【正文】 檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。，融資申請人以自有資金歸還我行授信。業(yè)務(wù)流程——鄭州商品交易所一、授信申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押（非套期保值）的授信業(yè)務(wù)操作流程我行與授信申請人簽署相應(yīng)的業(yè)務(wù)合同、《權(quán)利質(zhì)押協(xié)議》、《委托變賣協(xié)議》（附件十二）、《折價協(xié)議書》（附件十三）、《標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于違約情形下）》（附件十四）和審批決議要求的其他文件。按本指引規(guī)定辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記。客戶經(jīng)理向風(fēng)險控制部提供下列資料，申請建立額度:（1）授信申請人在交易所核定的客戶編碼（投資者編碼）；（2）如果已質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單為從交易所交割所得，授信申請人還需提供相對應(yīng)的增值稅專用發(fā)票復(fù)印件（允許出賬后10個工作日內(nèi)補齊）； （3）客戶經(jīng)理填寫《質(zhì)物價格審批表》；（4）我行要求的其他資料。風(fēng)險控制部審核無誤，為客戶建立額度?？蛻艚?jīng)理提供我行一般貸款、承兌匯票以及其他授信使用方式所需資料，申請出賬。授信申請人在授信期限內(nèi)如需置換或者贖取標(biāo)準(zhǔn)倉單，必須以自有資金償還我行授信本息，或者補充足額保證金、提供新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，然后方可向我行申請解除相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。，授信申請人以自有資金歸還我行授信?！笆谛诺狡谇笆谛派暾埲苏埱蟛⒔?jīng)我行同意對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行處置所得的資金”作為還款來源歸還我行授信，請參見第三十五條第2項得規(guī)定。二、授信申請人以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押（套期保值）的授信業(yè)務(wù)操作流程（一）標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押（出賬后套期保值）的授信業(yè)務(wù)操作流程我行與授信申請人簽署相應(yīng)的業(yè)務(wù)合同、《權(quán)利質(zhì)押協(xié)議》、《委托變賣協(xié)議》（附件十二）、《折價協(xié)議書》（附件十三）、《標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于違約情形下）》（附件十四）和審批決議要求的其他文件。按本指引規(guī)定辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記?？蛻艚?jīng)理向風(fēng)險控制部提供下列資料，申請建立額度:（1）授信申請人在交易所核定的客戶編碼（投資者編碼）；（2）如果已質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單為從交易所交割所得，授信申請人還需提供相對應(yīng)的增值稅專用發(fā)票復(fù)印件（允許出賬后10個工作日內(nèi)補齊）； （3）客戶經(jīng)理填寫《質(zhì)物價格審批表》；（4）我行要求的其他資料。風(fēng)險控制部審核無誤，為客戶建立額度?？蛻艚?jīng)理提供我行一般貸款、承兌匯票以及其他授信使用方式所需資料，申請出賬。授信申請人在授信期限內(nèi)如需置換或者贖取標(biāo)準(zhǔn)倉單，必須以自有資金償還我行授信本息，或者補充足額保證金、提供新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，然后方可向我行申請解除相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。，授信申請人以自有資金歸還我行授信。，然后以處置所得資金歸還我行授信的業(yè)務(wù)流程請參見本指引第三十五條第1項得規(guī)定。（二）標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押（出賬前套期保值）的授信業(yè)務(wù)操作流程我行與授信申請人簽署相應(yīng)的業(yè)務(wù)合同、《權(quán)利質(zhì)押協(xié)議》、《委托變賣協(xié)議》、《折價協(xié)議書》、《標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于違約情形下）》和審批決議要求的其他合同。同時：（1）授信申請人向我行提出以賣出期貨合約方式處置標(biāo)準(zhǔn)倉單的請求，提交《標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形）》； （2）建立期貨賣盤合約頭寸。賣盤合約頭寸的成交價不得低于質(zhì)押生效時所確定的標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押價格的90％。授信申請人在下單設(shè)立賣方合約頭寸時，必須采用限價指令方式設(shè)定；（3）授信申請人設(shè)立賣方合約頭寸后向我行出具《標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割申請書》，并與期貨公司一起向我行出具《持倉證明》。按本指引規(guī)定辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記?？蛻艚?jīng)理向風(fēng)險控制部提供下列資料，申請建立額度:（1）授信申請人在交易所核定的客戶編碼（投資者編碼）；（2）如果已質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單為從交易所交割所得，授信申請人還需提供相對應(yīng)的增值稅專用發(fā)票復(fù)印件（允許出賬后10個工作日內(nèi)補齊）； （3）客戶經(jīng)理填寫《質(zhì)物價格審批表》；（4）我行要求的其他資料。風(fēng)險控制部審核無誤，為客戶建立額度。客戶經(jīng)理提供我行一般貸款、承兌匯票以及其他授信使用方式所需資料，申請出賬。授信申請人在授信期限內(nèi)如需置換或者贖取標(biāo)準(zhǔn)倉單，必須以自有資金償還我行授信本息，或者補充足額保證金、提供新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，然后方可向我行申請解除相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。，授信申請人以自有資金歸還我行授信。，然后以處置所得資金歸還我行授信的業(yè)務(wù)流程：（1）解除標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記，處置標(biāo)準(zhǔn)倉單經(jīng)辦行相關(guān)操作人員在期貨賣盤合約頭寸進(jìn)入實際交割月的最后交易日通過標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)向指定交割倉庫提交解除質(zhì)押登記申請，指定交割倉庫審核解除質(zhì)押登記申請，然后授信申請人（出質(zhì)人）使用其登陸密碼和加密器進(jìn)入標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)確認(rèn)解除質(zhì)押登記申請，解除質(zhì)押登記手續(xù)完結(jié)。然后，期貨公司將已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單用于對應(yīng)賣盤合約的實際交割。（2）交割所得資金用于還款在交易所規(guī)定的交割日內(nèi)，期貨公司負(fù)責(zé)將授信申請人持有的已解除質(zhì)押登記的標(biāo)準(zhǔn)倉單在交易所內(nèi)進(jìn)行交割，期貨公司將交割所得款項劃入授信申請人在我行開立的結(jié)算賬戶，我行從該賬戶中扣劃款項直接償還授信，或?qū)⒃撡~戶中款項轉(zhuǎn)入保證金賬戶形成質(zhì)押并到期還款。三、授信申請人以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)操作流程我行與授信申請人簽署相應(yīng)的業(yè)務(wù)合同、《權(quán)利質(zhì)押協(xié)議》、《委托變賣協(xié)議》（附件十二）、《折價協(xié)議書》（附件十三）、《標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于違約情形下）》（附件十四）和審批決議要求的其他文件。同時提供以下資料：（1）授信申請人與期貨公司共同出具的《持倉證明》；（2）期貨公司向我行出具的《授信申請人標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器交存證明》；（3）我行要求的其他資料。風(fēng)險控制部按規(guī)定審核有關(guān)資料無誤后，為授信申請人建立額度。出賬除應(yīng)當(dāng)提供我行一般授信所需資料外，還需審核下列資料：（1）首筆出賬時，授信申請人在交易所核定的客戶編碼；（2）發(fā)放信貸資金日期在最后交易日交易時間結(jié)束后。（5）我行要求的其他資料。（1）單筆授信出賬后，我行按照約定將資金劃入授信申請人在我行開立的結(jié)算賬戶，并要求授信申請人及時出具轉(zhuǎn)賬憑證，將款項轉(zhuǎn)入期貨公司在交易所的指定賬戶，用于標(biāo)準(zhǔn)倉單交割，相關(guān)憑證上注明貸款用途為“交割貨款”。（2）期貨公司承擔(dān)對登陸密碼和加密器的保管責(zé)任，承諾對授信申請人登陸密碼和加密器的使用僅限于辦理以我行為質(zhì)權(quán)人的交割項下標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記手續(xù)。期貨公司按照與我行的約定在最后交易日結(jié)束后5個工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），將交割項下的標(biāo)準(zhǔn)倉單分配至授信申請人賬戶，并按照本指引第三十條的規(guī)定將標(biāo)準(zhǔn)倉單轉(zhuǎn)移至我行特別通道，辦妥質(zhì)押登記手續(xù)。授信申請人在授信期限內(nèi)如需置換或者贖取標(biāo)準(zhǔn)倉單，必須以自有資金償還我行授信本息，或者補充足額保證金、提供新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）作為質(zhì)押，然后方可向我行申請解除相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)倉單的質(zhì)押登記。上述質(zhì)物需要辦理質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和規(guī)章制度的規(guī)定辦妥質(zhì)押登記。經(jīng)辦行將標(biāo)準(zhǔn)倉單解除質(zhì)押清單存檔，登記臺賬，記錄保證金和新的足值標(biāo)準(zhǔn)倉單（或定期存單或我行認(rèn)可的銀行承兌匯票）的入賬情況、提貨數(shù)量、提貨價值、出庫時間、庫存價值等要素。，融資申請人以自有資金歸還我行授信。附件：附件一：標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件二：標(biāo)準(zhǔn)倉單出質(zhì)申請書（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件三：辦理質(zhì)押登記授權(quán)委托書（適用于鄭州商品交易所）附件四：標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記業(yè)務(wù)申請表（適用于鄭州商品交易所）附件五：鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記表（適用于鄭州商品交易所）附件六：鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除登記表（適用于鄭州商品交易所）附件七：鄭州商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除及轉(zhuǎn)讓登記表（適用于鄭州商品交易所）附件八：大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記申請表（適用于大連商品交易所）附件九:銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記通知書（適用于大連商品交易所）附件十：銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押登記確認(rèn)書（適用于大連商品交易所）附件十一：承諾書（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件十二：委托變賣協(xié)議（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件十三：折價協(xié)議書（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件十四：標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于違約情形下）（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件十五：標(biāo)準(zhǔn)倉單處置委托書（適用于授信期間協(xié)議處置情形）（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件十六：標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割申請書（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件十七：持倉證明（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件十八：融資申請人標(biāo)準(zhǔn)倉單管理系統(tǒng)登陸密碼和加密器交存證明（只適用于上海期貨交易所）附件十九：大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單處置申請表（適用于大連商品交易所）附件二十：大連商品交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除登記申請表（適用于大連商品交易所）附件二十一：銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除通知書（適用于大連商品交易所）附件二十二：銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押解除確認(rèn)書（適用于大連商品交易所）附件二十三：銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單處置通知書（適用于大連商品交易所）附件二十四：銀行辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單處置確認(rèn)書（適用于大連商品交易所）附件二十五：跌價補償通知（適用于上海、鄭州和大連商品交易所）附件二十六：質(zhì)物價格審批表附件一：標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議（適用于上海期貨交易所和鄭州、大連商品交易所）標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議（適用于上海期貨交易所和鄭州、大連商品交易所）編號： 甲方：xx銀行股份有限公司住所： 法定代表人： 聯(lián)系人： ；電話： ；傳真： 乙方（期貨公司）： 住所：法定代表人：聯(lián)系人： ；電話： ；傳真： 甲乙雙方本著互惠互利、共同發(fā)展的原則，經(jīng)友好協(xié)商，同意在標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)方面開展誠信合作。為明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，特簽署本協(xié)議，供雙方共同遵照執(zhí)行。第一條 本協(xié)議所涉名詞解釋（若無特別說明，本協(xié)議均執(zhí)行下述釋義），不僅單指甲方本身，也包括甲方所有分支機構(gòu)。本協(xié)議各條款所述“甲方”均含甲方并甲方所有分支機構(gòu)?！皹?biāo)準(zhǔn)倉單”，是指符合交易所統(tǒng)一要求的，由指定交割倉庫在完成入庫商品驗收、確認(rèn)合格后，簽發(fā)給貨主用于提取商品的，并經(jīng)交易所注冊生效的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。“甲方客戶”，是指向甲方（也包括甲方所有分支機構(gòu)，下同）提出標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)申請，符合甲方相關(guān)授信管理規(guī)定，且在甲方同意給予其授信前，其已與乙方簽署合法有效《期貨經(jīng)紀(jì)合同》的相關(guān)生產(chǎn)、貿(mào)易或加工型企業(yè)客戶?！皹?biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)”，是指以標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押為主要擔(dān)保方式，甲方基于一定質(zhì)押率和質(zhì)押價格向甲方客戶發(fā)放授信用于滿足其流動資金需求或用于其滿足標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割資金需求的一種短期融資業(yè)務(wù)。包括甲方客戶以已有標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)、甲方客戶以擬交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)共兩種類型?！敖灰姿?，是指經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)作為國家期貨商品集中交易場所的上海期貨交易所、鄭州商品交易所和大連商品交易所（在本協(xié)議中可分別簡稱為“上期所、鄭商所和大商所”）。本協(xié)議各條款所述“交易所”若無特別指明，均包含全部三家期貨（商品）交易所?！皹?biāo)準(zhǔn)倉單持有憑證”，是交易所開具的代表標(biāo)準(zhǔn)倉單所有權(quán)的有效憑證，是在交易所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉單交割、交易、轉(zhuǎn)讓、充抵、注銷的憑證，受法律保護。簡單來說，就是標(biāo)準(zhǔn)倉單的表現(xiàn)形式和有形載體。目前，標(biāo)準(zhǔn)倉單已全部為電子化標(biāo)準(zhǔn)倉單，也僅大連商品交易所仍存有和承認(rèn)具有上述功能的持有憑證（在采用非特別通道方式下辦理質(zhì)押登記時用，在采用特別通道方式下辦理質(zhì)押登記時也已取消使用），存于鄭州商品交易所的該類持有憑證已不具有標(biāo)準(zhǔn)倉單所有權(quán)這一核心特性，而上海期貨交易所已實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)倉單的全部電子化管理，已不使用持有憑證?！凹追娇蛻粢砸延袠?biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)”，是指甲方客戶以其擁有處分權(quán)的標(biāo)準(zhǔn)倉單提供質(zhì)押擔(dān)保，甲方發(fā)放授信用于滿足其正常生產(chǎn)經(jīng)營流動資金周轉(zhuǎn)的一種短期授信業(yè)務(wù)?！凹追娇蛻粢詳M交割所得標(biāo)準(zhǔn)倉單做質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)”，是指甲方客戶從交易所購入期貨合約后，甲方在期貨合約的最后交易日交易時間結(jié)束后向甲方客戶發(fā)放信貸資金，由乙方協(xié)助甲方進(jìn)行資金的封閉操作，即甲方將資金劃入甲方客戶在甲方開立的結(jié)算賬戶，并要求甲方客戶及時出具轉(zhuǎn)賬憑證，將款項轉(zhuǎn)入乙方在交易所的指定賬戶，用于標(biāo)準(zhǔn)倉單實物交割，并及時辦妥以甲方為質(zhì)權(quán)人的質(zhì)押登記?！皹?biāo)準(zhǔn)倉單賬戶”，是指為辦理上海期貨交易所標(biāo)準(zhǔn)倉單融資業(yè)務(wù)，甲方和甲方客戶根據(jù)上海期貨交易所規(guī)定，為參與標(biāo)準(zhǔn)倉單業(yè)務(wù)（提