【文章內(nèi)容簡介】 了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C、可疑交易報(bào)告 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作4能夠作為實(shí)名證件使用的有(A)。A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證； D、法定身份證件的復(fù)印件4打擊洗錢活動(dòng)的關(guān)鍵是（C）階段。A、開戶B、處臵C、離析 D、歸并 48．我國（B）最先明確了洗錢罪。A:修訂后的新憲法。B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國人民銀行法D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定4《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“長期”概念是指（A）。A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上50、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“短期”概念是指（C）個(gè)營業(yè)日之內(nèi)。A、2 B、5 C、10 D、15二、多項(xiàng)選擇中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：（ABCDE）A．接收并分析大額交易和可疑交易報(bào)告；B．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C．按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；D．要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正大額交易和可疑交易報(bào)告； E．經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的（AB）信息予以保密。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 （AB）調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（ABCD）A．違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的； B．泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；C．違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的； D．其他不依法履行職責(zé)的行為。金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（BD）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。 （ABC）在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。 《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（ABCD）、保險(xiǎn)公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。 9．不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）。A:臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立（AD）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。 1關(guān)于反洗錢調(diào)查，請選擇說法正確的選項(xiàng)（BD）A：調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員必須為三人以上； B：經(jīng)中國人民銀行或省級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；C：金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況； D：經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。1中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ˋBD）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：A: 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；B:詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；C:查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，不能對文件資料予以封存；D:檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 1下列那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢義務(wù)?(ABC)A：政策性銀行；B：期貨經(jīng)紀(jì)公司； C：信托投資公司；D：租賃公司。1中國人民銀行依法履行哪些反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：（ABCD）A 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D 向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)1中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查什么交易活動(dòng)，可以詢問誰，要求其說明情況。（AC）A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員 B、企業(yè)工作人員 C、可疑D、大額1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的多少個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以什么方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（B C）A：10； B：5； C：電子方式； D：文件方式。1在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢義務(wù)（ABCD）A：客戶身份識別制度； B：客戶身份資料保存制度；C：客戶交易記錄保存制度； D：大額交易和可疑交易報(bào)告制度。1金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員 B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（ABC）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A真實(shí)性、B有效性、C、完整性 D、可靠性2不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。（B D）A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng) D、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。2金融機(jī)