董事和高管人員依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書(編輯修改稿)
2025-11-09 22:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 崗位制衡機制，將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位，并建立各崗位的考核和問責機制。，合理設定流動資金貸款的業(yè)務品種和期限，以滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營的資金需求，實現(xiàn)對貸款資金回籠的有效控制。，貸款人應按照合同約定檢查、監(jiān)督流動資金貸款的使用情況。4根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應由不少于（A）名信貸人員完成。 4根據(jù)總行《個人貸款違規(guī)行為責任追究規(guī)定》，授意、指使員工從事下列行為之一的，給予撤職至解除勞動合同：（A）（一）賬外放貸收息；（二）以他人名義或虛擬名稱開立賬戶發(fā)放貸款；（三）篡改、毀壞、偽造、隱匿、變造檔案資料；（四）違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款或向關系人發(fā)放擔保貸 款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；（五）違規(guī)降低利率以及采取其他不正當手段發(fā)放貸款；（六）違規(guī)刻制印章。A.（一）（六）B.（一）、（三）、（四）、（五）、（六）C.（一）、（二）、（三）、（四）、（五）D.（二）、（三）、（四）、（五）、（六）4根據(jù)總行《個人貸款違規(guī)行為責任追究規(guī)定》，采取不正當手段、方式，致使任務指標完成情況失真，獲取獎勵、榮譽等利益，情節(jié)輕微的，給予批評教育和經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過或（C），記過，撤職，解除勞動合同 ，撤職4個人貸款違規(guī)行為責任追究規(guī)定，（B）是指：不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為和后果負有領導責任的機構正副負責人 4根據(jù)銀監(jiān)會《個人貸款管理暫行辦法》，以下表述正確的是(C)。，貸款人可以不告知借款人 ，間接調(diào)查為輔，采取現(xiàn)場核 實、電話查問以及信息咨詢等途徑和方法。，支付給第三方 50、有下列情形之一的個人貸款，經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式，（B）：；；；5小企業(yè)貸款若抵押人為自然人的，抵押人年齡原則上應在（B）周歲（含）之間，不得接受產(chǎn)權由未成年人所有或共有的房產(chǎn)、建設土地使用權作為抵押物。 5小企業(yè)貸款如果以借款企業(yè)、企業(yè)主個人或其他第三方擁有完全產(chǎn)權的工業(yè)廠房作為抵押物的，位于城市中央?yún)^(qū)、中心商業(yè)區(qū)、工業(yè)園區(qū)等重點地段的優(yōu)質(zhì)物業(yè)，使用年限要求最長不超過（C）。 5貸款三查指的是（C）。、信貸部經(jīng)理檢查、信貸員調(diào)查 、內(nèi)審檢查、外審檢查 、貸中審查、貸后檢查 、查三表、查還款能力5以下關于個人貸款違規(guī)行為人員責任追究方式中表述正確的是（D）。：包括告誡、通報批評 ：包括罰款和扣工資 ：包括警告、通報評批、撤職：包括停職檢查、引咎辭職、責令辭職、免職5以下關于個人貸款違規(guī)行為領導問責期間及限制表述正確的是（A）。，取消當年考核中各類評先評優(yōu)資格、責令辭職、免職的高級管理人員，以后不得重新?lián)闻c其原職務相當?shù)念I導職務。、責令辭職、免職的高級管理人員，不能根據(jù)工作需要，按照高級管理人員管理權限酌情安排適當崗位。，引咎辭職、責令辭職、免職的高級管理人員，可以立即恢復原職。5關于信貸人員輪崗要求，以下說法不正確的是（B）：A．對于達到停業(yè)標準的信貸員，暫不輪崗，專職負責催收，待恢復經(jīng)辦業(yè)務后再進行輪崗安排。B．一級支行的信貸業(yè)務審查崗連續(xù)工作滿3年（含2年）以上的必須進行輪崗。C．一級支行的信貸業(yè)務審查崗連續(xù)工作滿2年（含2年）以上的必須進行輪崗。D．獨立審批人在不同支行之間的派駐應至少每2年輪崗一次。5下面關于信貸員和信貸營業(yè)網(wǎng)點主管崗輪崗的說法，正確的是（D）：A．采用異地、異崗位輪崗的，在輪崗后的一年之內(nèi)，不允許返回原營業(yè)機構擔任原崗位工作。B．如一級支行只有一家營業(yè)機構的，采用按片區(qū)輪崗的，在輪換后的一年之內(nèi)不允許負責原片區(qū)；采用更換管戶信貸員的，在更換后的一年之內(nèi)不允許負責原管戶客戶。C．主輔調(diào)信貸員連續(xù)固定搭配滿一年（含一年）以上，必須進行輪換，在輪換后的3個月之內(nèi)，不允許再次固定搭配。D．對因孕期、哺乳期等特殊原因，不能按時實行崗位輪換的人員，經(jīng)二級分行批準后，輪崗時間最長可延期1年。每年實行延期輪崗的人員不得超過應輪換人員總數(shù)的20%。5下面關于審查崗輪崗的說法，正確的是（D）：（1）原則上實行本地輪崗，即在同一家一級支行內(nèi)，由原審查崗與其他具備審查能力的不同人員之間輪崗。（2）如一級支行只有一名審查人員，則由具備審查能力的信貸員、信貸營業(yè)部主任、貸后管理人員，或其他曾從事過審查崗工作的人員與其進行崗位輪換。（3）如一級支行下設兩名以上（含兩名）的審查人員，也可對不同審查崗負責的不同業(yè)務范圍（例如不同的審查崗負責不同信貸員報審的業(yè)務、不同營業(yè)機構報審的業(yè)務或不同區(qū)域市場產(chǎn)生的業(yè)務等）進行輪換。（4）在滿足任職資格等條件的前提下，可綜合考慮機構的總體人員配備安排，靈活采用異地等輪崗方式，即在另一家一級支行進行輪崗，以達到加強內(nèi)控建設的目的。A．僅（1）（2）（3）正確 （2）（3）（4）正確（1）（2）（4）正確 5關于個人非抵押類貸款業(yè)務檔案的保管期限，說法正確的是（B）.A．短期保管的個人非抵押類貸款業(yè)務檔案為5年：貸款本息已收回的貸款檔案，檔案保管期限為5年。檔案保管期限從貸款結清后次年1月1日起計算。B．長期保管的個人非抵押類貸款業(yè)務檔案為5年：貸款到期未收回，直至貸款收回或以資抵債，資產(chǎn)處臵完畢，檔案保管期限為5年。檔案保管期限從收回或資產(chǎn)處臵完畢后次年1月1日起計算。C．貸款到期逾期至今仍未收回和呆賬核銷的貸款檔案：要保管10年；每筆貸款（或額度）申請表也應保管10年。D．未成功發(fā)放貸款的檔案，須保管3年（但對于已簽訂借款合同，因各種原因未放款的，須保留5年）。檔案保管期限從歸檔之日起計算。60、關于一級支行小額貸款業(yè)務審貸會，以下說法正確的是（A）.A．一級支行行長、主管信貸的副行長每月應至少參加三次審貸會、每月應至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會的貸款檔案）。B．一級支行主管信貸的副行長每月應至少參加三次審貸會、每月應至少抽查三份貸款檔案
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