【文章內(nèi)容簡介】 律要求出質(zhì)人在倉單上為倉單設(shè)質(zhì)背書。對此，國外法律中均有明文規(guī)定。例如，《德國民法典》第1292條規(guī)定：“對票據(jù)或其他得以背書轉(zhuǎn)讓的證券設(shè)定質(zhì)權(quán)的，只需債權(quán)人和質(zhì)權(quán)人之間的協(xié)議并移交有背書的證券即可?！蔽覈_灣地區(qū)民法第908條規(guī)定：“質(zhì)權(quán)人以無記名證券為標(biāo)的物者，因交付其證券于質(zhì)權(quán)人而生設(shè)定質(zhì)權(quán)之效力；以其他有價(jià)證券為標(biāo)的物者，并應(yīng)依背書方式為之。”日本、意大利等國民法也有上述類似的規(guī)定。我國《擔(dān)保法》對以倉單設(shè)質(zhì)是否需要背書，沒有明文確定，但《票據(jù)法》第35條對匯票設(shè)質(zhì)有所規(guī)定，即“匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載‘質(zhì)押’字樣”。通說認(rèn)為，票據(jù)設(shè)質(zhì)的規(guī)定，適用于倉單、提單等證券設(shè)質(zhì)。因此，以倉單設(shè)質(zhì)時(shí)，出質(zhì)人也應(yīng)當(dāng)在倉單上為背書，記載“質(zhì)押”字樣，以此來證明該倉單是用于設(shè)質(zhì)，而不是用于轉(zhuǎn)移倉儲物的所有權(quán)。那么，如果背書中沒有“質(zhì)押”等文句記載的，倉單質(zhì)押是否成立呢？對此，理論上有不同的觀點(diǎn)。德國、日本民法等均認(rèn)為，以倉單等證券設(shè)定質(zhì)權(quán)的，無論背書中是否記載設(shè)質(zhì)的文句，質(zhì)權(quán)均可成立，只是背書中未記載設(shè)質(zhì)文句而成立的質(zhì)權(quán)，不能對抗善意第三人。[6]我國臺灣有學(xué)者認(rèn)為，以記名證券設(shè)質(zhì)的，背書中是否記載設(shè)質(zhì)之意旨，并不影響證券質(zhì)權(quán)的成立。只是出質(zhì)人未記載設(shè)質(zhì)之意旨的，無對抗善意第三人的效力。[7]但也有學(xué)者認(rèn)為，既然以記名證券設(shè)質(zhì)的背書為設(shè)質(zhì)背書，與讓與背書不同，就應(yīng)記明設(shè)質(zhì)之意旨，否則，證券質(zhì)權(quán)無效。[8]我國現(xiàn)有法律中沒有規(guī)定證券設(shè)質(zhì)是否記載“質(zhì)押”文句的效力問題，但最高人民法院《關(guān)于適用擔(dān)保法若干問題的解釋》第98條規(guī)定：“以匯票、支票、本票出質(zhì)，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人沒有背書記載‘質(zhì)押’字樣，以票據(jù)出質(zhì)對抗善意第三人的，人民法院不予支持?！钡?9條規(guī)定：“以公司債券出質(zhì)的，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人沒有背書記載‘質(zhì)押’字樣，以債券出質(zhì)對抗公司和第三人的，人民法院不予支持。”就是說，以票據(jù)和公司債券設(shè)質(zhì)的，沒有背書記載“質(zhì)押”字樣的，質(zhì)權(quán)仍可成立，但不能對抗善意第三人。然而以倉單設(shè)質(zhì)時(shí)，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人沒有背書記載“質(zhì)押”字樣的，倉單質(zhì)押的效力如何，上述解釋沒有說明。我們認(rèn)為，以倉單出質(zhì)時(shí)，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人背書中未記載“質(zhì)押”字樣的，質(zhì)權(quán)同樣可以成立，只是不得對抗善意第三人，質(zhì)權(quán)人為質(zhì)權(quán)目的以外的行為時(shí)，對第三人可發(fā)生效力。例如，質(zhì)權(quán)人背書轉(zhuǎn)讓倉單的，善意受讓人可取得證券上的權(quán)利；質(zhì)權(quán)人以倉單持有人向保管人主張權(quán)利的，保管人不得以其僅有質(zhì)權(quán)而為抗辯，并得因其向倉單持有人履行義務(wù)而免責(zé)。[9] 關(guān)于倉單倉單的設(shè)立，還有一問題值得討論，即倉單設(shè)質(zhì)是否以保管人的簽名或蓋章為必要條件呢？對此，學(xué)者們亦有不同的看法。我國臺灣地區(qū)有學(xué)者認(rèn)為，倉單設(shè)質(zhì)，除應(yīng)依交付與背書為之外，還應(yīng)有倉單營業(yè)人簽名。[10]我們認(rèn)為，從《擔(dān)保法》和《合同法》的規(guī)定來看，倉單持有人以倉單質(zhì)押的，無須經(jīng)過保管人的簽名或蓋章，只需與質(zhì)權(quán)人簽訂質(zhì)押合同，并將倉單背書并交付給質(zhì)權(quán)人即可成立。四、倉單質(zhì)押的效力關(guān)于倉單質(zhì)押的效力，主要包括倉單質(zhì)押擔(dān)保的效力范圍、倉單質(zhì)押對質(zhì)權(quán)人的效力、倉單質(zhì)押對出質(zhì)人的效力及倉單質(zhì)押對倉儲物保管人的效力。（一）倉單質(zhì)押擔(dān)保的效力范圍倉單質(zhì)押擔(dān)保的效力范圍包括其所擔(dān)保的債權(quán)范圍和倉單質(zhì)押標(biāo)的物范圍。關(guān)于倉單質(zhì)押所擔(dān)保的債權(quán)范圍，我國現(xiàn)行法上并無明確的規(guī)定，但《擔(dān)保法》第81條規(guī)定：“權(quán)利質(zhì)押除適用本節(jié)規(guī)定外，適用本章第一節(jié)的規(guī)定?！倍摲ǖ?7條規(guī)定：“質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)物保管費(fèi)用和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用。質(zhì)押合同另有約定的，按照約定。”因此，倉單質(zhì)押自應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)用該條之規(guī)定。據(jù)此，倉單質(zhì)押所擔(dān)保的債權(quán)范圍，除倉單質(zhì)押合同另有約定外，應(yīng)包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)物保管費(fèi)用和實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用。這里有疑問的是，質(zhì)物的保管費(fèi)用是否屬于倉單質(zhì)押擔(dān)保的范圍。在動產(chǎn)質(zhì)押中，質(zhì)物的保管費(fèi)用是質(zhì)權(quán)人在占有質(zhì)物期間，為保管質(zhì)物所出去的必要費(fèi)用。但在倉單質(zhì)押中，由于轉(zhuǎn)移占有的并不是倉儲物，而只是倉單。而一般地說，保管倉單無須支出費(fèi)用。所以，在一般情況下，倉單質(zhì)押所擔(dān)保的債權(quán)范圍并不包括質(zhì)物的保管費(fèi)用。當(dāng)然，如果質(zhì)權(quán)人將倉單委托他人（如委托銀行等）保管而需要支出一定費(fèi)用的，該費(fèi)用的支出只要是合理的，也應(yīng)屬于倉單質(zhì)押所擔(dān)保的債權(quán)范圍。倉單質(zhì)押標(biāo)的物的范圍即為倉單，當(dāng)無疑義。唯須說明者，如前所述，倉單本身并無多大意義，有意義的是記載其上的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，因?yàn)閭}單與記載其上的財(cái)產(chǎn)權(quán)利是合為一體，不可分割的，故而倉單設(shè)質(zhì)之后質(zhì)押擔(dān)保標(biāo)的物范圍限于倉單并無不妥。另外，依《合同法》第390條的規(guī)定，倉儲物的保管人對入庫倉儲物發(fā)現(xiàn)有變質(zhì)或其他損壞，危及其他倉儲物的安全和正常保管的，除催告存貨人或者倉單持有人做出必要的處置外，在緊急情況下，保管人可以做出必要的處置。保管人對倉儲物的處置多為將其變價(jià)，從而保管倉儲物的代位物。由此若該倉單已經(jīng)設(shè)質(zhì)，則該權(quán)利質(zhì)權(quán)仍存在于該代位物上；如果倉儲期間屆滿存貨人或者倉單持有人沒有提取倉儲物，則保管人有權(quán)將倉儲物依法提存，于此情況下，倉單質(zhì)押的效力仍存在于該提存物上。質(zhì)言之，如果倉儲物有代位物或者提存物的，則倉單質(zhì)押的效力仍及于該代位物或者提存物。同時(shí)，如果倉儲物生有孳息的，則倉單質(zhì)押的效力也及于該孳息。（二）倉單質(zhì)押對質(zhì)權(quán)人的效力倉單質(zhì)押對質(zhì)權(quán)人的效力，表現(xiàn)在因倉單設(shè)質(zhì)而發(fā)生并由質(zhì)權(quán)人所享有和承擔(dān)的權(quán)利和義務(wù)。倉單設(shè)質(zhì)后，出質(zhì)人應(yīng)將倉單背書并交付給質(zhì)權(quán)人占有。債務(wù)人未為全部清償以前，質(zhì)權(quán)人有權(quán)留置倉單而拒絕返還之。依質(zhì)權(quán)一般法理，質(zhì)權(quán)人對標(biāo)的物的占有乃質(zhì)權(quán)的成立要件，而質(zhì)權(quán)人以其對標(biāo)的物的占有在債務(wù)人未為全部清償之前，得留置該標(biāo)的物，其目的在于迫使債務(wù)人從速清償?shù)狡趥鶆?wù)。這種留置在動產(chǎn)質(zhì)權(quán)表現(xiàn)得最為明顯，因?yàn)閯赢a(chǎn)質(zhì)押的質(zhì)權(quán)人直接占有設(shè)質(zhì)動產(chǎn)，當(dāng)債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)，質(zhì)權(quán)人當(dāng)然首先留置其所占有的動產(chǎn)，從而才能將該動產(chǎn)變價(jià)并優(yōu)先受償。而在倉單質(zhì)押中，質(zhì)權(quán)人占有的是出質(zhì)人交付的倉單而并不是直接占有倉儲物。但是，倉單是提取倉儲物的憑證，因此倉單質(zhì)押的質(zhì)權(quán)人在債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)留置倉單，就可以憑其所占有的倉單向保管人請求提取倉儲物而進(jìn)行變價(jià)并優(yōu)先受償屆期債權(quán)。倉單設(shè)質(zhì)后，如果因出質(zhì)人的原因而使倉儲物有所損失時(shí)，會危及質(zhì)權(quán)人質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)，于此情形下，質(zhì)權(quán)人有保全質(zhì)權(quán)的權(quán)利。我國《合同法》第388條的規(guī)定：“保管人根據(jù)存貨人或者倉單持有人的要求，應(yīng)當(dāng)同意其檢驗(yàn)倉儲物或者提取樣品。”第389條規(guī)定：“保管人對入庫倉儲物發(fā)現(xiàn)有變質(zhì)或者其他損壞的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知存貨人或者倉單持有人?！睆倪@兩條規(guī)定并結(jié)合我國《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，我們認(rèn)為：倉單設(shè)質(zhì)后，因質(zhì)權(quán)人依法占有倉單，因此質(zhì)權(quán)人有權(quán)依照《合同法》的有關(guān)規(guī)定向倉儲物的保管人請求檢驗(yàn)倉儲物或者提取倉儲物的樣品，保管人不得拒絕，并且無須征得出質(zhì)人的同意。質(zhì)權(quán)人在檢驗(yàn)倉儲物或者提取倉儲物的樣品后，發(fā)現(xiàn)倉儲物有毀損或者滅失之虞而將害及質(zhì)權(quán)的，質(zhì)權(quán)人得與出質(zhì)人協(xié)商由出質(zhì)人另行提供足額擔(dān)保，或者由質(zhì)權(quán)人提前實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)，以此來保全自己的質(zhì)權(quán)。設(shè)定質(zhì)權(quán)的目的在于擔(dān)保特定債權(quán)能夠順利獲得清償，因此在擔(dān)保債權(quán)到期而未能獲得清償時(shí)，質(zhì)權(quán)人自有實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的權(quán)利，以此為到期債權(quán)不能獲如期清償?shù)木葷?jì)，從而實(shí)現(xiàn)質(zhì)押擔(dān)保的目的。這在倉單質(zhì)押亦同，且為倉單質(zhì)押擔(dān)保權(quán)利人的最主要權(quán)能。倉單質(zhì)押的質(zhì)權(quán)實(shí)行權(quán)包括兩項(xiàng)：一為倉儲物的變價(jià)權(quán)，二為優(yōu)先受償權(quán)。質(zhì)權(quán)人的義務(wù)主要包括保管倉單和返還倉單。在前者，因?yàn)閭}單設(shè)質(zhì)后，出質(zhì)人要將倉單背書后交付給質(zhì)權(quán)人占有，但質(zhì)權(quán)人對倉單的占有，因有出質(zhì)背書而取得的僅為質(zhì)權(quán)，而非為倉儲物的所有權(quán)。故而因質(zhì)權(quán)人原因而致倉單丟失或者為其他第三人善意取得，就會使出質(zhì)人受到損害，因此，質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管倉單的義務(wù)。至于后者，乃為債務(wù)人履行了到期債務(wù)之后，質(zhì)權(quán)擔(dān)保的目的既已實(shí)現(xiàn)，倉單質(zhì)押自無繼續(xù)存在的必要和理由，質(zhì)權(quán)人自當(dāng)負(fù)有返還倉單的義務(wù)。（三）倉單質(zhì)押對出質(zhì)人的效力倉單質(zhì)押對出質(zhì)人的效力主要表現(xiàn)為其對倉儲物處分權(quán)受有限制。倉單作為一種物權(quán)證券，是提取倉儲物的憑證，取得倉單意味著取得了倉儲物的所有權(quán)。但倉單一經(jīng)出質(zhì)，質(zhì)權(quán)人即占有出質(zhì)人交付的倉單，此時(shí)質(zhì)權(quán)人取得的并不是倉儲物的所有權(quán)而僅為質(zhì)權(quán)；在出質(zhì)人，因其暫時(shí)喪失了對倉單的占有，盡管其對倉儲物