人民幣收付管理檢查通知[推薦](編輯修改稿)
2024-11-11 18:01 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 民幣收付業(yè)務(wù)管理考核制度為了加強(qiáng)對營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)管理，切實(shí)從日常操作、管理流程和運(yùn)作機(jī)制上落實(shí)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員現(xiàn)金收付管理內(nèi)控制度，提高、督促各網(wǎng)點(diǎn)支付、上繳現(xiàn)金錢捆質(zhì)量，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全現(xiàn)金收付管理考核制度,特制定本制度。一、考核目的：為了進(jìn)一步提高本行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的管理水平和服務(wù)質(zhì)量，以及窗口支付和上繳人民銀行錢捆質(zhì)量的全面提高，確保柜面現(xiàn)鈔的收付、兌換、整點(diǎn)、上繳、結(jié)賬的規(guī)范操作和主要風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，保障現(xiàn)金安全，切實(shí)履行貨幣管理和服務(wù)職責(zé)。二、考核范圍：本文適用于本行所有現(xiàn)金服務(wù)窗口機(jī)構(gòu)，包括現(xiàn)鈔的柜面收付、兌換、整點(diǎn)、上繳、結(jié)賬等業(yè)務(wù)活動(dòng)及其管理。三、考核內(nèi)容：辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員對外支付現(xiàn)金是否符合人民銀行規(guī)定的人民幣流通標(biāo)準(zhǔn)；臨柜人員是否掌握《殘損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》；是否按照殘幣兌換辦法為客戶無償兌換殘損人民幣，兌換程序是否合規(guī)；臨柜人員是否按照規(guī)定程序持反假幣資格證書上崗證進(jìn)行假幣收繳；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員是否對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣：儲(chǔ)蓄存款客戶提取現(xiàn)金5萬元以上(含5萬元)的，儲(chǔ)蓄柜臺(tái)人員是否要求取款人提供本人有效身份證件，查驗(yàn)無誤后予以支付。辦理收付業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑類交易和反洗錢交易特征的業(yè)務(wù)是否及時(shí)上報(bào)。四、考核人及考核對象：會(huì)計(jì)主管為本機(jī)構(gòu)考核主要負(fù)責(zé)人，考核對象為本機(jī)構(gòu)所有對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的柜員。五、考評辦法及標(biāo)準(zhǔn)季度考評均采取百分制原則考評，采取柜員自查和按日監(jiān)督抽查按月統(tǒng)計(jì)按季度考評結(jié)果的形式，并將每個(gè)柜員考評結(jié)果在登記簿上進(jìn)行登記。機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員一日內(nèi)兩次違反“考核內(nèi)容(第一條)相應(yīng)條款，在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次，月內(nèi)統(tǒng)計(jì)柜員記載違規(guī)記錄的一次扣3分。主管負(fù)責(zé)人定期一周內(nèi)對柜員掌握《殘損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》情況進(jìn)行不少于2次檢查，一個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩次對辦法和標(biāo)準(zhǔn)不熟悉掌握的情況將在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次并扣3分。主管負(fù)責(zé)人每日抽查臨柜人員是否按照規(guī)定為客戶兌換殘損人民幣，是否對外支付不宜流通人民幣，沒收假幣是否按照程序辦理。以上問題按月統(tǒng)計(jì)匯總發(fā)現(xiàn)其中一項(xiàng)第一次
語文相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1