融資租賃融資管理辦法(編輯修改稿)
2024-11-06 14:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 各項(xiàng)融資業(yè)務(wù)的審批權(quán)限:(一)綜合授信:原則上在公司銀企合作范圍內(nèi)的銀行辦理綜合授信。(二)信貸融資及銀行保理:單筆金額低于1億元(含1億元)的融資，需經(jīng)公司評(píng)審委員會(huì)批準(zhǔn)，單筆金額超過(guò)1億元的融資，需經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)。(三)發(fā)行債券:公司發(fā)行債券，應(yīng)提交總經(jīng)理辦公會(huì)審批，并由董事會(huì)批準(zhǔn)。第三章實(shí)施執(zhí)行第十六條資產(chǎn)管理部根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，結(jié)合年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算，根據(jù)業(yè)務(wù)需求、現(xiàn)金流量等因素，編制年度融資計(jì)劃。第十七條年度融資計(jì)劃作為年度財(cái)務(wù)預(yù)算的重要組成部分，應(yīng)與年度財(cái)務(wù)預(yù)算的編制相結(jié)合，詳細(xì)說(shuō)明以下內(nèi)容:(一)融資理由、融資規(guī)模、可選擇融資方式、資金用途等。(二)為融資提供擔(dān)保的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及擔(dān)保內(nèi)容(如有)。(三)融資前后公司財(cái)務(wù)狀況的變化及對(duì)未來(lái)收益的影響。(四)其他相關(guān)內(nèi)容。第十八條租賃業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)需要，分析長(zhǎng)、短期資金缺口，提出融資初步意見(jiàn)。融資初步意見(jiàn)應(yīng)明確融資規(guī)模、融資用途、融資結(jié)構(gòu)、融資方式和融資對(duì)象，并對(duì)融資成本預(yù)算、償債計(jì)劃制定、潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及應(yīng)對(duì)措施等做出安排。第十九條資產(chǎn)管理部根據(jù)資金需求情況和到期融資情況，于資金需求時(shí)間或者融資到期前制定具體融資計(jì)劃，尋找融資機(jī)構(gòu)洽談初步融資方案，并提前擬制初步融資計(jì)劃和待選融資方案，詳細(xì)說(shuō)明以下內(nèi)容:(一)可選擇融資機(jī)構(gòu)、融資用途、融資額度、融資方式、融資成本、融資期限、資金用途、還款來(lái)源等。(二)為融資提供擔(dān)保的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及擔(dān)保方式(如有)。(三)其他相關(guān)內(nèi)容。第二十條融資方案的選擇應(yīng)當(dāng)比較各種資金籌措方式的優(yōu)劣和融資成本的大小，確定所需資金籌措方式。公司資產(chǎn)管理部應(yīng)當(dāng)對(duì)融資
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