【文章內(nèi)容簡介】 責(zé)是____ A：進行基金會計核算 B：完成基金資金清算 C：監(jiān)督基金投資運作D：保證基金資產(chǎn)的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件有__。A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度C．公司及其主要分支機構(gòu)負責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風(fēng)險大，收益低 B．公司債券風(fēng)險小，收益高 C．政府債券風(fēng)險大，收益高 D．政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定我國第一只以債券投資為主的債券基金是__。A．銀華優(yōu)選 B．華安富利 C．南方避險 D．南方寶元在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．產(chǎn)品 B．費率 C．渠道 D．促銷證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件有__。A．凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定B．沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間 C．最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為D．沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項投資人應(yīng)當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經(jīng)驗 D．資產(chǎn)狀況開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億基金資產(chǎn)承擔(dān)的費用不包括__。A．基金托管費 B．基金管理費C．基金信息披露費 D．基金發(fā)行費我國貨幣市場基金的管理費率為____ A：0 B：% C：% D：%1__可能導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A．抽樣復(fù)制 B．現(xiàn)金留存 C．完全復(fù)制 D．基金費用1理財規(guī)劃是理財經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預(yù)定的目標，最終實現(xiàn)__。A．財務(wù)自由 B．風(fēng)險規(guī)避 C．豐厚回報 D．資產(chǎn)豐足1，在進行分配后基金的份額凈值將會下降到。____ A： B： C： D：1場外認購的LOF基金份額注冊登記在__。A．中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)B．中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) C．中國結(jié)算公司的封閉式基金注冊登記系統(tǒng) D．中國結(jié)算公司的公司型基金注冊登記系統(tǒng)1世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。A．共同基金 B．單位信托基金C．證券投資信托基金 D．集合投資基金1下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。A．基金管理公司應(yīng)當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責(zé)，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度C．基金管理公司應(yīng)當建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D．基金管理公司應(yīng)當建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)1基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產(chǎn) B．對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督C．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 D．對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和審查1對運用情景綜合分析法進行預(yù)測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經(jīng)濟環(huán)境，確認經(jīng)濟環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 B：預(yù)測在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關(guān)性 C：確定各情景發(fā)生的概率D：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過加權(quán)平均的方法估計各類資產(chǎn)的收益與風(fēng)險1基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有__。A．基金的募集與銷售 B．特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) D．基金的投資管理《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為有__。A．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月 B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月 C．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 D．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月2保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．貨幣市場基金2《證券投資基金法》實施以來，我國基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)的新變化有__。A．實現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越 B．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善 C．基金行業(yè)對外開放程度不斷提高D．基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍2關(guān)于貨幣基金風(fēng)險，正確的說法是__。A．組合中平均剩余期限越低，收益越高 B．組合中平均剩余期限越低，流動性越高C．組合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D．組合中平均剩余期限越低，信用風(fēng)險越高2基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性2下列關(guān)于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億B．公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．公司無任何違法違規(guī)行為，社會信譽良好 D．公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好2《證券法》規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過__天。A．30 B．60 C．90 D．1802某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場基金 D．混合基金2通過__，投資者可以對基金公司的風(fēng)險控制能力有一定的了解。A．公司是否有違規(guī)事件發(fā)生B．公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業(yè)績 D．公司的一些事件性公告2目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 B．利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品D．掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3某上市公司經(jīng)營穩(wěn)定，，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價格應(yīng)為__元人民幣。A． B． C． D．173下列屬于基金運作費的有__。A．信息披露費 B．持有人大會費 C．分紅手續(xù)費D．銀行匯劃手續(xù)費3下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則的說法，不正確的有__。A．公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 B．公信原則要求監(jiān)管行為要有一定的公信度C．公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D．公平原則是指基金市場中不存在歧視，所有參與基金活動的當事人具有完全平等的權(quán)利3ETF與投資者交換的是__。A．現(xiàn)金B(yǎng)．一籃子股票 C．一籃子債券 D．基金份額3一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是__。A．臨時信息披露 B．基金報告 C．基金托管協(xié)議D．基金份額凈值公告3理財發(fā)展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A．目標客戶的投資意向 B．理財經(jīng)理的專業(yè)資歷 C．理財經(jīng)理的定位問題 D．投資人的理性選擇3《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括__。A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系 B．制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施 C．禁止提前發(fā)行 D．嚴格賬戶管理3根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為__。A．公募基金 B．私募基金 C．主動型基金 D．被動型基金3下列債券發(fā)行的定價方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標者最高收益率作為全體中標者的最終收益率。A．以價格為標的的荷蘭式招標 B．以價格為標的的美式招標 C．以收益率為標的的荷蘭式招標 D．以收益率為標的的美式招標關(guān)于ETF上市后應(yīng)遵循的交易規(guī)則，下列說法正確的有__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實行 C． D．買入申報數(shù)量為1000份及其整數(shù)倍，不足1000份的部分可以賣出4基金募集失敗，基金管理人須承擔(dān)的責(zé)任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失C．以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用 D．重新發(fā)售該基金4下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經(jīng)營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率4下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》4對管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對衡量4按投資市場分類，股票型基金可分為__。A．國外股票型基金 B．全球股票型基金 C．國內(nèi)股票型基金 D．增長型股票基金4根據(jù)中國證監(jiān)會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。A．基金面值 B．認購金額 C．凈認購金額 D．認購費率4在我國，貨幣市場基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶劃出。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+44基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，下列表述中符合要求的是__。A．“凈值歸一” B．“欲購從速”、“申購良機”C．在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述 D．“坐享財富成長”、“安心享受成長”4投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．8050、我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價方式確定股票的__。A．票面價格 B．開盤價格 C．發(fā)行價格 D．票面價值5用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值稱為股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內(nèi)在價值5在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系是__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) C．發(fā)行價格受交易價格影響 D．發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)5根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金D．主動型基金和被動型基金5關(guān)于證券發(fā)行市場論述正確的是__。A．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所 C．證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場 D．證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提5基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)5基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的——。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的——，并應(yīng)當歸人基金財產(chǎn)。____ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%5關(guān)于信用制度的表述錯誤的有__。A．信用制度的發(fā)展是促使證券市場發(fā)展的因素之一 B．隨著信用制度的發(fā)展，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)C．信用工具一般都有流通變現(xiàn)的要求，而證券市場為有價證券的流通創(chuàng)造了條件D．信用制度的發(fā)展與證券市場的發(fā)展沒有必然聯(lián)系5基金管理人的督察長應(yīng)當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募