【正文】 表》，采用特快專遞方式發(fā)送至大商所主辦行；進行標準倉單處臵需要解除質押的，具體經辦行還需同時向大商所主辦行發(fā)送《xx銀行辦理標準倉單質押解除通知書》、《大連商品交易所標準倉單質押解除登記申請表》等，具體操作參照本細則大商所質押解除流程。2．大商所主辦行收到上述資料后，及時完成《大連商品交易所標準倉單處臵申請表》（一式三份）相關要素的填制工作并簽章；3．大商所主辦行與期貨公司一起去大商所辦理標準倉單處臵相關手續(xù)，并按照大商所的要求做好處臵資金的劃撥和標準倉單的過戶等事宜；4．標準倉單處臵完畢后，大商所主辦行填寫《xx銀行辦理標準倉單處臵確認書》（附24）并加蓋公章，連同其所持有的《大連商品交易所標準倉單處臵申請表》一式三份中的一份，采用特快專遞方式發(fā)送至具體經辦行。第三十七條由期貨公司參與并需要利用期貨公司專用資金賬戶的標準倉單處臵，均需要在與期貨公司簽署的《標準倉單融資業(yè)務合作協(xié)議》中明確約定，要求期貨公司將處臵所得資金直接劃撥至融資申請人在我分行開立的賬戶或我分行指定賬戶。第三十八條經辦行在收到標準倉單處臵所得資金后，應在扣除相關費用后用于償還我分行授信本息，不足部分通知融資申請人補足，超過部分返還融資申請人。若所得資金不足以償還授信本息，經辦行應通知融資申請人繼續(xù)償還未清償部分。第九章風險監(jiān)控與貸后管理第三十九條分行貨押監(jiān)管中心應參照我分行有關現(xiàn)貨質押融資業(yè)務中的核庫制度，制定針對標準倉單融資業(yè)務的核庫工作細則。第四十條經辦行應認真做好風險監(jiān)控及貸后管理工作，及時監(jiān)測、分析客戶異常情況，積極采取有效措施予以控制。分行貨押監(jiān)管中心應注意保存業(yè)務辦理過程中所生成的各種文件資料，并作為信貸業(yè)務資料進行歸檔。第四十一條標準倉單融資業(yè)務除應按我分行貸款業(yè)務一般規(guī)定進行常規(guī)貸后檢查外，貸后管理人員和經辦客戶經理還須掌握一定的期貨交易知識，執(zhí)行每日盯市制度，了解標準倉單相關期貨商品的市場價格波動區(qū)間、價格的市場預期及市場走向，以便及時掌握質押標準倉單的變現(xiàn)價格，及早采取應對措施。第四十二條當質押標準倉單項下商品的期貨或現(xiàn)貨價格發(fā)生劇烈波動（當天價格下跌2%以上）時，支行應要求期貨公司及時以傳真、電子郵件或其他書面形式向我分行價格管理崗位人員提示價格風險，并接受我分行的檢查和質詢、咨詢。當質押標準倉單項下的期貨商品市值（交易所公布的為準）下跌幅度達到質押生效時質押標準倉單核定價格的5%時，支行應及時向出質人（融資申請人）發(fā)出《跌價補償通知》（附25），要求其在接到通知后三個工作日內（T＋3），補充相應的保證金或提供新的標準倉單（或定期存單或我分行認可的銀行承兌匯票）作為質押，或提前償還部分授信，否則經辦行應根據(jù)約定及時處臵標準倉單。第四十三條在融資申請人以擬交割所得標準倉單做質押的授信業(yè)務中，應要求期貨公司在每個交易日收市后一個小時內將融資申請人的合約頭寸、可用資金、市場行情、無負債結算情況等資訊以傳真、電子郵件或其他書面形式發(fā)送至經辦行相關業(yè)務管理部門。第四十四條授信期限內，凡出現(xiàn)下列情況，我分行應立即收回授信并取消融資申請人在我分行的授信額度：（一）融資申請人故意向我分行提供虛假或隱瞞主要事實的財務報表；（二）融資申請人使用我分行貸款或融資從事股本權益性投資、直接介入股市、期市進行違規(guī)交易，或挪用做其他用途；（三）融資申請人經營不善致使其業(yè)務萎縮、負債加重、經濟效益下降或有可能失去償債能力；（四）在質物價值下跌時融資申請人不按約定補充相應保證金或不提供新的標準倉單（或定期存單或我分行認可的銀行承兌匯票）作為質押。第十章附則第四十五條本細則由分行貿易融資部負責解釋和修訂。第四十六條本細則自發(fā)布之日起施行。第三篇：標準倉單質押信貸業(yè)務介紹NEW中國建設銀行標準倉單質押信貸業(yè)務介紹標準倉單質押信貸業(yè)務是指以標準倉單作為質押擔保的流動資金貸款、商業(yè)匯票承兌、保證、信用證等表內、表外信貸業(yè)務。標準倉單質押信貸業(yè)務包括已有標準倉單質押信貸業(yè)務、擬交割標準倉單質押信貸業(yè)務和交割還款業(yè)務。已有標準倉單質押信貸業(yè)務：借款人以其擁有處分權的標準倉單作為質押，申請辦理信貸業(yè)務。擬交割標準倉單質押貸款：借款人先建立期貨合約買方持倉，在標準倉單交割配對后，建行在期貨公司協(xié)助監(jiān)管下，向借款人發(fā)放流動資金貸款用于實物交割，并將交割所得標準倉單質押給建行。擬交割標準倉單質押貸款只能用于借款人正常生產經營活動所需的標準倉單實物交割。交割還款：在期貨公司監(jiān)管下，建行將借款人質押的標準倉單解除質押，借款人通過期貨交易所進行交割，并利用交割資金歸還建設銀行授信。一、用途、期限、利率、質押率、費用標準倉單質押信貸資金只能用于借款人正常的臨時性生產經營活動需要，不得用于固定資產、股權等投資，不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途。其中，擬交割標準倉單質押貸款只能用于借款人正常生產經營活動所需的標準倉單實物交割。標準倉單質押信貸業(yè)務的期限最長為一年（含一年），且不得超過質押標準倉單的有效期，不得展期。標準倉單質押信貸業(yè)務項下信貸品種的相關利率或費率按照中國人民銀行和中國建設銀行的有關規(guī)定執(zhí)行。4．標準倉單質押信貸業(yè)務質押率為70%，質押率＝借款本息/(質押標準倉單數(shù)量質押價格+貸款保證金)100%。質押價格以期貨交易所公布的最近交割月份同種商品合約最近五個交易日結算價的平均值為基礎，參考現(xiàn)貨市場價格按照孰低的原則確定。5．辦理標準倉單質押信貸業(yè)務過程中發(fā)生的標準倉單質押登記、質押解除、交割、轉讓、手續(xù)費、倉儲費、增值稅及處置費等相關費用均由借款人承擔。二、借款人需符合的條件借款人除應符合中國建設銀行信貸業(yè)務必須具備的基本條件外，還應同時具備下列條件：、加工和貿易活動；，與中國建設銀行認可的期貨公司具有期貨經紀關系； ，并通過中國建設銀行辦理期貨結算業(yè)務，已開通中國建設銀行銀期直通車業(yè)務；三、持有的標準倉單需符合的條件中國建設銀行可以接受的標準倉單必須滿足以下條件： 1．擬質押的標準倉單必須無權屬爭議，且未受到期貨交易所按其業(yè)務規(guī)定采取限制處分措施；2．標準倉單有效期比信貸業(yè)務到期日至少長1個月； 3．倉儲費已足額繳付至質押業(yè)務到期日，或已將未繳付的倉儲費足額預存至借款人在貸款行開立的貸款保證金賬戶。中國建設銀行不接受下列標準倉單作為質押物： ； ；、經營、貿易活動無關的標準倉單； 。四、標準倉單質押貸款的操作流程（一）、已有標準倉單質押貸款業(yè)務操作流程： 1．借款人向中國建設銀行提出已有標準倉單質押貸款業(yè)務申請，由中國建設銀行對借款人進行評級和授信。2．中國建設銀行根據(jù)借款人經營需要和授信情況，對借款人的借款申請進行審批，與借款人簽訂貸款合同、《中國建設銀行標準倉單質押合同》和《大連商品交易所標準倉單質押登記申請表》或《鄭州商品交易所標準倉單質押登記申請表》。3．中國建設銀行與期貨公司持借款人質押的標準倉單持有憑證到交易所辦理質押手續(xù)，借款人在期貨公司賬戶內的倉單將被登記到中國建設銀行名下。在抵(質)押擔保生效后，中國建設銀行將依約發(fā)放貸款。（二）、擬交割標準倉單質押貸款業(yè)務操作流程 1．借款人向中國建設銀行提出擬交割標準倉單質押貸款申請并取得中國建設銀行授信，提前建立相應合約的買方持倉并確保持倉正常進入實物交割程序；2．中國建設銀行、借款人、期貨公司三方簽署《標準倉單質押封閉監(jiān)管協(xié)議》（已經簽過封閉監(jiān)管協(xié)議且在協(xié)議有效期內的可不再另簽），由期貨公司協(xié)助中國建設銀行對貸款資金和交割倉單進行監(jiān)管；3．在借款人持倉合約最后交易日（或滾動交割配對日）交易時間結束后，中國建設銀行向期貨公司發(fā)送《標準倉單質押業(yè)務詢證函》，期貨公司核實借款人持倉情況并填制《客戶持倉證明》，蓋章后發(fā)送中國建設銀行；4．中國建設銀行根據(jù)期貨公司出具的《客戶持倉證明》及交割結算價，核定貸款額度，與借款人簽訂貸款合同； 5．借款人向中國建設銀行提前出具入金憑證，并按照中國建設銀行、期貨公司要求提前出具辦理倉單質押登記必須的各項資料和手續(xù)，借款人授權期貨公司關閉借款人除中國建設銀行以外的其他出金渠道；6．倉單交割配對日交易時間結束后、最后交割日（或滾動交割交收日）前（含），中國建設銀行向借款人發(fā)放貸款，并于當日憑借款人預準備的轉款憑證及時將貸款資金轉入期貨公司保證金存款賬戶，用于標準倉單實物交割；7．期貨公司按照交易所規(guī)則代表借款人參加交割，并于收單當日及時將交割所得標準倉單清單通知中國建設銀行、借款人；8．中國建設銀行與借款人簽署標準倉單質押合同； 9．借款人、期貨公司配合中國建設銀行辦理標準倉單質押登記手續(xù)，將標準倉單質押登記到中國建設銀行股份有限公司名下。（三）、交割還款業(yè)務操作流程，或中國建設銀行要求借款人實施交割還款；、借款人、期貨公司三方簽署《標準倉單質押封閉監(jiān)管協(xié)議》（已經簽過封閉監(jiān)管協(xié)議且在協(xié)議有效期內的可不再另簽），由期貨公司協(xié)助中國建設銀行對標準倉單和交割資金進行監(jiān)管；（或滾動交割配對日）交易時間結束后，中國建設銀行向期貨公司發(fā)送《標準倉單質押業(yè)務詢證函》，期貨公司核實借款人持倉情況并填制《客戶持倉證明》，蓋章后發(fā)送中國建設銀行；，以及從期貨結算資金賬戶至貸款保證金賬戶（或還款賬戶）的轉款憑證，期貨公司關閉借款人除中國建設銀行以外的其他出金渠道；5.《客戶持倉證明》所載合約最后交易日（或滾動交割配對日）的下一交易日后（含）、最后交割日（或滾動交割交收日）前（含），中國建設銀行根據(jù)期貨公司出具的《客戶持倉證明》確定解押倉單數(shù)量和清單，在期貨公司、借款人配合下辦理倉單質押解除手續(xù)，期貨公司按照交易所規(guī)則代表借款人參加交割；，期貨公司在收到交割資金當日及時通知中國建設銀行，中國建設銀行憑預準備的出金和轉款憑證于當日及時將交割資金劃至借款人在中國建設銀行開立的貸款保證金賬戶或還款賬戶，清償借款人債務。中國建設銀行股份有限公司大連商品交易所支行是中國建設銀行股份有限公司在大連商品交易所特別通道的承辦行。兼有主辦行、承辦行、貸款行三重職能。支行辦公地址：大連市沙河口區(qū)會展路129號期貨大廈16層東區(qū)聯(lián)系方式：李楊 電話：*** 041188067630 郵箱： @王玉潔 電話： *** 041188067633郵箱: @第四篇：倉單質押融資倉單質押融資 基本概念倉單質押融資 warehouse receipt financing是指申請人將其擁有完全所有權的貨物存放在銀行指定倉儲公司（以下簡稱倉儲方），并以倉儲方出具的倉單在銀行進行質押，作為融資擔保，銀行依據(jù)質押倉單向申請人提供的用于經營與倉單貨物同類商品的專項貿易的短期融資業(yè)務。倉單，在學理解釋上是指倉儲方簽發(fā)給存儲人或貨物所有人的記載倉儲貨物的惟一合法的物權憑證，倉單持有人可以憑倉單直接向倉儲方提取倉儲貨物。我國現(xiàn)行合同法以及物權法還沒有對倉單給予明確的法律定義，但《合同法》第386條規(guī)定了倉單的內容要件。因此，現(xiàn)實中倉單格式與內容多自行設計，且容易與傳統(tǒng)的入庫單、提貨單混淆。倉單質押的法律依據(jù)是我國物權法第223條以及擔保法的相關規(guī)定內容，是以倉單為標的物而成立的一種質權，多為債權實現(xiàn)的一種擔保手段。當前，銀行的倉單質押融資業(yè)務就建立在倉單的質押擔保權能之上，其核心在于擔保人以在庫動產（包括原材料、產成品等）作為質押物擔保借款人向銀行的借款，倉儲物流企業(yè)經銀行審核授權后，以第三方的身份對擔保人倉單項下的在庫動產承擔監(jiān)管責任，受銀行委托代理監(jiān)管服務，對質押物進行庫存監(jiān)管。必備條件質押倉單項下的貨物必須具備的條件：所有權明確，不存在與他人在所有權上的糾紛；無形損耗小，不易變質，易于長期保管；市場價格穩(wěn)定，波動小，不易過時，市場前景較好；適應用途廣泛，易變現(xiàn)；規(guī)格明確，便于計量；產品合格并符合國家有關標準，不存在質量問題；多操作于鋼材、有色金屬、黑色金屬、建材、石油化工產品等大宗貨物。倉單質押融資對企業(yè)的要求：（現(xiàn)貨）存儲于本行認可的倉儲方，并持有倉儲方出具的相應的倉單；，并且是倉單上載明的貨主或提貨人；，從事該貨品經銷年限大于等于1年，熟知市場行情，擁有穩(wěn)定的購銷渠道；，經營管理良好，具有償付債務的能力，在各大銀行均無不良記錄；?；玖鞒桃越杩钊耸褂米陨碓趲靹赢a倉單質押融資為例，基本流程如下：（1）借款人與物流企業(yè)簽訂《倉儲協(xié)議》，明確貨物的入庫驗收和保護要求，并據(jù)此向物流企業(yè)倉庫交付貨物，經物流企業(yè)審核確認接收后，物流企業(yè)向借款人開具專用倉單。借款人同時向指定保險公司申請辦理倉儲貨物保險，并指定第一受益人為銀行。（2）借款人持物流企業(yè)開出的倉單向銀行申請貸款，銀行接到申請后向物流企業(yè)核實倉單內容（主要包括貨物的品種、規(guī)格、數(shù)量、質量等）。（3）銀行審核通過后，借款人、銀行、物流企業(yè)三方簽訂《倉單質押貸款三方合作協(xié)議書》。倉單出質背書交銀行。（4）物流企業(yè)與銀行簽訂《不可撤消的協(xié)助銀行行使質押權保證書》，確定雙方在合作中各自應履行的責任。（5）借款人與銀行簽訂《銀企合作協(xié)議》、《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，規(guī)定雙方在合同中應履行的責任。借款人根據(jù)協(xié)議要求在銀行開立監(jiān)管賬戶。（6）倉單審核通過，在協(xié)議、手續(xù)齊備的基礎上，銀行按約定的比例發(fā)放貸款到監(jiān)管賬戶上。（7）貨物質押期間，物流企業(yè)按合同規(guī)定對質押品進行監(jiān)管，嚴格按三方協(xié)議約定的流程和認定的進出庫手續(xù)控制貨物，物流企業(yè)只接收銀行的出庫指令。（8）借款人履行約定的義務，將銷售回收款存入監(jiān)管賬戶。（9）銀行收到還款后開出分提單，物流企業(yè)按銀行開出的分提單放貨。直至借款人歸還所有貸款，業(yè)務結束。（10）若借款人違約或質押品價格下跌，借款人又不及時追加保證金的，銀行有權處置質押物，并將處置命令下達給物流企業(yè)。（11）物流企業(yè)接收到處置命令后，根據(jù)貨物的性質對其進行拍賣或回購，來回籠資金。風險倉單質押作為第三方物流企業(yè)向金融領域延伸的一種創(chuàng)新服務方式，能夠很好地解決我國目前企業(yè)融資難、銀行放貸難的市場現(xiàn)狀。但由于是創(chuàng)新產品，故在開展倉單質押融資業(yè)務時就不可避免地存在著各種各樣的風險。因此必