【文章內(nèi)容簡介】 有合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)合規(guī)銀行的新目標(biāo)。第二篇：合規(guī)文化征文合規(guī)建設(shè)，從我做起古人云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓?？v觀歷史長河，商鞅立木為信，確保了新法的順利實施，使秦國日益強(qiáng)盛，最終統(tǒng)一了六國；包公剛正執(zhí)法，促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明，社會秩序井然有序；人民解放軍的三大紀(jì)律、八項注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰(zhàn)爭、解放戰(zhàn)爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。對于中國農(nóng)業(yè)銀行這個“大家庭”來講，我們的“矩”和“規(guī)”就是各項金融法規(guī)與規(guī)章制度。農(nóng)行作為金融企業(yè)，具有高風(fēng)險的特點，而各項法規(guī)與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項制度，我行的管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，更是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。我現(xiàn)在從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺工作，每天和現(xiàn)金打交道，每個環(huán)節(jié)都不能疏忽，如“現(xiàn)金收入先收款后記賬，現(xiàn)金付出先記賬后付款”，“一日三碰庫”、“大額換人復(fù)核”、“離柜退屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失。制度要求每筆業(yè)務(wù)要經(jīng)過嚴(yán)格的審查、審批程序，那我就嚴(yán)格按照程序來，有時一天辦理上百筆，每筆業(yè)務(wù)都是這樣，日復(fù)一日，年復(fù)一年，這已成為我的工作習(xí)慣。有人說，你這樣多累呀，有必要那么認(rèn)真嗎？我總是笑笑，因為我深知自己的崗位有多么的重要。我的工作雖然和我行其他崗位比，交易金額是不大，但稍一疏忽，可能會造成難以挽回的損失。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存折，很可能僅僅因為落下一個業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費周章了。有時候多一點細(xì)心，對工作來說就會少一些差錯；有時候多一點耐心，對客戶來說就會少一些損失；還有時候多一點良心，對社會來說就會多一份和諧。如果在日常工作中，我們員工知道有風(fēng)險防范，要合規(guī)操作，但不放在心里,也沒有養(yǎng)成習(xí)慣，結(jié)果后督檢查出一些不該犯下的不規(guī)范操作，在整改過程中，自身也感到后悔。銀行經(jīng)營時刻與風(fēng)險相伴，而銀行的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森自己也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么重要，不僅在制度執(zhí)行上不能打折扣、存僥幸，在制度制定上更不能有半點的草率。當(dāng)日歷一頁頁撕落，不知不覺間，我來到農(nóng)行工作已經(jīng)一年了，一年來，最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復(fù)存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，每天記賬，結(jié)賬，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績，但我盡心盡力，用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收獲著豐富的喜悅。人生如棋，落子無悔！愿我們在合規(guī)操作中，從容渡過每一天的美好時光，渡過每一段燦爛美麗的人生！讓我們從一點一滴做起，合規(guī)操作每一天，快樂工作多一天，穿合規(guī)的鞋，走合規(guī)的路，做合規(guī)的人。第三篇：保險公司員工合規(guī)文化征文保險公司員工合規(guī)文化征文合規(guī)管理是保險公司一項核心的風(fēng)險管理活動，要求各級管理人員和合規(guī)條線人員成為保險合規(guī)經(jīng)營理念的倡導(dǎo)者、推動者，從思想到行動始終如一的堅持合規(guī)經(jīng)營的公司宗旨。一、誠信為立足之本，合規(guī)為經(jīng)營之道誠信天下、穩(wěn)健一生、追求卓越是太平洋保險集團(tuán)的核心價值觀，正暗合誠信和合規(guī)的價值理念，誠信取信于市場和客戶，是商道的基本出發(fā)點；合規(guī)加強(qiáng)風(fēng)險的管理與控制，是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的必要保障，如此才具有從優(yōu)秀向卓越跨越的基礎(chǔ)。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化得以生存和壯大的環(huán)境土壤。尤其對于已在中國和香港兩地上市的太平洋保險集團(tuán)而言，下轄多家公司、業(yè)務(wù)遍及全國各地，具有統(tǒng)一的對外宣傳形象，任何一家下屬公司的經(jīng)營違規(guī)都是公司形象的一次打擊，因此合規(guī)的重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不為過。眾所周知的原因，一些曾經(jīng)享有聲譽(yù)的百年金融企業(yè)，因為內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制執(zhí)行不到位，形同虛設(shè)，給公司、員工、股東帶來了毀滅性的災(zāi)難。前事不忘后事之師，在目睹如此觸目驚心的慘痛教訓(xùn)時，也時刻提醒我們合規(guī)工作任重而道遠(yuǎn)。近年，總公司管理層和合規(guī)條線管理人員高屋建瓴，博 采眾長，在引入經(jīng)驗豐富的外部咨詢顧問團(tuán)隊的同時，順勢擴(kuò)大了合規(guī)理念在全司的影響范圍，大力宣傳合規(guī)精神。在筆者所參加的幾次合規(guī)視頻會議上，可以切實感受的到，主持人和宣講人都對培訓(xùn)的議題和內(nèi)容精心設(shè)計，講授的內(nèi)容生動詳實，既有理論又有論據(jù)，既有觀點又有數(shù)據(jù)，為參加會議的各兼崗人員描繪出一幅美好的畫卷，可以說取得了良好的培訓(xùn)效果。與總公司相比，分公司合規(guī)宣傳工作做得也是風(fēng)生水起，合規(guī)兼崗人員體系的建立受到了分公司管理層的肯定和支持，在受眾面上擴(kuò)大了積極參與合規(guī)建設(shè)的群眾基礎(chǔ)，使合規(guī)管理工作可以深入到每個部門。阻力動力、孰對孰錯。最近兩年，保險監(jiān)督單位對市場上反響強(qiáng)烈的諸多問題逐一進(jìn)行清理，并安排專人進(jìn)駐保險公司進(jìn)行專項清理和普查。當(dāng)因為違規(guī)而受到停止業(yè)務(wù)辦理，限期整頓的處罰，業(yè)務(wù)發(fā)展遭受損失時，合規(guī)經(jīng)營的價值就立刻凸顯出來。如何平衡業(yè)務(wù)大發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營之間的沖突，最大程度發(fā)揮企業(yè)在轉(zhuǎn)型期的業(yè)務(wù)發(fā)展動力，是每個合規(guī)人都要深刻思考的話題。二、當(dāng)前形勢下做好合規(guī)管理和服務(wù)堅定不移、貫徹始終的將合規(guī)工作常態(tài)化，制度化，有時，某些機(jī)構(gòu)或個人存在博弈意識，總想突破合規(guī)制度對日常經(jīng)營行為的限制，獲取在工作上的便利。這里既有執(zhí)行人員本身對合規(guī)工作忽視的成分，也有領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威影響的結(jié)果，在業(yè)務(wù)如火如荼開展的時候，合規(guī)監(jiān)管是一道制約業(yè)務(wù)提升的枷鎖，還是一副保護(hù)業(yè)務(wù)穩(wěn)定免受市場波折的鎧甲。對這個問題的最好回答就是強(qiáng)化執(zhí)行力，無論合規(guī)體系如何的健全完善，如果在執(zhí)行層面得不到貫徹，一切美好愿望都是鏡花水月。防微杜漸、以絕隱患。以筆者所在的部門為例，對于合規(guī)檢查可以做到盡職恪守，保質(zhì)按時完成公司合規(guī)檢查的各項任務(wù)；但對風(fēng)險管理和控制方面就有些捉襟見肘，難以為繼了。信息技術(shù)部主要的關(guān)注點在保障系統(tǒng)服務(wù)的連續(xù)性，按照公司業(yè)務(wù)經(jīng)營方針和各部門提出的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計，在此方面傾注了大量的心血和公司資源，但在某些方面經(jīng)驗仍有不足。以客戶數(shù)據(jù)提取為例，對取數(shù)的內(nèi)容、數(shù)據(jù)的閱覽者、其后的流傳范圍和數(shù)據(jù)的銷毀時間都沒有一個明確的規(guī)章制度來依照和執(zhí)行，使得大量的客戶信息存在泄露的機(jī)會?？蛻粜畔⒖梢哉f是保險公司最有價值的信息資產(chǎn)，其信息的流失對公司正常的業(yè)務(wù)發(fā)展將會造成不可彌補(bǔ)的損失。雖然業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在使用細(xì)節(jié)上沒有明確定義合規(guī)方面的具體要求，但是如果認(rèn)真領(lǐng)會了合規(guī)精神，并結(jié)合專業(yè)素養(yǎng)，也可以得出相同的結(jié)論，所以合規(guī)文化的建設(shè)不僅是合規(guī)人員的工作，還是公司全員積極參與的工作，從本職工作出發(fā)，集思廣益，在已確立的框架下持續(xù)完善并不斷發(fā)展。耳聰目明，兼收并蓄。信息技術(shù)行業(yè)知識更新頻繁，產(chǎn) 業(yè)升級換代的密度要高于其他行業(yè)，屬于知識密集型的行業(yè)。因此對流行技術(shù)保持一定的敏感性，關(guān)注保險行業(yè)對信息技術(shù)的相關(guān)規(guī)章就成為了本部門當(dāng)仁不讓的工作任務(wù)。保監(jiān)會在XX年和XX年分別下發(fā)了《保險公司信息化工作管理指引》和保險公司信息系統(tǒng)安全管理指引》的通知，對保險公司信息工作給出了指導(dǎo)性意見，也是公司信息化建設(shè)的準(zhǔn)繩。作為合規(guī)兼崗人員，自然也要將這些行業(yè)發(fā)布的規(guī)章納入到體系的建設(shè)當(dāng)中。春風(fēng)化雨、潤物無聲。筆者是在從事兼崗工作的耳濡目染中，逐漸將合規(guī)經(jīng)營的理念應(yīng)用于本職工作當(dāng)中，這種變化不是突兀的，而是潛移默化，潤物無聲。例如在設(shè)計需求論證和審批流程時，就在原有業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)上新增了合規(guī)部門的參與節(jié)點，縱使信息化系統(tǒng)設(shè)計有其特殊性和專業(yè)性，合規(guī)部門的參與和評估仍對項目的健康發(fā)展和合規(guī)有序產(chǎn)生了不可忽視的正面影響。拋開那些令人生畏的專業(yè)名詞和術(shù)語，合規(guī)審核環(huán)節(jié)帶來的絕不僅是流程的加長和節(jié)點的增多，正是合規(guī)人員視角獨特的觀察與分析，給項目的合理性評估帶來了更多的確定性和可行性。除此以外，部門參與的合規(guī)相關(guān)工作還有提供保監(jiān)部門所需的部分?jǐn)?shù)據(jù)，配合上級單位的內(nèi)部專項檢查，配合外部第三方的IT專項檢查等。在歷次檢查工作中，部門全體同仁鄭重對待，認(rèn)真負(fù)責(zé)的完成了配合工作，在第一時間交出了合格的工作成果，用實際 行動詮釋了對合規(guī)工作的擁護(hù)和支持。廣納言路、兼聽則明。在合規(guī)體系搭建過程中，還要考慮充分溝通，及時獲取執(zhí)行層面遇到的困難和阻礙，適時干預(yù)，同時公司層面的指導(dǎo)文件和會議精神也需在第一時間傳到到執(zhí)行層面，以有效保證合規(guī)建設(shè)進(jìn)程的順利進(jìn)行。獎懲明確、賞罰分明。在基于制度的基礎(chǔ)上，必要的績效考核手段也是不可或缺的，將合規(guī)的指標(biāo)與個人績效考核結(jié)合起來進(jìn)行綜合評估有兩方面積極的意義，首先肯定了合規(guī)的重要性，其次用制度化的手段將操作動作進(jìn)行指標(biāo)分解，更利于操作人員正確理解和具體執(zhí)行。在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，增強(qiáng)全員合規(guī)意識，引導(dǎo)業(yè)務(wù)合規(guī)操作，提升全員風(fēng)險技能才能落到實處。三、持續(xù)發(fā)展、不斷完善持續(xù)發(fā)展、不斷完善。合規(guī)體系是如此的龐雜，統(tǒng)計指標(biāo)是如此的繁多。合規(guī)文化和合規(guī)制度的發(fā)展離不開公司全員的參與和支持。合規(guī)并非對整個業(yè)務(wù)的可行性進(jìn)行否定，它只是明確存在問題的環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)規(guī)定，都是經(jīng)過理論思想和實際操作反復(fù)驗證過的，所以在統(tǒng)一思想和認(rèn)識后，就要堅決執(zhí)行，在實踐中不斷完善和健全。長路漫漫、上下求索。合規(guī)管理的理念明確了，思想到位了，目前還欠缺的是適用的支撐系統(tǒng)和合規(guī)流程的內(nèi)嵌。在今天信息化程度已經(jīng)前所未有的深化到企業(yè)的方方面面，某些應(yīng)用更是將大眾的認(rèn)知遠(yuǎn)遠(yuǎn)的拋在身后的時代里。無法想象，沒有適用對路的信息支撐系統(tǒng)，我們對風(fēng)險控制和管理的良好愿望就將會落空。有鑒于此，分公司合規(guī)部面對目前合規(guī)信息化工具匱乏的局面，群策群力，力求突破當(dāng)下困局，結(jié)合自身管理程度和具體業(yè)務(wù)需求，向信息技術(shù)部申請建設(shè)合規(guī)監(jiān)管指標(biāo)管理系統(tǒng)，需求將深圳保監(jiān)和總公司下達(dá)的監(jiān)管要求進(jìn)行了數(shù)據(jù)化，形成了考核指標(biāo)，并將這項工作的參與范圍擴(kuò)大到了各個數(shù)據(jù)相關(guān)單位。合規(guī)部預(yù)計在該系統(tǒng)成功運行的基礎(chǔ)上，可以進(jìn)行指標(biāo)短期趨勢預(yù)測，及時對后期指標(biāo)運行情況進(jìn)行人工干預(yù)，降低因違規(guī)行為而導(dǎo)致公司利益受損，但也要看到，由于獲取數(shù)據(jù)的時效性無法得到保證，在此基礎(chǔ)上所做的預(yù)判和分析，將不可避免的存在滯后性，降低了業(yè)務(wù)操作的價值。今后，分公司還可將合規(guī)管理方面的需求提交給總公司，總共公司在系統(tǒng)規(guī)劃和建設(shè)方面有著得天獨厚的資源優(yōu)勢和推廣基礎(chǔ)，應(yīng)充分加以利用。以正合、以奇勝。建設(shè)