shù)氐慕洕l(fā)展規(guī)劃和近三年現(xiàn)金收支情況。第八章 錯款及案件處理第九十八條出納錯款是指辦理現(xiàn)金的收付、兌換、整點、調撥、保管等業(yè)務過程中發(fā)生的長、短款。第九十九條 柜員收付現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長、短款，應立即向業(yè)務主管報告；發(fā)生一萬元以上長短款，業(yè)務主管要立即向上級管理部門報告。營業(yè)終了，查無結果按規(guī)定掛賬。確認為出納錯款的，按管理權限申報處理。第一百條 金庫盤庫中發(fā)現(xiàn)賬實不符，須立即報告金庫主任，及時查找原因。發(fā)生一萬元以上長短款要立即向上級管理部門報告。第一百零一條 系統(tǒng)內調撥現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長、短款，保管好原封簽，腰條等資料，立即向上級管理部門報告并與調出機構聯(lián)系查找原因，確認為調出機構差錯時以清點的實際金額入賬；不能確定調出機構差錯時，調入機構比照收付現(xiàn)金錯款處理方式辦理。第一百零二條 系統(tǒng)外調撥現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長、短款，保管好原封簽，腰條、錄像等資料，立即向機構負責人和上級管理部門報告，及時與調出行聯(lián)系查找原因。確認調出行差錯時，由調出行處理；— 21 — 不能確認調出行差錯時，由調入行按審批權限報批。第一百零三條 原封新票幣發(fā)現(xiàn)長、短款，應保留原捆票幣及腰條、封簽，寫出情況報告，經手人、復核人簽章，經負責人及主管領導審核后，連同原封簽、腰條等送當?shù)厝嗣胥y行審查處理。第一百零四條 銀行自助設備清機中發(fā)現(xiàn)長、短款，應立即向機構負責人報告并于當日掛賬，及時查明原因，按相關規(guī)定處理。第一百零五條 出納案件是指因盜竊、搶劫、詐騙、貪污、挪用造成的現(xiàn)金短款。發(fā)生出納案件，應根據(jù)案件處理規(guī)定及時逐級上報并保護現(xiàn)場。第九章 獎勵與懲罰第一百零六條 出納工作獎勵包括物質獎勵和精神獎勵。對在出納工作中成績突出、貢獻較大的單位和個人進行獎勵；對違章違規(guī)操作的出納人員以及出納事故、案件的有關責任人給予處罰。第一百零七條 對下列出納人員給予獎勵：第一百零八條 對金庫連續(xù)兩年無任何錯款事故的管庫員及金庫主任，給予獎勵；第一百零九條 對在出納業(yè)務中成功堵截案件的有功人員 — 22 — 或提供重要線索的人員予以重獎；第一百一十條 對收繳人民幣假幣的臨柜人員，按收繳假幣金額的10%－15％給予獎勵。第一百一十一條 對在出納工作中成績突出、貢獻較大的單位和個人予以獎勵。第一百一十二條 對于違規(guī)違章操作的人員以及出納事故、出納案件的有關責任人，按照《中國建設銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》的規(guī)定進行處理。第十章 業(yè)務學習、崗位培訓制度第一百一十三條為了提高會計從業(yè)人員的業(yè)務素質，提升會計基礎工作水平，適應股份制改造、新培訓學習制度的金融企業(yè)會計制度的管理需要，制定我行的培訓制度。第一百一十四條財務會計部負責組織、實施、檢查監(jiān)督、考核評價、獎懲、改進培訓工作，提高可操作性，注重學習實效不走培訓過場。第一百一十五條制定學習、培訓計劃切實可行，從實際出發(fā)安排周密合理，充分體現(xiàn)學習培訓的目的。第一百一十六條培訓形式靈活有效，自學與集中培訓相結合，不拘泥于形式，注重學習培訓的效果?！?23 — 第一百一十七條學習、培訓內容的確定從實際需求出發(fā)，根據(jù)業(yè)務的發(fā)展，人員對業(yè)務知識更新的需要，急業(yè)務發(fā)展之所急，注重學習、培訓內容的實效性。第一百一十八條 檢查、考核及時有效，通過及時的檢查督促保證學習、培訓計劃的落實。競賽與考核相結合，使學習、培訓成果直接運用到工作中。第一百一十九條六、獎懲機制健全，建立科學合理的獎懲機制，為業(yè)務學習創(chuàng)造良好氛圍，對于培訓考核成績突出者，在年度績效工資發(fā)放中，作為評比的依據(jù)。業(yè)務培訓實施細則第一百二十條 培訓內容：一是結合本行一線員工的應知應會業(yè)務現(xiàn)狀，制定每年度的業(yè)務培訓重點；二是結合上級行的培訓要求內容；三是根據(jù)年度文件內容臨時安排學習內容；四是組織全體一線員工進行一次業(yè)務技能培訓。第一百二十一條 按著每年度制定的集中業(yè)務學習計劃，集中業(yè)務學習每季度不少于1次，每次不少于12小時，培訓面達到100%，培訓后組織考試，考試不合格者，待崗進行學習2周，待崗期間按著人事管理要求，發(fā)放工資。補考不合格者上交人事部門。第一百二十二條 自學時間由各網(wǎng)點負責人自行培訓，培訓 — 24 — 內容為年度培訓計劃安排的自學內容，但每月不少于2次，學習人員要按著支行培訓計劃要求，建立完整的學習筆記。第一百二十三條 業(yè)務技能培訓采取自行訓練的方式，支行安排時間進行集中比賽，促進一線員工提高自身的業(yè)務操作水平。第一百二十四條 檢查每月要對每位員工的學習情況進行檢查，隨時隨地掌握學習進度，督促其學習，確保達到學習效果。第一百二十五條 定期組織業(yè)務考試和技能考核，通過考試促進學習，同時將考試成績納入年度績效工資的考核范圍。第二篇：人民幣收付管理雙城惠民村鎮(zhèn)銀行有限責任公司 關于進一步加強人民幣收付業(yè)務管理的通知各支行、營業(yè)部：為了進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣整潔度，有效防范假幣，維護人民幣信譽，切實保護公眾利益，各分支機構應加強人民幣收付業(yè)務管理，現(xiàn)將有關事宜通知如下：一、各分支機構要提高服務意識，認真貫徹執(zhí)行有關人民幣收付業(yè)務規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務。辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構要按照《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第7號發(fā)布）等法規(guī)，根據(jù)合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調劑業(yè)務；按規(guī)定無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。各機構要自覺接受公眾的監(jiān)督，認真受理顧客的投訴，切實改進和規(guī)范人民幣收付業(yè)務。二、各分支機構要重視回籠人民幣的整點工作，制定切實有效的內控機制。辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構要認真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標準》（銀發(fā)〔2003〕226號文印發(fā)），做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標準經過整點，將不宜流通的人民幣交存當?shù)厝嗣胥y行，防止不宜流通的人民幣對外支付?？傂幸哟髮θ嗣駧帕魍ü芾砉ぷ鞯谋O(jiān)督力度，對轄區(qū)內各分支機構人民幣收付業(yè)務進行現(xiàn)場檢查，對違規(guī)行為要及時糾正，并按照有關規(guī)定進行查處。三、加大反假貨幣宣傳力度,不斷增強公眾愛護人民幣、防范假幣的意識。各分支機構要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度，尤其是對老年人、農民工等弱勢群體的宣傳?？傂屑案鞣种C構要充分發(fā)揮城市社區(qū)和農村鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩個反假貨幣宣傳網(wǎng)絡的作用，通過廣播、電視