【文章內(nèi)容簡介】 交易編碼等。第二十三條在具體辦理標準倉單融資業(yè)務時，無論融資申請人（出質(zhì)人）是以已有標準倉單做質(zhì)押，還是以通過我分行信貸資金進行標準倉單交割所得的標準倉單做質(zhì)押，均需要按照上述質(zhì)押登記流程辦妥質(zhì)押登記，確保質(zhì)押登記合法有效、質(zhì)物處臵安全可行。第二十四條支行應確保在單筆授信出賬前與融資申請人簽妥相應的授信合同和質(zhì)押擔保合同，并應在質(zhì)押擔保合同中增加如下約定：（一）當質(zhì)押標準倉單項下的期貨商品市值（以交易所公布的當日成交結(jié)算價為準）下跌幅度達到質(zhì)押生效時質(zhì)押標準倉單核定價格的5％時，出質(zhì)人（融資申請人）應在接到質(zhì)權人（主債權人）通知后三個工作日內(nèi)（T＋3），補充相應的保證金或提供新的標準倉單（或定期存單或我分行認可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，或提前償還部分授信。否則，質(zhì)權人有權根據(jù)約定處臵標準倉單，并將所得款項優(yōu)先用于償還主債權人（質(zhì)權人）的授信本息。出質(zhì)人確認，質(zhì)權人有權單方認定某一交易日質(zhì)押標準倉單的期貨商品市值與質(zhì)押生效時質(zhì)押標準倉單核定價格之間的比例、下跌幅度等，出質(zhì)人承諾不提出任何異議，并承諾按照質(zhì)權人的通知要求，及時補足保證金或提供新的標準倉單（或定期存單或我分行認可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，或提前償還部分授信。（二）當出質(zhì)人（融資申請人）需以處臵標準倉單所得價款歸還主債權人授信本息時：1．主債權人有權將標準倉單進行轉(zhuǎn)讓，出質(zhì)人（融資申請人）須無條件予以配合，轉(zhuǎn)讓所得款項用于償還主債權人的授信本息；2．主債權人有權委托期貨公司在交易所賣出質(zhì)押標準倉單，有權指定期貨公司將處臵所得款項劃入出質(zhì)人（融資申請人）在主債權人開立的賬戶，直接償還授信或進入保證金賬戶形成質(zhì)押并最終到期還款。第六章標準倉單融資業(yè)務操作流程第二十五條標準倉單融資業(yè)務包括：（一）融資申請人以已有標準倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務融資申請人以已有標準倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務，即融資申請人以其擁有處分權的標準倉單提供質(zhì)押擔保，我分行發(fā)放授信用于滿足其正常生產(chǎn)經(jīng)營流動資金周轉(zhuǎn)的一種短期授信業(yè)務。該授信還款來源包括：1．融資申請人自有資金；2．授信到期前融資申請人提供的足額保證金；3．授信到期前融資申請人提供的新的足值標準倉單、定期存單和我分行認可的銀行承兌匯票（須依法辦妥質(zhì)押手續(xù)）；4．授信到期前融資申請人請求并經(jīng)我分行同意對質(zhì)押標準倉單進行處臵所得的資金。（二）融資申請人以擬交割所得標準倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務 融資申請人以擬交割所得標準倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務，即融資申請人從交易所購入期貨合約后，我分行在期貨合約的最后交易日交易時間結(jié)束后向融資申請人發(fā)放信貸資金，由期貨公司協(xié)助我分行進行資金的封閉操作，即我分行將資金劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，并要求融資申請人及時出具轉(zhuǎn)賬憑證，將款項轉(zhuǎn)入期貨公司在交易所的指定賬戶，用于標準倉單實物交割，并及時辦妥以我分行為質(zhì)權人的質(zhì)押登記。此后，轉(zhuǎn)為上述第（一）種業(yè)務所涉操作流程。該類業(yè)務授信方式僅限于貸款，還款來源限于上述第（一）款所指的3，不包括4。第二十六條為融資申請人辦理以擬交割所得標準倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務，不得同意融資申請人在授信到期前提出處臵標準倉單的請求，僅能以其自有資金歸還授信，或者提供新的擔保臵換或贖回質(zhì)押標準倉單。第二十七條經(jīng)辦行辦理標準倉單融資業(yè)務，只要該業(yè)務在總行與期貨公司所簽署的《標準倉單融資業(yè)務合作協(xié)議》的有效期內(nèi)，且該業(yè)務也是協(xié)議規(guī)定的期貨公司可以辦理的業(yè)務范圍，則經(jīng)辦行即可與該期貨公司辦理業(yè)務。經(jīng)辦行辦理單筆業(yè)務前，均需要融資申請人出具一份愿意受我分行與期貨公司《標準倉單融資業(yè)務合作協(xié)議》約束的《承諾書》（附11），以使《標準倉單融資業(yè)務合作協(xié)議》對融資申請人產(chǎn)生法律約束力。第二十八條上期所標準倉單融資業(yè)務操作流程（一）融資申請人以已有標準倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務操作流程 1．簽署合同我分行與融資申請人簽署《綜合授信額度合同》、相應的單筆授信合同、《質(zhì)押擔保合同》、《委托變賣協(xié)議》（附12）、《折價協(xié)議書》（附13）、《標準倉單處臵委托書（適用于違約情形下）》（附14）和終審意見要求的其他合同。2．質(zhì)押登記（1）融資申請人向我分行提交《標準倉單出質(zhì)申請書》，自行通過上期所的標準倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交質(zhì)押登記申請。（2）分行貨押監(jiān)管中心通過標準倉單管理系統(tǒng)確認提交質(zhì)押登記的標準倉單，并打印出標準倉單質(zhì)押登記頁面，加蓋部門公章或業(yè)務用章作為質(zhì)押依據(jù)存檔。（3）辦理質(zhì)押登記的具體流程詳見第二十二條第（一）款。3．核價出賬（1）出賬前，分行貨押監(jiān)管中心價格管理崗位人員應對質(zhì)押標準倉單的質(zhì)押價格進行核定；（2）出賬前除應當提供我分行一般貸款、承兌匯票以及其他授信使用方式所需資料外，還需提供下列資料： ①單筆出賬時，融資申請人在交易所核定的客戶編碼（投資者編碼）；②單筆出賬時，融資申請人同意提供質(zhì)押擔保的《股東會（或董事會）決議》、《股東會（或董事會）成員名單及其簽名式樣》（如章程要求）；③如果已質(zhì)押標準倉單為從交易所交割所得，融資申請人還需提供相對應的增值稅專用發(fā)票復印件（允許出賬后10個工作日內(nèi)補齊）；④標準倉單質(zhì)押登記頁面打印件（僅上期所存在）； ⑤我分行要求的其他資料。4．換單贖單融資申請人在授信期限內(nèi)如需臵換或者贖取標準倉單，必須以自有資金償還我分行授信本息，或者補充足額保證金、提供新的足值標準倉單（或定期存單或我分行認可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，然后方可向我分行申請解除相關標準倉單的質(zhì)押登記。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應當按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。經(jīng)辦行將標準倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標準倉單（或定期存單或我分行認可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。5．融資到期，融資申請人以自有資金歸還我分行授信。6．融資申請人若以“授信到期前融資申請人請求并經(jīng)我分行同意對質(zhì)押標準倉單進行處臵所得的資金”作為還款來源歸還我分行授信，則：（1）以賣出期貨合約方式處臵標準倉單，然后以處臵所得資金歸還我分行授信的情形①融資申請人向我分行提出以賣出期貨合約方式處臵標準倉單的請求，提交《標準倉單處臵委托書（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》（附15）；②建立期貨賣盤合約頭寸。首先，應確保該賣盤合約頭寸的實物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣盤合約頭寸與質(zhì)押標準倉單數(shù)量相對應；再者，該頭寸期貨合約不能進行平倉，必須到期進行實物交割；最后，融資申請人須按規(guī)定交納相應的交易保證金。另外，賣盤合約頭寸的成交價不得低于質(zhì)押生效時所確定的標準倉單質(zhì)押價格的90%。融資申請人在下單設立賣方合約頭寸時，必須采用限價指令方式設定。融資申請人設立賣方合約頭寸后向我分行出具《標準倉單實物交割申請書》（附16），并與期貨公司一起向我分行出具《持倉證明》（附17）。③解除標準倉單質(zhì)押登記，處臵標準倉單經(jīng)辦行相關操作人員在期貨賣盤合約頭寸進入實際交割月的最后交易日通過標準倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記申請，指定交割倉庫審核解除質(zhì)押登記申請，然后融資申請人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進入標準倉單管理系統(tǒng)確認解除質(zhì)押登記申請，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)。然后，期貨公司將已解除質(zhì)押登記的標準倉單用于對應賣盤合約的實際交割。④交割所得資金用于還款在交易所規(guī)定的交割日內(nèi)，期貨公司負責將融資申請人持有的已解除質(zhì)押登記的標準倉單在交易所內(nèi)進行交割，期貨公司將交割所得款項劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，我分行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶中款項轉(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。（2）以非賣出期貨合約方式處臵標準倉單，然后以處臵所得資金歸還我分行授信的情形目前，在上期所以非賣出期貨合約方式處臵標準倉單，主要指協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式，不包括拍賣等方式。上期所規(guī)定的協(xié)議轉(zhuǎn)讓，包括買賣雙方自行結(jié)算的標準倉單轉(zhuǎn)讓和由期貨公司參與并由交易所進行結(jié)算的標準倉單轉(zhuǎn)讓兩種情形。若采用“由期貨公司參與并由交易所進行結(jié)算”的標準倉單轉(zhuǎn)讓方式，則流程如下：①融資申請人向我分行提出以標準倉單轉(zhuǎn)讓方式處臵標準倉單的請求，提交《標準倉單處臵委托書（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》；②解除標準倉單質(zhì)押登記分行貨押監(jiān)管中心操作人員通過標準倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記申請，指定交割倉庫審核解除質(zhì)押登記申請，然后融資申請人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進入標準倉單管理系統(tǒng)確認解除質(zhì)押登記申請，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)。③融資申請人通過標準倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交轉(zhuǎn)讓申請。轉(zhuǎn)讓申請須包含商品品種、買方投資者客戶編碼和名稱、融資申請人所屬會員、轉(zhuǎn)讓價、相應標準倉單等信息；④標準倉單買方通過標準倉單管理系統(tǒng)確認轉(zhuǎn)讓申請，并將貨款存入其所屬會員的專用資金帳戶；⑤指定交割倉庫審核轉(zhuǎn)讓申請，并通知買賣雙方和交易所交割部；⑥交易所交割部打印標準倉單所外轉(zhuǎn)讓結(jié)算單，提交交易所結(jié)算部；⑦交易所結(jié)算部收付貨款。交易所結(jié)算部向買方會員收取貨款后，支付給融資申請人所屬會員，并收取手續(xù)費，然后將標準倉單所外轉(zhuǎn)讓結(jié)算單回單交還給交易所交割部；融資申請人所屬會員收到貨款后及時支付給融資申請人（根據(jù)與我分行約定，將款項直接劃付至我分行可控賬戶）；與此同時，交易所交割部收到回單后，釋放標準倉單，對應標準倉單轉(zhuǎn)到買方的標準倉單賬戶；⑧期貨公司將轉(zhuǎn)讓所得款項劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，我分行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶中款項轉(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。若采用“不經(jīng)交易所結(jié)算而由買賣雙方自行結(jié)算”的標準倉單轉(zhuǎn)讓方式，則：①融資申請人向我分行提出以標準倉單轉(zhuǎn)讓方式處臵標準倉單的請求，提交《標準倉單處臵委托書（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》（附件十五）；②解除標準倉單質(zhì)押登記 貨押監(jiān)管中心相關操作人員通過標準倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記申請，指定交割倉庫審核解除質(zhì)押登記申請，然后融資申請人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進入標準倉單管理系統(tǒng)確認解除質(zhì)押登記申請，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)；③融資申請人（賣方）通過標準倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交轉(zhuǎn)讓申請，并輸入品種、指定交割倉庫、買方客戶編碼和名稱、相應標準倉單等相關信息；④標準倉單買方通過標準倉單管理系統(tǒng)確認轉(zhuǎn)讓申請； ⑤指定交割倉庫審核轉(zhuǎn)讓申請； ⑥買方和賣方進行貨款的結(jié)算和交付；⑦融資申請人（賣方）釋放標準倉單，對應標準倉單轉(zhuǎn)到買方的標準倉單賬戶。（二）融資申請人以擬交割所得標準倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務操作流程1．簽署合同我分行與融資申請人簽署《綜合授信額度合同》、相應的單筆授信合同、《質(zhì)押擔保合同》、《委托變賣協(xié)議》、《折價協(xié)議書》、《標準倉單處臵委托書（適用于違約情形下）》和終審意見要求的其他合2．出賬審查融資申請人從交易所購入的期貨合約在進入交割日前，經(jīng)辦行對融資申請人的單筆授信額度出賬進行審查，在最后交易日交易時間結(jié)束后向融資申請人發(fā)放信貸資金用于與期貨合約相對應的標準倉單交割。買入倉單模式的出賬除應當提供我分行一般授信所需資料外，還需提供下列資料：（1）首筆出賬時，融資申請人在交易所核定的客戶編碼；（2）首次出賬時，融資申請人同意提供質(zhì)押擔保的《股東會（或董事會）決議》、《股東會（或董事會）成員名單及其簽名式樣》（如章程要求）；（3）融資申請人與期貨公司共同出具的《持倉證明》（附17）；（4）期貨公司向我分行出具的《融資申請人標準倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器交存證明》（附18）；（5）我分行要求的其他資料。3．交割資金封閉操作單筆授信出賬后，我分行按照約定將資金劃入融資申請人在我分行開立的結(jié)算賬戶，并要求融資申請人及時出具轉(zhuǎn)賬憑證，將款項轉(zhuǎn)入期貨公司在交易所的指定賬戶，用于標準倉單交割，相關憑證上注明貸款用途為“交割貨款”。4．標準倉單封閉操作融資申請人應當在單筆授信出賬前向期貨公司交存其標準倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器用于辦理交割項下標準倉單的質(zhì)押登記手續(xù)。期貨公司收到融資申請人登陸密碼和加密器后，向我分行出具《融資申請人標準倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器的交存證明》，承擔對登陸密碼和加密器的保管責任，承諾對融資申請人登陸密碼和加密器的使用僅限于辦理以我分行為質(zhì)權人的交割項下標準倉單的質(zhì)押登記手續(xù)。5．質(zhì)押登記期貨公司按照與我分行的約定在最后交易日結(jié)束后5個工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），將交割項下的標準倉單分配至融資申請人賬戶，并按照約定使用融資申請人的標準倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器，在標準倉單管理系統(tǒng)辦理以我分行為質(zhì)權人的質(zhì)押登記申請手續(xù)，然后及時通知我分行和指定交割倉庫對質(zhì)押登記申請進行審核登記，最終辦妥質(zhì)押登記手續(xù)。質(zhì)押登記的具體辦理流程可參照本細則第二十二條第（一）款的規(guī)定。6．辦妥質(zhì)押登記手續(xù)后，融資申請人應當將質(zhì)押登記的標準倉單所對應的增值稅專用發(fā)票復印件交予經(jīng)辦行作為出賬資料歸檔。經(jīng)辦行相關業(yè)務管理部門的操作人員應當打印出標準倉單質(zhì)押登記頁面，加蓋部門公章或者業(yè)務用章，作為質(zhì)押依據(jù)存檔。7．換單贖單、到期還款參照本條第（一）款第4和5項規(guī)定的流程辦理。第二十九條鄭商所標準倉單融資業(yè)務操作流程（一）融資申請人以已有標準倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務操作流程 1．簽署合同、質(zhì)押登記、核價出賬、換單贖單、融資到期還款等環(huán)節(jié)均可參照第二十八條第（一）款上期所“融資申請人以已有標準倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務操作流程”。2．在鄭商所辦理標準倉單融資業(yè)務需要辦理的質(zhì)押登記，依照第二十二條第（二）款“鄭商所質(zhì)押登記流程”辦理即可，且出賬前不需提供“標準倉單質(zhì)押登記頁面打印件”。3．融資申請人若以“授信到期前融資申請人請求并經(jīng)我分行同意對質(zhì)押標準倉單進行處臵所得的資金”作為還款來源歸還我分行授信，則：（1）以賣出期貨合約方式處臵標準倉單，以處臵所得資金歸還我分行授信的情形①融資申請人向我分行提出以賣出期貨合約方式處臵標準倉單的請求，提交《標準倉單處臵委托書（適用于授信期間協(xié)議處臵情形）》；②建立期貨賣盤合約頭寸。首先，應確保該賣盤合約頭寸的實物交割日早于我分行授信到期日；其次，確保期貨賣盤合約頭寸與質(zhì)押標準倉單數(shù)量相對應；再者