【文章內(nèi)容簡介】 、其他社會組織出資依法設立的，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的擔保機構。凡在省內(nèi)注冊并從事融資性擔保業(yè)務的擔保機構的設立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。第三條 擔保機構應當按照法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，在政府監(jiān)管部門的管理下開展業(yè)務，以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。第四條 省政府金融辦是全省擔保機構的監(jiān)管部門，負責制定融資性擔保業(yè)務監(jiān)督管理辦法，會同有關部門研究制定全省融資性擔保業(yè)務發(fā)展的政策措施，全省擔保機構的設立審批，融資性擔保業(yè)務、機構的日常監(jiān)管，擔保機構的重組和市場退出，協(xié)調處置擔保機構發(fā)生的風險。第五條 擔保機構風險處置實行屬地化管理，各市政府是擔保機構風險處置的第一責任人。省政府金融辦委托各市政府金融辦（統(tǒng)指12個市政府金融辦和大連市金融局、鐵嶺市金融委，下同）開展擔保機構日常監(jiān)督管理工作，對擔保機構的風險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質量、準備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。原經(jīng)省機構編制部門批準成立的省級擔保機構由省政府金融辦管理。第二章 設立、變更和終止第六條 設立擔保機構應經(jīng)省政府金融辦批準，由省政府金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證。申請設立企業(yè)性質的擔保機構，須向擬注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批；申請設立事業(yè)性質的擔保機構，除履行上述審批程序外，還須報同級機構編制部門審批。第七條 經(jīng)批準設立的擔保機構，以企業(yè)性質運作的，持省政府金融辦批準文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并按照規(guī)定到所在地稅務機關辦理稅務登記手續(xù)；以事業(yè)單位性質運作的，持省政府金融辦批準文件和機構編制部門批準文件到同級事業(yè)單位登記管理部門辦理登記注冊手續(xù)。第八條 未經(jīng)省政府金融辦批準的擔保機構，各級工商行政管理部門和事業(yè)單位登記管理部門不得為其辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)省政府金融辦批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第九條 企業(yè)性質擔保機構的設立必須具備最低限額的注冊資本：（一）跨省區(qū)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于人民幣3億元；（二）在省內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于1億元；（三）在省內(nèi)市范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于3000萬元；（四）在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的注冊資本不得低于2000萬元。注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應真實合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。第十條 除滿足最低注冊資本限額外，企業(yè)性質擔保機構的設立還應具備下列條件：（一）有符合國家相關法律規(guī)定的章程；（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；（四）有健全的組織機構、內(nèi)部控制、風險管理制度；（五）有符合要求的營業(yè)場所；（六）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由省政府金融辦另行制定。第十一條 企業(yè)性質擔保機構的設立，應報送下列材料：（一）申請書，應當載明擬設立擔保機構的名稱、注冊地、注冊資本和業(yè)務范圍等事項；（二）可行性研究報告；（三）章程草案；（四）工商行政管理機關核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》；（五）股東名冊及其出資額、股權結構；（六）股東出資的驗資證明（外資除外）以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關材料；（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（九）營業(yè)場所證明材料；（十）省政府金融辦要求的其他相關材料。第十二條 外商投資擔保公司的設立須向擬注冊地市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門提交申請，經(jīng)市政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)部門出具初審意見后，分別上報省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳，經(jīng)省政府金融辦批準后，由省外經(jīng)貿(mào)廳審批公司合同、章程。其中，擬在沈陽市、大連市注冊的外商投資擔保公司，經(jīng)市政府金融辦上報省政府金融辦批復后，由沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局審批公司合同、章程。設立審批條件按照本辦法關于企業(yè)性質擔保機構的設立審批條件執(zhí)行。第十三條 經(jīng)批準設立的外商投資擔保公司持省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）的批準文件到所在地工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。外商投資擔保公司完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應全部到位，并提交法定驗資機構出具的驗資報告到省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳（或沈陽市、大連市外經(jīng)貿(mào)局）備案。第十四條 市政府金融辦、市外經(jīng)貿(mào)部門、省政府金融辦和省外經(jīng)貿(mào)廳應分別自收到設立擔保機構完整申請材料之日起1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復的意見。第十五條 經(jīng)批準的擔保機構應自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)。以中外合作、外商合資、外商獨資形式設立的融資性擔保公司，應當自省政府金融辦批準文件印發(fā)之日起1個月內(nèi)向工商行政管理部門申請設立登記。逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準，籌建期可延長3個月。擔保機構在籌建期內(nèi)不得從事任何擔保業(yè)務活動。第十六條 注冊資本1億元以上的擔保機構可在省內(nèi)設立分支機構。申請設立時，須持其所在地市政府金融辦出具的同意函，向擬設分支機構的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。第十七條 注冊資本3億元以上的外省擔保機構可在我省設立分支機構。申請設立時，須持原所在地省級監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設分支機構的注冊地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。第十八條 擔保機構分支機構的設立，應報送下列材料：（一）申請書，應當載明擬設立擔保機構分支機構的名稱、注冊地和業(yè)務范圍等事項；（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；（三）可行性研究報告；（四）工商行政管理機關核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》；（五）擔保機構近2年財務報告、經(jīng)營情況及風險管理相關文件；（六）法人授權書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件；（七）擬設分支機構高級管理人員的資格證明；（八）營業(yè)場所證明材料；（九）省政府金融辦要求的其他相關材料。第十九條 市政府金融辦和省政府金融辦應分別自收到擔保機構新設分支機構完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復的意見。第二十條 經(jīng)省政府金融辦批準的擔保機構分支機構，應在3個月內(nèi)完成籌建及辦理注冊登記手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。經(jīng)籌建人申請，省政府金融辦批準，籌建期可延長3個月。擔保機構分支機構在籌建期內(nèi)不得從事任何擔保業(yè)務活動。第二十一條 注冊資本3億元以上的擔保機構可在省外設立分支機構，申請設立時，須向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。擔保機構應自完成省外分支機構工商注冊后1個月內(nèi)，持分支機構營業(yè)執(zhí)照副本復印件報省政府金融辦和所在市政府金融辦備案。第二十二條 非融資性的擔保機構申請從事融資性擔保業(yè)務，須符合企業(yè)性質擔保機構的設立審批條件，向所在地市政府金融辦提交申請，經(jīng)市政府金融辦出具初審意見后，報省政府金融辦審批。第二十三條 非融資性的擔保機構申請從事融資性擔保業(yè)務，應報送下列材料：（一）從事融資性擔保業(yè)務申請書（二）公司章程、內(nèi)部管理制度及風險控制制度等文件；（三）法定驗資機構出具的驗資報告（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷；（五）營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料；（六）公司營業(yè)執(zhí)照復印件、上兩年財務會計報告和信用記錄報告；（七）省政府金融辦要求的其他相關材料。第二十四條 市政府金融辦和省政府金融辦應分別自收到從事融資性擔保業(yè)務完整申請材料之日起，1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復的意見。第二十五條 經(jīng)省政府金融辦批準的從事融資性擔保業(yè)務的非融資性擔保機構，應在1個月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準文件自動失效。非融資性擔保機構在工商登記變更前不得從事任何融資性擔保業(yè)務活動。第二十六條 擔保機構有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更注冊地；（五）調整業(yè)務經(jīng)營范圍；（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；（七）變更股權或股東；（八）分立或合并；（九）修改章程；（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。第二十七條 擔保機構分支機構有下列變更事項之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準：（一）變更機構名稱；（二）調整業(yè)務經(jīng)營范圍；（三）機構注銷、合并；（四）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。第二十八條 擔保機構或分支機構向省政府金融辦提出變更申請，應提交申請報告及相關申請材料，其中擔保機構分立或合并、分支機構注銷或合并事項需同時提交市政府金融辦初審意見。省政府金融辦在1個月內(nèi)批復變更申請。經(jīng)批準后，擔保機構或分支機構應在1個月內(nèi)到工商行政管理機關辦理變更登記手續(xù)。第二十九條 擔保機構因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應向所在地市政府金融辦提出申請，市政府金融辦出具初審意見后，向省政府金融辦提出申請。申請時須提交以下材料：（一）解散申請報告；（二）股東會議決議或出資人決定；（三）清算程序；（四）債權債務安排方案；（五）資產(chǎn)分配方案；（六）省政府金融辦要求的其他文件。第三十條 市政府金融辦和省政府金融辦應分別自收到擔保機構完整的解散申請材料后1個月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復的意見。擔保機構被批準解散的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務，并向工商行政管理機關辦理注銷登記。第三十一條 擔保機構有重大違法經(jīng)營行為，由省政府金融辦予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。被撤銷的擔保機構應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務。第三十二條 擔保機構解散或被撤銷的，市政府金融辦要監(jiān)督其清算過程。擔保責任解除前，擔保機構出資人不得分配財產(chǎn)或從擔保機構取得任何利益。第三十三條 擔保機構不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產(chǎn)。第三章 經(jīng)營管理第三十四條 擔保機構應當依法建立健全法人治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動。跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的擔保機構，應當設2名以上的獨立董事。第三十五條 擔保機構可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保；（二）票據(jù)承兌擔保；（三）貿(mào)易融資擔保；（四）項目融資擔保；（五）信用證擔保；（六）省政府金融辦規(guī)定的其他融資性擔保業(yè)務。第三十六條 擔保機構可以兼營下列部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保；（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務；（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；（四）以自有資金進行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務。第三十七條 擔保機構可以辦理再擔保和債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應同時符合下列條件：（一）近2年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第三十八條 擔保機構不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省政府金融辦規(guī)定不得從事的其他活動。擔保機構從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。第三十九條 擔保機構應當配備或聘請具有相關資格的經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面專業(yè)人才。跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的擔保機構應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔保或金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。第四十條 擔保機構收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由擔保機構與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。對于擔保費率明顯低于或高于市場一般水平的，擔保機構應向市政府金融辦說明。第四章 風險控制第四十一條 擔保機構應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。?第四十二條 擔保機構對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。第四十三條 擔保機構的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。第四十四條 擔保機構以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第四十五條 擔保機構應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。省政府金融辦可以根據(jù)擔保機構責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調高擔保賠償準備金比例的要求。擔保機構應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。第四十六條 擔保機構應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映自身的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第四十七條 擔保機構不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。第四十八條 擔保機構辦理融資性擔保業(yè)務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關信息，并有權對相關情況進行核實。第四十九條 擔保機構與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第五十條 擔保機構與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關的信息交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。第五十一條 擔保機構應當按照省政府金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。第五十二條 征信管理部門應當將擔保機構的有關信息納入征信管理體系，并為擔保機構查詢相關信息提供服務。第五章 監(jiān)