員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(編輯修改稿)
2024-11-09 17:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報(bào)告、貸后檢查記錄過于簡(jiǎn)單。（5）抵押類貸款有個(gè)別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺(tái)賬、抵質(zhì)押貸款臺(tái)賬。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、資金計(jì)劃業(yè)務(wù)方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。2（1）各類登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個(gè)別存在漏登現(xiàn)象。（2）由于我社營(yíng)業(yè)室人員配備不足，且同時(shí)辦理兩個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號(hào)、一人多崗現(xiàn)象。（3）我社雖然按照對(duì)賬管理辦法規(guī)定，對(duì)我社賬戶進(jìn)行了分類對(duì)賬管理，但是仍有個(gè)別月份重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率無法達(dá)到100%,；且個(gè)別客戶難以按時(shí)返回對(duì)賬單，存在對(duì)賬時(shí)點(diǎn)推遲現(xiàn)象；部分對(duì)賬只進(jìn)行了余額對(duì)賬而未進(jìn)行明細(xì)對(duì)賬。（4）現(xiàn)金庫(kù)存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個(gè)別天數(shù)有超庫(kù)存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報(bào)了情況說明。（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。（1）銀行卡申請(qǐng)表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機(jī)構(gòu)意見欄簽署意見。（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進(jìn)行對(duì)賬，但未能做到每日對(duì)賬、無明細(xì)對(duì)賬清單。反洗錢方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級(jí)劃分不及時(shí)現(xiàn)象。四、整改措施我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。但是由于時(shí)間短，檢查項(xiàng)目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動(dòng)較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。由于時(shí)間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，沒有深入淺出的進(jìn)行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識(shí)不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問題，對(duì)以前的業(yè)務(wù)沒有逐項(xiàng)對(duì)照資料檢查，僅進(jìn)行了抽查。針對(duì)以上問題，我社決心在2012年經(jīng)營(yíng)管理中樹立合規(guī)化、精細(xì)化經(jīng)營(yíng)的理念。同時(shí)繼續(xù)推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實(shí)處。2012年 月 日第四篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自我剖析材料依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自我剖析材料按照縣聯(lián)社關(guān)于職工作風(fēng)整頓活動(dòng)的布署，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻領(lǐng)會(huì)，結(jié)合工作實(shí)際對(duì)照檢查，我對(duì)個(gè)人進(jìn)行了認(rèn)真剖析，深刻感受到自
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