員工依法合規(guī)經(jīng)營承諾書(編輯修改稿)
2024-11-09 17:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報告、貸后檢查記錄過于簡單。（5）抵押類貸款有個別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺賬、抵質(zhì)押貸款臺賬。會計業(yè)務、出納業(yè)務、財務管理、資金計劃業(yè)務方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。2（1）各類登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個別存在漏登現(xiàn)象。（2）由于我社營業(yè)室人員配備不足，且同時辦理兩個機構的業(yè)務，故存在一卡多號、一人多崗現(xiàn)象。（3）我社雖然按照對賬管理辦法規(guī)定，對我社賬戶進行了分類對賬管理，但是仍有個別月份重點賬戶對賬率無法達到100%,；且個別客戶難以按時返回對賬單，存在對賬時點推遲現(xiàn)象；部分對賬只進行了余額對賬而未進行明細對賬。（4）現(xiàn)金庫存能夠實行限額管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導致個別天數(shù)有超庫存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關部門上報了情況說明。（5）應解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。儲蓄業(yè)務、銀行卡業(yè)務、中間業(yè)務、固定資產(chǎn)方面。（1）銀行卡申請表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機構意見欄簽署意見。（2）POS業(yè)務方面能跟商戶進行對賬，但未能做到每日對賬、無明細對賬清單。反洗錢方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級劃分不及時現(xiàn)象。四、整改措施我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強合規(guī)意識、抓好業(yè)務業(yè)務學習，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平。但是由于時間短，檢查項目多，又加之年終任務繁重、年初人員變動較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學習不夠深入。由于時間緊，我社更多的是采取自學的方式，要求員工進行學習，沒有深入淺出的進行專題培訓和學習，所以造成部分員工認識不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問題，對以前的業(yè)務沒有逐項對照資料檢查，僅進行了抽查。針對以上問題，我社決心在2012年經(jīng)營管理中樹立合規(guī)化、精細化經(jīng)營的理念。同時繼續(xù)推進依法合規(guī)經(jīng)營自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實處。2012年 月 日第四篇：依法合規(guī)經(jīng)營自我剖析材料依法合規(guī)經(jīng)營自我剖析材料按照縣聯(lián)社關于職工作風整頓活動的布署，通過認真學習和深刻領會，結合工作實際對照檢查，我對個人進行了認真剖析，深刻感受到自
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